Consecuencias del blanqueo de capitales

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¿Cuáles son las consecuencias del blanqueo de capitales? Está claro que el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo son perjudiciales para un país. De hecho, son muchos los riesgos y efectos negativos del blanqueo de capitales, y los gobiernos hacen bien en tomar medidas contra él para proteger sus economías, empresas y sociedades. Vamos a examinar cada una de estas áreas por separado.

Consecuencias del blanqueo de capitales

El blanqueo de capitales se considera esencial para el funcionamiento eficaz de la delincuencia transnacional y organizada. El blanqueo de capitales, por otra parte, tiene un impacto en la economía, el gobierno y el bienestar social de un país. A continuación, las consecuencias del blanqueo de capitales:

Consecuencias Del Blanqueo De Capitales

Consecuencias económicas

Empecemos a ver las consecuencias económicas. En primer lugar, a los blanqueadores de dinero les gusta realizar sus operaciones en economías en crecimiento. Esto se debe a que los gobiernos de estos países suelen estar tan ocupados con el manejo de todas las industrias y negocios en crecimiento, etc., que a menudo hacen que la lucha contra el blanqueo de dinero sea una prioridad menor. Pero no lo endulcemos. Es una deficiencia y una debilidad. Esta debilidad es aprovechada por los blanqueadores de dinero con fines delictivos, y trasladan sus redes y operaciones a estos países.

A su vez, esto tendrá un efecto negativo en la integridad de estas economías, incluido el sector financiero. Las inversiones extranjeras y las empresas extranjeras se volverán muy cautelosas y acabarán por rechazar el establecimiento de sus negocios en estas economías, y los fondos de inversión se canalizarán hacia otros lugares. Una vez que los blanqueadores de dinero se han infiltrado en una economía y ésta tiene la reputación de tener sólo controles laxos de blanqueo de dinero, será muy difícil crear un entorno favorable a las empresas.

El blanqueo de capitales también puede provocar cambios imprevisibles en la demanda de dinero, así como una gran volatilidad en los flujos de capital y los precios internacionales. Para entenderlo, no hay más que mirar al sector inmobiliario. Pensemos en el sector inmobiliario de Londres. Los datos demuestran que el boom inmobiliario de Londres es un horror para el blanqueo de dinero y que los delincuentes blanquean miles de millones en inmuebles londinenses. Esto no se limita a Londres, sino que ocurre en todas las áreas metropolitanas del mundo, desde Río, hasta Nueva York, pasando por Tokio. Los delincuentes adoran los inmuebles de lujo, y los gobiernos de todo el mundo se esfuerzan por encontrar la forma de impedir que se hagan con direcciones en sus ciudades más conocidas.

Consecuencias empresariales

Sigamos analizando las consecuencias empresariales. El blanqueo de dinero perjudica el desarrollo del sector privado legítimo. Los blanqueadores de dinero tienen una economía empresarial diferente y pueden ofrecer sus productos por debajo de los costes de producción. Parece ridículo, pero no tienen que obtener beneficios con sus productos y ganar un margen. Su objetivo principal es blanquear los fondos, ya que han sacado tajada con la actividad delictiva. Esto hace que sea muy difícil para las actividades legítimas competir, lo que eventualmente las obliga a cerrar el negocio.

Los delincuentes también pueden comprar empresas, que inicialmente eran productivas, y convertirlas en socios del crimen para blanquear sus fondos. Esto conduce a una disminución de la productividad de estas empresas y, a escala, a una disminución de la productividad global de la economía.

Consecuencias sociales

Por último, pero no menos importante, veamos las consecuencias sociales. El blanqueo de dinero recompensa básicamente la corrupción y el crimen. El éxito del blanqueo de capitales daña la integridad de toda la sociedad y socava la democracia y el Estado de Derecho.

Si el blanqueo de capitales no se aborda con eficacia, se producirán efectos sociales y políticos negativos. La delincuencia organizada puede infiltrarse en las instituciones financieras, adquirir el control de grandes sectores de la economía mediante inversiones u ofrecer sobornos a funcionarios públicos y gobiernos enteros. La influencia económica y política de las organizaciones delictivas puede debilitar el tejido social, las normas éticas colectivas y, en última instancia, las instituciones democráticas de la sociedad.

En general, el blanqueo de capitales permite que continúen las actividades delictivas, incluida la financiación del terrorismo.

Reflexiones finales

El blanqueo de dinero es el método que utiliza el delincuente para asegurarse de que, al final, el delito se paga. Es necesario porque los delincuentes, ya sean narcotraficantes, delincuentes organizados, terroristas o traficantes de armas, deben ser perseguidos. Los chantajistas, también conocidos como estafadores de tarjetas de crédito, ocultan el origen de sus fondos delictivos para evitar ser detectados y perseguidos cuando los utilizan. El blanqueo de capitales es esencial para el éxito de prácticamente todas las formas de delincuencia transnacional y organizada. La lucha contra el blanqueo de capitales, cuyo objetivo es impedir o limitar la capacidad de los delincuentes para utilizar sus ganancias mal habidas, es un componente importante y eficaz de los programas contra la delincuencia.

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