4 Etapas del Terrorismo de Criptodivisas: Las etapas de la financiación del terrorismo con criptodivisas

We empower Anti-Financial Crime and Corporate Risk Management Professionals

  • Home
  • /
  • Blog
  • /
  • 4 Etapas del Terrorismo de Criptodivisas: Las etapas de la financiación del terrorismo con criptodivisas
Vvv

Las 4 etapas del terrorismo de las criptomonedas. El proceso de cómo los terroristas utilizan su financiación puede explicarse en diferentes etapas. En pocas palabras, el proceso de financiación del terrorismo sigue un enfoque de cuatro etapas. Estas cuatro etapas son Recoger, Almacenar, Trasladar y Utilizar. Esencialmente, la aplicación de la tecnología blockchain y el uso de las criptomonedas se produce junto a estas etapas.

4 Etapas Del Terrorismo De Las Criptomonedas

4 Etapas del Terrorismo de Criptodivisas: Las etapas de la financiación del terrorismo con criptodivisas

Las organizaciones terroristas e incluso los terroristas e insurgentes individuales necesitan apoyo financiero. Este dinero se genera por medios lícitos o ilícitos y suele transferirse a través de medios ilícitos como el blanqueo de capitales, lo que lo convierte en otra forma de delito financiero. La financiación del terrorismo con criptomonedas sigue cuatro etapas: Recoger, almacenar, mover y utilizar.

Etapa 1: Recogida

La primera etapa, la de la recaudación, se refiere a la generación de los fondos destinados a una organización terrorista o a un grupo terrorista. Las fuentes más comunes de financiación del terrorismo son el patrocinio estatal, las donaciones benéficas o personales, las actividades ilegales y las actividades comerciales legales. Las actividades ilegales incluyen el tráfico de drogas y otros tipos de contrabando, el fraude, la extorsión y la pequeña delincuencia. Las actividades legales incluyen el empleo asalariado, los negocios legítimos y los préstamos personales o a crédito.

La elección de la fuente de un grupo terrorista varía significativamente según la disponibilidad y las preferencias del grupo y puede evolucionar. El éxito de los servicios de inteligencia y de las fuerzas del orden a la hora de limitar la capacidad de los grupos terroristas para recaudar dinero puede llevar a las organizaciones terroristas a buscar métodos alternativos de recaudación de fondos, lo que a su vez lleva a las autoridades a desarrollar nuevas contramedidas.

Por ejemplo, anteriormente el ISIS generaba casi toda su financiación a partir de su control del territorio. Las fuentes de financiación del ISIS incluían los impuestos, la venta de recursos naturales como el petróleo, la apropiación de bienes del gobierno en el territorio controlado por el ISIS y el saqueo de artefactos históricos, coches y cualquier otra cosa que confiscaran. El ISIS realizó pocas actividades de recaudación de fondos o ilegales fuera de su territorio. Sin embargo, más recientemente, el ISIS comenzó a imitar a Al Qaeda y ha pasado a realizar actividades ilegales de recaudación de fondos.

Ahora bien, en lo que respecta a las criptomonedas, éstas podrían apoyar a los terroristas al recibir financiación por diversos medios. Por ejemplo, muchos simpatizantes de organizaciones terroristas no han donado tanto a los grupos terroristas como lo hacían en el pasado debido a los mayores riesgos legales y financieros. Pero con una criptomoneda, que es robusta, segura y anónima, esto podría volver a habilitar las donaciones como una fuente importante de financiación del terrorismo. Los partidarios podrían donar sus criptomonedas o utilizarlas para transferir fondos a través de intermediarios.

Además, la venta de productos ilegales y el tráfico de drogas pueden verse favorecidos por las criptomonedas. Los mercados de la darknet, que desempeñan un papel importante en las economías de las criptomonedas, hacen que este escenario sea ya bastante real. El tráfico de mercancías, especialmente de drogas, ya está muy extendido en los mercados de la red oscura, y los grupos terroristas están implicados. Sin embargo, no está claro el grado de participación de las organizaciones terroristas en la actualidad, ya que estos mercados de la red oscura todavía no se utilizan de forma intensiva en las zonas del mundo donde los grupos terroristas se dedican al tráfico de drogas.

4 Etapas Del Terrorismo De Las Criptomonedas

Etapa 2: Tormenta

La segunda etapa es la de asalto. Una vez generados los fondos, las organizaciones terroristas deben almacenar y gestionar el dinero. Para entenderlo, ponte por un momento en la piel de un recaudador de fondos de una organización terrorista. Ha recibido algún dinero procedente de donaciones directas en cantidades grandes y pequeñas, aportadas por personas físicas, entidades jurídicas, organizaciones sin ánimo de lucro o empresas y, en algunos casos, países extranjeros. ¿Qué haces con esto? Lo agrupas para que sea más fácil de manejar y almacenar.

El almacenamiento de fondos puede realizarse a través de medios como cuentas bancarias y de otro tipo, tarjetas de prepago, productos básicos de gran valor como el petróleo, el arte y las antigüedades, productos agrícolas, metales preciosos y gemas, e incluso vehículos usados.

En lo que respecta a las criptomonedas, las organizaciones terroristas pueden almacenar sus monedas en varios monederos. Almacenan los fondos hasta que hayan determinado y planificado su uso.

Sin embargo, el almacenamiento y la gestión de los fondos de criptodivisas puede ser un reto para ellos. Las grandes organizaciones terroristas suelen contar con una infraestructura financiera relativamente sofisticada, con múltiples niveles de gestión, información, contabilidad y planificación financiera. Especialmente las organizaciones terroristas atacadas, como el ISIS, deben prestar atención a la robustez de sus sistemas financieros para limitar o evitar pérdidas de personal, lugares o registros.

Etapa 3: Mudanza

La tercera etapa consiste en mover los fondos. Cuando el grupo terrorista tiene tantos fondos como requiere y una necesidad operativa, traslada los fondos del almacén a otro lugar. Si el dinero recibido aún no está bajo el control directo de la organización terrorista o si no puede ser transferido por motivos de seguridad operativa, utilizan el blanqueo de capitales y otros mecanismos de transferencia.

Es más crítico para los grupos que dependen de la financiación externa y menos crítico para los grupos principalmente territoriales, como el ISIS, que tienen pocas fuentes externas de fondos. Por ejemplo, Hezbolá depende en mayor medida del patrocinio estatal y tiene acceso a los sistemas bancarios de Irán y Libia, mientras que Al Qaeda y sus afiliados deben utilizar generalmente otros métodos.

Entre las formas útiles de transferencia de dinero por parte de las organizaciones terroristas se encuentran los mensajeros, los sistemas informales de transferencia, las empresas de servicios monetarios, la banca formal, la facturación comercial falsa y las mercancías de alto valor.

Aunque son importantes para las organizaciones terroristas, el volumen de las transacciones es especialmente crítico porque la mayoría de ellas se producen en unos pocos países concretos y son transferencias de fondos internas o liquidaciones entre partes conocidas. Por lo tanto, las grandes transacciones pueden ser difíciles y notorias.

Estas transacciones crean una oportunidad para las criptomonedas. Sin embargo, hay una cierta compensación. Consideremos el Bitcoin como ejemplo. En el caso de Bitcoin, existe un equilibrio entre volumen, coste, riesgo y velocidad. Las grandes transferencias de fondos a través de Bitcoin que se produzcan rápidamente requerirían la compra de suficientes Bitcoin, lo que podría ser advertido por las autoridades, creando un riesgo, y cambiaría los precios del mercado, aumentando los costes.

Otras criptodivisas pueden ofrecer más anonimato pero pueden ser de menor volumen que Bitcoin. Así que lo que los terroristas tendrían que hacer es mover los fondos en cantidades más pequeñas y de forma gradual.

Pero esencialmente, mover los fondos con criptomonedas es bastante conveniente una vez que una organización terrorista ha alcanzado la sofisticación tecnológica.

4 Etapas Del Terrorismo De Las Criptomonedas

Etapa 4: Uso de

Por último, los grupos terroristas utilizan los fondos que han recaudado. Podemos diferenciar entre los costes de explotación y los costes de producción de violencia para nuestros fines. Los mecanismos exactos suelen financiar ambas categorías.

Los distintos grupos terroristas elaborarán presupuestos diferentes en función de sus necesidades y objetivos, y las operaciones de seguimiento y desarticulación de las actividades de dichos grupos tendrán efectos diferentes, en función de las decisiones que se tomen. Resulta difícil separar las operaciones y los gastos lícitos, como los salarios y los servicios sociales, de los gastos claramente ilícitos, como el reclutamiento y la formación de terroristas. Por ejemplo, los gastos de funcionamiento, como la propaganda, el reclutamiento, los salarios y los servicios sociales, contribuyen indirectamente a la capacidad de una organización para producir violencia.

El uso de fondos por parte de los grupos terroristas es más difícil ahora que en el pasado, en gran parte debido a las operaciones de lucha contra la financiación del terrorismo, lo que puede hacer que alternativas como la criptomoneda sean más tentadoras para estos grupos.

Actualmente, la mayoría de los grupos terroristas están limitados en su capacidad de utilizar criptodivisas debido a la escasa aceptación y usabilidad de estas monedas en las regiones donde operan los grupos terroristas. Aunque un grupo reciba y gestione estos fondos, no es fácil utilizarlos para pagar los gastos en los que los vendedores y los miembros esperan que haya dinero en efectivo, ya sea en monedas estables como dólares y euros o en monedas locales. Por ejemplo, existen pocos cajeros automáticos de Bitcoin en Oriente Medio, lo que dificulta el cambio de Bitcoins por monedas fiduciarias. Los cajeros automáticos de Bitcoin tienden a ser más frecuentes en Europa y Estados Unidos, donde las leyes bancarias y monetarias locales disuaden del uso ilícito.

La posible excepción crítica son los costes operativos directos de los atentados en el extranjero cometidos por afiliados a la red Al Qaeda o por células independientes como las inspiradas por el ISIS. La mayoría de las células en Europa y América del Norte parecen autofinanciarse, y muchas células dirigidas centralmente se autofinancian parcialmente porque la mayoría de los ataques han sido relativamente baratos. La mayoría de los ataques en los países occidentales han costado menos de 10.000 dólares, que es, como es lógico, el umbral de notificación bancaria de actividades sospechosas en muchos países occidentales.

Reflexiones finales

Comprender las 4 etapas de la financiación del terrorismo con criptomonedas es extremadamente beneficioso. Los países deben adoptar un enfoque cauteloso. Deben asegurarse de que sus organismos encargados de la aplicación de la ley cuentan con los recursos y las competencias necesarias para investigar las actividades ilícitas relacionadas, y deben trabajar para mejorar el intercambio de información con sus homólogos extranjeros en las investigaciones conjuntas.

Los esfuerzos limitados para regular a los proveedores de servicios de criptodivisas específicos, como los intercambios de criptodivisas, representan un primer paso razonable hacia la supervisión. Antes de tomar nuevas medidas, los países deben supervisar y evaluar la eficacia de las nuevas normativas.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}