3 ejemplos de blanqueo de dinero que los delincuentes siguen utilizando

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Hay varios ejemplos comunes de blanqueo de dinero que los delincuentes siguen utilizando en 2021, como los esquemas de negocios en efectivo, los esquemas de casinos y los esquemas de pitufeo.

Índice de contenidos

Operaciones de blanqueo de capitales

Una operación completa de blanqueo de capitales suele incluir varios ejemplos o esquemas de blanqueo de capitales, ya que el dinero se mueve de un lado a otro para evitar su detección. En un ejemplo de blanqueo de dinero, se puede apostar por el producto delictivo de los negocios en efectivo, al igual que se puede utilizar el «éxito» de un negocio en efectivo al que se le ha infundido dinero en efectivo colocado para justificar inversiones o préstamos que, de hecho, proceden de dinero en efectivo colocado en el extranjero.

Ejemplos de blanqueo de capitales

Cada uno de los ejemplos de blanqueo de dinero que veremos incluye el comportamiento del dinero durante la fase de colocación, estratificación e integración.

1) Esquema de blanqueo de dinero en efectivo

Empecemos por el Cash Business Scheme como el primero de los ejemplos de blanqueo de capitales. El esquema de negocios en efectivo es uno de los esquemas más clásicos para el blanqueo de grandes cantidades de dinero físico. Incluso hoy en día, hay muchas empresas que realizan la mayor parte de sus transacciones en efectivo. El dinero ilícito puede introducirse en estas transacciones a un ritmo rápido o lento.

Money Laundering Examples 2 1

El blanqueo de dinero a través de negocios con mucho dinero era el método preferido del famoso gángster Al Capone. Evadió a los investigadores durante años canalizando el dinero que generaban sus delitos a través de su pequeño imperio de lavanderías. El término «blanqueo de dinero» fue acuñado por los agentes que lo investigaban.

La colocación para un régimen de empresa de caja implica pagos directos en efectivo al propietario o gerente del establecimiento. El dinero que se va a lavar en el día se lleva al local del negocio. Permanece en un lugar seguro hasta que puede añadirse a los beneficios del día mediante uno de los distintos métodos.

Cuando el dinero se blanquea a través de negocios con dinero en efectivo, como lavaderos de coches y clubes de striptease, la fase de estratificación tiene lugar cuando se introducen decenas de transacciones falsas en los libros a lo largo del día. Estas transacciones pueden adoptar la forma de clientes falsos, o de servicios adicionales añadidos a las transacciones legítimas, con la diferencia añadida del dinero colocado.

Los esquemas de negocio que requieren dinero en efectivo suelen extraerlo a través de los beneficios diarios. Este esquema requiere que el dinero se blanquee con cierta lentitud, pero cada día se dispone de alguna cantidad, lo que hace que sea más líquido para el blanqueador. Los impuestos se pagan sobre los beneficios declarados, y el dinero puede destinarse a cualquier fin.

2) Esquema de blanqueo de dinero en casinos

En segundo lugar, veamos el esquema del casino como el segundo de los ejemplos de blanqueo de dinero. El esquema del casino funciona canalizando el dinero a través del juego. El dinero se convierte en fichas de casino, que se juegan brevemente y luego se vuelven a transferir a efectivo. Las fichas pueden ser convertidas por el blanqueador o por un apoderado.

En muchos casos, el casino en el que se blanquea el dinero se encuentra en una nación diferente a la de origen del blanqueador. Esto dificulta a las fuerzas de seguridad de ambos países la recopilación de pruebas que puedan revelar el blanqueo de capitales.

La etapa de colocación se produce cuando se entrega el dinero al apoderado, que tomará el pago en efectivo y luego lo cambiará por fichas. En algunos países, las agencias de viajes ofrecen fichas de casino como parte de sus paquetes. Pagar estos paquetes en efectivo puede ser una forma eficaz de colocar el dinero sin registros electrónicos.

Money Laundering Examples 3

Cuando el dinero se blanquea a través del juego, la etapa de estratificación tiene lugar cuando el dinero en efectivo (o las fichas compradas a través de un intermediario) se lleva al casino y se utiliza para jugar. En la mayoría de los casos, muy pocas de las fichas se utilizan para apostar debido al riesgo de pérdida. En cambio, las fichas se utilizan ligeramente durante varias horas y luego se convierten de nuevo en dinero.

Los recibos del cobro se utilizan como prueba de la legitimidad del efectivo. No hay constancia de cuántas fichas se llevaron al casino, por lo que el blanqueador puede alegar de forma plausible que se llevaron pequeñas cantidades y que la suma mayor procede de las ganancias.

El dinero blanqueado a través de los casinos es relativamente fácil de integrar. Una vez declaradas las ganancias y pagados los impuestos, el dinero puede utilizarse para cualquier otro fin.

3) Esquema de blanqueo de dinero de los pitufos

Por último, pero no por ello menos importante, veamos la trama de los pitufos como el último de los ejemplos de blanqueo de dinero. El pitufeo se refiere a la práctica de distribuir pequeñas cantidades de una horda de dinero mayor a una serie de socios que luego depositan el dinero en cantidades incrementales. El pitufeo se utiliza para eludir los requisitos de notificación de divisas que los bancos deben cumplir en muchos países. Los importes pequeños que provienen de muchos socios tienen menos probabilidades de activar un informe automático

La etapa de colocación comienza con la distribución del dinero en efectivo a través de una red de personas en las que se puede confiar para depositar el dinero de nuevo en la fecha prevista. Las organizaciones criminales más grandes son más propensas a utilizar esta estrategia porque ya poseen una red de miembros obedientes.

La etapa de estratificación de este tipo de esquema ocurre cuando el dinero se deposita en una o varias cuentas. Los esquemas de pitufeo más avanzados intentarán asegurar que el dinero se deposite de forma que evite la detección automática. El dinero en efectivo no sólo debe depositarse en pequeñas cantidades, sino también en cantidades variables y en diferentes intervalos.

El dinero se puede extraer a medida que se va trasladando a la cuenta. Aunque este esquema evita la detección y notificación automática, no es tan seguro como algunos esquemas. Si los depósitos se someten a examen, puede ser difícil para el blanqueador explicar por qué se hicieron los depósitos.

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