Control de las sanciones: Definición clasificada del cribado de sanciones

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El control de las sanciones consiste en cotejar la información obtenida sobre una persona, entidad, bienes o servicios con las listas de sanciones que prohíben poner a disposición fondos o servicios financieros o restringen o prohíben el comercio de determinados bienes o servicios.

El examen de las sanciones

Cuando el cribado genera una alerta, los datos se revisan y evalúan. Una alerta es una revisión de una coincidencia, o varias coincidencias, de la información del registro interno cotejada con las listas de selección de sanciones. Una alerta incluye generalmente la información del registro interno y las coincidencias con las distintas entradas discretas de las listas de sanciones con el porcentaje de coincidencia. Esto también se denomina umbral.

Cuando se identifica una coincidencia real, o no se puede descartar una coincidencia potencial, la alerta se eleva a través de un flujo específico en la herramienta de selección o a través de otros canales de comunicación en el caso de la selección o el filtrado manual. El responsable del cumplimiento de las sanciones recibe la alerta, la revisa, lleva a cabo una investigación adicional si es necesario, e informa según corresponda.

Hablemos de quiénes y qué son los objetivos del control de las sanciones. A diferencia de los requisitos contra el blanqueo de capitales, que se limitan a los clientes de la empresa, las restricciones de las sanciones se aplican a todas las actividades empresariales y, por tanto, a terceros. Los tipos de actividades comerciales diferentes y, a su vez, los tipos de partes que deben ser examinados incluyen, pero no se limitan a, los acuerdos comerciales, incluidos los corredores; los agentes; los vendedores y otros intermediarios; la financiación del comercio y las actividades relacionadas con la exportación; la compra, el procesamiento de pedidos, la distribución y la gestión de pagos; y los beneficiarios finales.

Examen De Las Sanciones

Acuerdos comerciales que aumentan el riesgo de sanciones

También hay algunos acuerdos comerciales que pueden presentar y aumentar los riesgos de las sanciones, y usted debe conocer algunas técnicas de mitigación de riesgos. Ahora vamos a hablar de algunos de ellos.

Las empresas conjuntas y las fusiones en las que participan varias partes pueden presentar riesgos de sanciones. Hay que tener en cuenta a los beneficiarios finales y a los controladores, así como los tipos de bienes y servicios implicados y su procedencia. Es importante conocer la identidad y la actividad de todas las partes comerciales.

En las fusiones y adquisiciones, las empresas «heredan» las infracciones de sanciones cometidas por la empresa que adquieren. En estos casos, la comprobación del historial de cumplimiento de sanciones de una empresa es una parte importante de la diligencia debida que se lleva a cabo antes de comprar una empresa.

Cuando los subcontratistas y distribuidores participan en un proyecto, es necesario comprobar su historial de cumplimiento de sanciones, así como la identidad de sus propietarios y directores y las actividades a las que se dedican.

Aunque los corredores y agentes no siempre están físicamente cerca y en contacto regular con una organización, las instituciones financieras deben tomar medidas para garantizar que estas partes, que actúan en nombre de la institución, cumplan con las restricciones de las sanciones.

Las organizaciones deben examinar cuidadosamente las partes y los procesos relacionados con la compra, el procesamiento de pedidos, la distribución y la gestión de pagos. Es prudente no suponer que las actividades de «back office» no se ven afectadas por las sanciones. Algo tan simple como un contrato de suministro que permite el pago a terceros que no fueron identificados cuando se firmó el acuerdo por primera vez puede dar lugar a que se realicen pagos a un objetivo de las sanciones.

Importancia de establecer un ciclo de gestión de datos para el examen de las sanciones

El análisis de las sanciones suele emplear fuentes de datos tanto internas como externas. Los datos internos sobre clientes y transacciones de una empresa se comparan con los datos externos de las listas de sanciones y otros indicadores de partes sancionadas. Debido a los grandes volúmenes de datos sobre clientes y transacciones que las instituciones financieras procesan a diario, puede resultar difícil cotejar los datos internos con las listas de sanciones pertinentes. Para mantener un proceso de selección eficiente y eficaz, un proceso de gestión de datos debe actualizarse periódicamente para comprobar su pertinencia y exactitud. Las instituciones financieras pueden enfrentarse a retos como la unificación de listas, los diferentes sistemas de escritura y las convenciones de denominación regionales, la mala gestión de los datos y los procesos de datos manuales, y los sistemas informáticos no integrados.

La importancia del examen de las sanciones

Mientras que las instituciones financieras como los bancos, los comerciantes y las compañías de seguros siempre han tenido que cumplir con las sanciones, otros miembros de la industria marítima pueden encontrar el tema más difícil. Las instituciones financieras tienen desde hace tiempo programas de cumplimiento de la normativa, pero el énfasis se ha desplazado ahora para incluir a otros integrantes del ecosistema comercial mundial.

Reflexiones finales

Los reguladores mundiales hacen hincapié en la importancia de que las instituciones financieras apliquen las nuevas tecnologías para mejorar sus programas de cumplimiento de la normativa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales con el fin de combatir la delincuencia financiera. La automatización puede agilizar el proceso de selección de sanciones al completar la recopilación de datos, el análisis y las comprobaciones de cumplimiento de forma más rápida y fiable, mejorando así la calidad y la exhaustividad de los datos seleccionados. Esto ayudará a las instituciones financieras a cumplir con los requisitos reglamentarios y, al mismo tiempo, reducirá la cantidad de trabajo manual, que es costoso y propenso a errores.

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