Comprender el último análisis del GAFI: desarrollos del mercado y riesgos emergentes en DeFi

Posted in Cumplimiento de los criptoactivos on enero 31, 2024
Understanding Fatf'S Latest Analysis

Comprender el último análisis del GAFI ofrece información valiosa sobre el panorama en evolución de las finanzas descentralizadas (DeFi) y destaca las áreas clave de preocupación que requieren atención tanto de los reguladores como de los participantes de la industria.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), una organización intergubernamental centrada en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, ha proporcionado información importante sobre los desarrollos del mercado y los riesgos emergentes dentro del espacio DeFi. Las evaluaciones realizadas por los países miembros del GAFI y los informes de código abierto han arrojado luz sobre varias áreas clave de preocupación.

Entendiendo El úLtimo AnáLisis Del Gafi

Comprender el último análisis del GAFI: desarrollos del mercado y riesgos emergentes en DeFi

  • Naturaleza diversa de los NFT: Los tokens no fungibles (NFT) están tomando diversas formas y aplicaciones, que van desde obras de arte hasta representaciones de propiedad de activos físicos. Por ejemplo, los NFT se están utilizando como garantía para préstamos y préstamos, incluso permitiendo la venta de propiedades. Esta diversidad plantea desafíos para diferenciar entre NFT como activos virtuales (VA) u otros activos, así como para identificar NFT de alto riesgo.
  • Regulación y supervisión nacientes: La regulación y supervisión de los NFT aún se encuentran en sus primeras etapas o no existen en muchas jurisdicciones. Esto dificulta la determinación de las actividades realizadas utilizando NFT, lo que aumenta las complejidades regulatorias que rodean su uso.
  • Obligaciones ALD / CFT: Los estándares del GAFI pueden aplicarse a individuos o entidades que mantienen control o influencia suficiente sobre los acuerdos o protocolos DeFi que ofrecen servicios VASP o Proveedor de Servicios de Activos Virtuales. A pesar de la marca pública de los proyectos como «DeFi», a menudo se observa que todavía hay aspectos centralizados e individuos sujetos a obligaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD / CFT). Las jurisdicciones enfrentan desafíos para determinar qué entidades DeFi deben ser reguladas y hacer cumplir la Regla de Viaje del GAFI y otras regulaciones, especialmente cuando las transacciones se mueven a territorios que no cumplen.
Entendiendo El úLtimo AnáLisis Del Gafi
  • Cambios notables en el mercado DeFi: Durante el año pasado, el mercado DeFi ha sido testigo de desarrollos significativos. Un cambio notable es el creciente uso de monedas estables dentro de los protocolos DeFi, facilitando el comercio y sirviendo como garantía. Además, el aumento de los puentes entre cadenas tiene el potencial de afectar la relevancia y la importancia de varias plataformas DeFi.
  • Esfuerzos del GAFI: El GAFI ha respondido a estos riesgos emergentes y desarrollos del mercado emitiendo una guía para VASP, incluidos los intercambios y otros negocios relacionados con la criptografía, para garantizar el cumplimiento de las regulaciones ALD / CFT. Además, el GAFI ha proporcionado orientación sobre la Regla de viaje, que requiere que los VASP compartan información del cliente con otros VASP durante las transacciones de criptomonedas. El GAFI enfatiza la necesidad de cooperación global para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en el espacio de criptomonedas, instando a los países a implementar su guía y fomentar un enfoque regulatorio coordinado.

Reflexiones finales

Las actualizaciones del GAFI destacan el panorama cambiante de DeFi, los desafíos que rodean a los NFT, la importancia de regular los VASP y la importancia de la cooperación global para abordar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.