La aparición de la normativa internacional contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Los últimos 50 años y la aparición de la normativa internacional en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo son, en esencia, la historia de la delincuencia transitoria. A principios de la década de 1980, cuando los cárteles de la droga colombianos, entre los que se encontraba Pablo Escobar, comenzaron su distribución masiva de cocaína, nadie podía imaginar la enorme cantidad de dinero que iban a recibir por sus operaciones.

En los primeros tiempos del negocio de la cocaína, parte del dinero en efectivo se llevaba a Colombia en los mismos aviones que transportaban la cocaína. Este efectivo se convertía en pesos en los bancos colombianos dispuestos a ello o se mantenía a mano para cubrir los gastos de funcionamiento comienza la aparición de la normativa internacional contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

La aparición de la normativa internacional contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

Pronto, estos delincuentes empezaron a preferir las cuentas bancarias a guardar sus ganancias delictivas en efectivo. La aparición de la normativa internacional contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo . A principios de la década de 1980, empezaron a introducir enormes cantidades de dinero en efectivo en las instituciones financieras estadounidenses. En aquella época, supuestamente no sólo era posible depositar cajas de dinero dentro de un banco, sino que los bancos disponían de salas habilitadas con máquinas contadoras. Se ha informado de que algunos bancos incluso dieron instrucciones a los empleados para que ayudaran a los traficantes a crear y financiar sus cuentas.

En 1986, Estados Unidos aprobó la llamada Ley de Control del Blanqueo de Capitales. Esta ley declaró el blanqueo de capitales como un delito en sí mismo. Hizo que la estructuración para evitar la declaración de divisas fuera un delito. Así, los bancos lo consideraron más seriamente y se volvieron más estrictos con las leyes de blanqueo de capitales.

En 1988, las Naciones Unidas firmaron un tratado tras la evolución política y sociológica de los años 70 y 80. La creciente demanda internacional de cannabis, cocaína y heroína desencadenó un aumento de la producción ilícita en zonas geográficas de todo el mundo.

Con el aumento del comercio de drogas ilícitas, el narcotráfico internacional se convirtió en un negocio multimillonario dominado por los grupos criminales, lo que dio pie a la creación de una Convención y a una importante escalada de la guerra contra las drogas. Esta Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas de 1988 es uno de los tres principales tratados de control de drogas actualmente en vigor. Esta fue también la fecha de nacimiento de todo lo que vino en términos de regulación internacional AML/CTF.

El ritmo de la actividad internacional en el ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales se aceleró en 1989, cuando el Grupo de los Siete lanzó el Grupo de Acción Financiera Internacional, o GAFI, en su cumbre económica anual de París. El GAFI debía servir de vanguardia en la promulgación de orientaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales a los organismos gubernamentales de todo el mundo.

En un principio, el grupo de trabajo se encargó de estudiar las tendencias del blanqueo de capitales, supervisar las actividades realizadas a nivel nacional e internacional, informar sobre el cumplimiento y emitir recomendaciones y normas para combatir el blanqueo de capitales. La lucha contra la financiación del terrorismo ha sido una prioridad para el GAFI desde 2001, tras los desastrosos sucesos de ese mismo año en la ciudad de Nueva York, conocidos como el 11-S.

Por último, es importante reconocer que el Fondo Monetario Internacional, o FMI, y el Banco Mundial también ofrecen importantes perspectivas para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. A partir de ahí, todo se basa principalmente en el ámbito nacional o en un área jurisdiccional mayor, como la Unión Europea.

¿Se puede detener el blanqueo de capitales?

Dado que se estima que los flujos anuales se acercan al 3% de la producción económica mundial, la aplicación cada vez más agresiva de la legislación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales sólo puede aspirar a contenerlo en lugar de eliminarlo por completo. Los blanqueadores de dinero parecen no quedarse nunca sin dinero ni sin cómplices, a pesar de que la normativa de lucha contra el blanqueo les complica la vida.

Reflexiones finales

La aparición de la normativa internacional contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La normativa de lucha contra el blanqueo de capitales en Estados Unidos ha evolucionado desde la exigencia de la Ley de Secreto Bancario de 1970 de que los bancos informen sobre los depósitos en efectivo de más de 10.000 dólares hasta un complejo marco normativo que exige a las instituciones financieras que actúen con la debida diligencia sobre los clientes, así como que busquen e informen sobre las transacciones sospechosas. La Unión Europea y otras jurisdicciones han tomado medidas similares.