Criptodivisas en Asia: Las leyes y regulaciones adecuadas de la criptomoneda en Asia

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Las leyes y regulaciones de la criptomoneda en Asia. La región siempre ha sido tecnológicamente avanzada, y esta tendencia se ha confirmado con la rápida adopción de la criptomoneda y el blockchain. Dado que casi la mitad de las operaciones con criptomonedas a nivel mundial se realizan en Asia, los reguladores no han tenido más remedio que prestar atención, debido al creciente número de empresas que ofrecen servicios relacionados con las criptomonedas.

Criptodivisas En Asia

Criptodivisas en Asia: Las leyes y regulaciones adecuadas de la criptomoneda en Asia

La mayoría de los países asiáticos, en general, reconocen los beneficios de la adopción de la criptodivisa, como los bajos costes de transacción, en particular para las remesas, y la incorporación de la tecnología blockchain en sus servicios públicos.

Les preocupan las implicaciones de la criptomoneda para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y quieren normas más estrictas para proteger a los clientes de las operaciones especulativas y a las empresas de las inversiones financieras de riesgo.

A muchos países les ha pillado desprevenidos el rápido ascenso de las criptomonedas. Algunos han comenzado recientemente a regular las criptomonedas, mientras que otros aún no han promulgado una legislación clara.

Criptodivisas En Asia

China

La normativa sobre criptomonedas en China. Aunque los intercambios de criptodivisas nacionales están prohibidos en China, es posible encontrar soluciones utilizando plataformas y sitios web extranjeros. A pesar de la prohibición casi total de la regulación de la criptomoneda en China para el comercio de criptomonedas y los servicios relacionados, la ley en China actualmente todavía permite las actividades de minería de criptomonedas.

Aunque en 2019 se había planteado la prohibición de la minería, el Gobierno volvió a confirmar que seguiría siendo legal, pero que estaría cada vez más sujeta a las sanciones geopolíticas mundiales y a las implicaciones del control de las exportaciones.

Anteriormente, el banco central de China anunció que todas las transacciones de criptomonedas son ilegales, prohibiendo de hecho los tokens digitales como el Bitcoin. «Las actividades relacionadas con la moneda virtual son actividades financieras ilegales», dijo el Banco Popular de China, advirtiendo que «pone en serio peligro la seguridad de los activos de las personas». China es uno de los mayores mercados de criptomonedas del mundo.

Las fluctuaciones que se producen allí suelen repercutir en el precio global de las criptomonedas. El coste del Bitcoin cayó tras el anuncio chino. Es la última de las medidas nacionales de China contra lo que considera una inversión volátil y especulativa y, en el peor de los casos, una forma de blanquear dinero. El comercio de criptomonedas está oficialmente prohibido en China desde 2019, pero descubrió que continuaba en línea a través de intercambios extranjeros.

En China, todavía no se ha elaborado un enfoque general para la regulación legal de las transacciones de criptodivisas. La legislación china actual no contiene ninguna norma especial para la tributación de la moneda virtual y las transacciones con ella. Al mismo tiempo, en el anuncio del Banco Nacional de 2013, la criptomoneda se define como una mercancía virtual, no como una moneda. Se puede gravar con el impuesto sobre el valor añadido, y los ingresos y beneficios en la criptomoneda están sujetos al impuesto de sociedades, al impuesto sobre la renta de las personas físicas y al impuesto sobre las plusvalías.

El Banco Popular de China o PBOC prohibió a las instituciones financieras gestionar las transacciones de Bitcoin en 2013 y a las bolsas de criptodivisas nacionales en 2017. China no considera que las criptodivisas sean de curso legal, y el país tiene fama de ser un país con una dura normativa en materia de criptodivisas. No hay indicios de que China tenga intención de levantar o suavizar su prohibición de las criptomonedas en breve. Sin embargo, las recientes declaraciones de funcionarios del gobierno que respaldan la tecnología blockchain y la continuidad del estatus legal de la minería de criptomonedas han llevado a muchos a especular que China tiene la intención de ser un líder en ese espacio.

En virtud de una enmienda de 2020 al Código Civil de China, el gobierno dictaminó que las criptodivisas aprobadas por el Estado tenían el estatus de la propiedad para determinar las herencias.

No hay indicios de que la normativa china sobre criptodivisas pretenda levantar la prohibición de las mismas en breve. Sin embargo, los últimos acontecimientos sugieren que el gobierno tiene la intención de posicionar a China como líder en el espacio de las criptomonedas. Entre esos avances se encuentran las declaraciones de funcionarios del gobierno chino que respaldan la tecnología blockchain, el amplio ensayo y prueba de la moneda digital del banco central, una empresa conjunta con SWIFT, la pasarela de pagos internacionales y transfronterizos, y el estado continuo de la minería de criptomonedas dentro de China.

Aunque todavía no se ha definido un calendario, el banco central de China lleva trabajando en la introducción de una moneda digital oficial desde 2012, y los esfuerzos se han acelerado tras el anuncio de Facebook relacionado con sus planes de introducir su moneda. Para ello, a finales de 2020, el gobierno de China redactó una ley que confería estatus legal al yuan digital del PBOC. Se espera que la legislación suponga la desaparición de la moneda fiduciaria y la introducción de controles monetarios a medida que cubran los cambios y la fungibilidad de la moneda.

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Singapur

La normativa sobre criptomonedas en Singapur. Singapur aprobó una ley que amplía su normativa sobre criptomonedas a las empresas con presencia local que prestan servicios de fichas digitales fuera de la ciudad-estado, mientras las autoridades endurecen aún más las normas en torno a este sector emergente. Los legisladores de Singapur aprobaron el Proyecto de Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2022, que se llevó a debate en el Parlamento. La ley pone a los proveedores de servicios de fichas digitales creados en Singapur que prestan sus servicios en otros lugares bajo el ámbito de los reguladores nacionales.

El banco central de la ciudad-estado ya regula a los operadores de criptomonedas que operan en Singapur y sirven al mercado local. La ley les exige que cumplan los requisitos de autorización y que sean capaces de protegerse contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La nueva ley exige que todos los operadores de criptomonedas se sometan a los mismos requisitos de licencia, tanto si sirven a los mercados locales como a los extranjeros.

La legislación abarca a los agentes del sector que negocian con Bitcoin, Ethereum y otras monedas digitales, facilitan su intercambio u ofrecen asesoramiento financiero sobre la venta de estos tokens, entre otras actividades.

La Autoridad Monetaria de Singapur ha publicado un documento de consulta en el que propone una legislación para los servicios de pago. El proyecto de ley ampliará el alcance de la regulación para incluir la compra y venta de monedas virtuales y otras innovaciones utilizadas en las transferencias nacionales de dinero y las transacciones comerciales a través de puntos de venta o pasarelas de pago en línea. La nueva legislación se incorporaría a las leyes existentes en Singapur sobre servicios de pago, el cambio de dinero de 2006 y la ley de negocios de remesas. El proyecto es el segundo de este tipo y se modificó a raíz de los comentarios del primer documento de consulta.

Finalmente, en 2019, se aprobó la Ley de Servicios de Pago de 2019 o PSA, que puso oficialmente los intercambios y otros negocios de criptodivisas bajo la autoridad reguladora de la MAS. Esta legislación entró en vigor en enero de 2020.

Dado que la Ley de Servicios de Pago acaba de entrar en vigor, es inevitable que se produzca un periodo de ajuste mientras las empresas de criptografía se adaptan a la nueva legislación, que en muchos aspectos está en consonancia con las recomendaciones más recientes del GAFI. Sin embargo, es probable que la MAS siga esta legislación con regulaciones adicionales que se esfuerzan por alinear aún más su posición con la del GAFI.

La plataforma de criptomonedas Coinhako, con sede en Singapur, ha recibido una licencia de Institución de Pago Principal o MPI de la Autoridad Monetaria de Singapur o MAS para ofrecer servicios de tokens de pago digitales bajo la Ley de Servicios de Pago o PSA. La bolsa es una de las cinco empresas que recibieron una licencia DPT de la MAS el año pasado, lo que refleja la intención de Singapur de mejorar su reputación mundial como destino regulado para los servicios de criptodivisas.

Muchos proveedores de servicios DPT operan actualmente en Singapur bajo una exención hasta que su solicitud sea revisada por la MAS o retirada por el solicitante. Coinhako fue la primera bolsa de criptomonedas local no bancaria que obtuvo la aprobación en principio de la MAS el pasado noviembre. La obtención de la licencia ha sido siempre una de las principales prioridades para garantizar un «enfoque de cumplimiento».

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Japón

La normativa sobre criptomonedas en Japón. Japón cuenta actualmente con el clima normativo más progresista del mundo para las criptodivisas y reconoce el Bitcoin y otras monedas digitales como propiedad legal en virtud de la Ley de Servicios de Pago o PSA. Siguiendo estas regulaciones, las bolsas de criptomonedas en Japón deben estar registradas y cumplir con las obligaciones tradicionales de ALD/CFT. Japón es el mayor mercado mundial de Bitcoin. En diciembre de 2017, la Agencia Tributaria Nacional dictaminó que las ganancias de las criptodivisas de Japón debían clasificarse como «ingresos varios» y los inversores debían tributar en consecuencia.

Entre la normativa reciente se encuentran las modificaciones de la PSA y de la Ley de Instrumentos Financieros y Cambiarios o FIEA, que entraron en vigor en mayo de 2020. Las enmiendas introducen el término «criptoactivo», imponen mayores restricciones a la gestión del dinero virtual de los usuarios y regulan de forma más estricta el comercio de criptoderivados. Según las nuevas normas, los proveedores de servicios de custodia de criptomonedas de Japón que no venden ni compran criptoactivos entran en el ámbito de aplicación de la PSA.

En cambio, los negocios de derivados de criptomonedas entran en el ámbito de la FIEA. La normativa japonesa sobre el intercambio de criptomonedas es igualmente progresista. De acuerdo con la PSA, sólo las empresas con una Oficina Financiera local competente pueden operar como intercambio de criptomonedas. Sin embargo, en consonancia con la postura progresista de Japón, se permite que las bolsas de criptomonedas extranjeras se registren cuando puedan demostrar una norma de registro equivalente en su país de acogida.

La Agencia de Servicios Financieros de Japón o FSA ha intensificado sus esfuerzos para regular el comercio y los intercambios de criptodivisas en Japón. Las enmiendas a la PSA exigen que los intercambios de criptodivisas se registren en la FSA para operar en un proceso que puede llevar hasta seis meses y que impone requisitos más estrictos en torno a la ciberseguridad y el ALD/CFT.

En Japón, las regulaciones basadas en la bolsa tienen como objetivo principal proteger la integridad del mercado. Los usuarios, los inversores y las bolsas deben cumplir ciertos requisitos de mantenimiento de registros y presentar un informe anual a la FSA. Las modificaciones posteriores de 2016 y 2019 actualizaron este requisito para incluir la comprobación de la identificación del cliente y cubrir a los proveedores de servicios de custodia.

Japón puede considerarse el líder asiático o incluso el líder mundial en innovación en la industria de la criptomoneda. Incluso tienen su autoridad autorreguladora, la Autoridad de Activos Digitales de Japón. En 2016 se puso en marcha una ley que regula las actividades de las bolsas.

Desde entonces, están sujetas a un registro en la Agencia de Servicios Financieros de Japón, que puede realizar inspecciones de dichas empresas y aplicar las medidas administrativas pertinentes. Las criptomonedas tienen el estatus de un valor similar al de los activos siguiendo esta ley. En Japón, las monedas virtuales y las transacciones también están sujetas a impuestos siguiendo las normas habituales: los ingresos percibidos por un individuo en forma de criptodivisa están sujetos al impuesto sobre la renta. Los beneficios obtenidos por una persona jurídica en moneda digital están sujetos al impuesto de sociedades, y la venta de criptodivisas está sujeta a la versión japonesa del impuesto sobre el consumo.

La normativa reciente en Japón también incluye las enmiendas a la Ley de Servicios de Pago y a la Ley de Instrumentos Financieros y Cambio, aprobadas en mayo de 2019 y que entraron en vigor en abril de 2020. Estas modificaciones introducen el término «criptoactivo», que se utilizará en lugar de «moneda virtual», lo que impone mayores restricciones a la gestión del dinero virtual de los usuarios y regula de forma más estricta el comercio de criptoderivados.

En el futuro, se espera que Japón sea un entorno amigable para las criptodivisas, pero la creciente preocupación por la lucha contra el blanqueo de capitales está llamando la atención de la FSA para que tome nuevas medidas reguladoras. Tras las conversaciones entre las bolsas y la FSA, se llegó a un acuerdo para formar otro organismo de autorregulación, la Asociación Japonesa de Intercambio de Moneda Virtual. Es el primer país que da este paso, y todas las bolsas son miembros de la asociación. Esta asociación asesora a los intercambios aún no autorizados. Promueve el cumplimiento de la normativa, por lo que desempeñará un papel masivo en el establecimiento de las mejores prácticas del sector y en el cumplimiento de la nueva normativa en breve.

Criptodivisas En Asia

Vietnam

La normativa sobre criptomonedas de Vietnam. Aunque el comercio y el uso de criptodivisas son cada vez más populares en todo el mundo, la legislación vietnamita no hace referencia a este tipo de transacciones. El viceprimer ministro de Vietnam ha pedido al Ministerio de Finanzas del país que desarrolle un marco legal para las criptomonedas y los activos virtuales. El desarrollo es parte del primer ministro de Vietnam, Pham Minh Chinh, que pide al banco central del país, el Banco Estatal de Vietnam o SBV, que comience a trabajar en un proyecto piloto sobre criptodivisas en mayo de 2020.

Se espera que el proyecto basado en la cadena de bloques se aplique en algún momento entre 2021 y 2023. Los informes afirman que esto forma parte del plan del gobierno para desarrollar una estrategia para una economía digital. Se espera que el MdF publique un calendario específico para la aplicación del marco legal, aunque todavía no se ha publicado ninguna fecha. Este hecho se produce después de que el 30 de marzo de 2021 el Ministerio de Finanzas creara un grupo de investigación que inició un estudio en profundidad sobre las criptomonedas, con la intención de lograr una reforma legislativa para el sector a corto plazo.

Aunque el comercio y el uso de criptodivisas están ganando popularidad en todo el mundo, la legislación vietnamita no hace referencia a este tipo de transacciones. El Bitcoin y otras criptodivisas similares han sido designadas por el banco estatal de Vietnam como ilegales y prohibidas para las relaciones comerciales. Las monedas virtuales no son dinero ni tienen curso legal en Vietnam, y el Banco Estatal de Vietnam advierte que no se debe invertir, tener o realizar transacciones con monedas virtuales. De hecho, el 11 de abril de 2018, el Bitcoin fue ilegalizado como medio de pago. Aunque los particulares y las empresas seguían siendo libres de realizar inversiones privadas en criptomonedas, éstas no podían utilizarse para adquirir bienes o servicios.

Criptodivisas En Asia

Malasia

La normativa sobre criptomonedas de Malasia. La criptodivisa, o moneda digital, pasó a estar regulada en Malasia mediante la promulgación de la Orden de Mercados y Servicios de Capital 2019, como la Prescripción de Valores y Moneda Digital y Token Digital. En este caso, todas las monedas y fichas digitales que cumplan los criterios estipulados en la orden serán valores prescritos por la ley de valores de Malasia.

No obstante, el CS también ha aclarado que la moneda digital y los tokens digitales no son moneda de curso legal ni instrumentos de pago regulados por el BNM. Tras la orden 2019, el TS también ha publicado sus Directrices 2020 sobre Activos Digitales, que entraron en vigor el 28 de octubre de 2020. Establece los requisitos relativos a la actividad de recaudación de fondos a través de ofertas de tokens digitales, la operatividad de las plataformas de ofertas iniciales de intercambio y la prestación de servicios de custodia, almacenamiento, tenencia o mantenimiento de activos digitales por cuenta ajena.

Las directrices de 2020 confieren flexibilidad normativa al permitir que el CV conceda exenciones que varíen los requisitos de las directrices previa solicitud. En enero, el Comité de Vigilancia modificó sus Directrices sobre Mercados Reconocidos de 2015 para introducir nuevos requisitos para las plataformas electrónicas que facilitan la negociación de activos digitales. Según el sitio web de la SC actualizado el 7 de octubre, cuatro operadores de mercado reconocidos están actualmente autorizados a operar como bolsas de activos digitales en Malasia. Hay que tener en cuenta que los intercambios de activos digitales se sometieron previamente a la Guía de Monedas Digitales contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo, publicada por el BNM en febrero de 2018.

Sin embargo, dadas las modificaciones introducidas en las directrices de 2015, las bolsas de activos digitales están actualmente sujetas a las Directrices sobre la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo para los intermediarios del mercado de capitales, publicadas por el CS en 2014 y modificadas en abril de este año. Además de prescribir los activos digitales como valores para la ley de valores y emitir directrices que regulen las ofertas iniciales de monedas, hay que considerar otros aspectos, principalmente el tratamiento de la tenencia de criptodivisas a efectos fiscales. El sistema fiscal actual de Malasia no tiene un régimen específico para tratar los negocios digitales. Hasta ahora, las monedas virtuales no tenían curso legal en Malasia, pero hace tiempo que se espera que el gobierno aplique la nueva normativa sobre criptodivisas.

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India

La normativa sobre criptomonedas de la India. En 2013, las autoridades declararon que no querían regular el volumen de negocio de Bitcoin. Entre 2016 y 2017, comenzó un endurecimiento masivo de las normas de circulación de fondos. Las autoridades empezaron a quitar el oro a los ciudadanos de forma arbitraria. Simultáneamente, las soluciones de blockchain para los bancos y otras innovaciones se hicieron más disponibles.

La postura fundamental del Banco de la Reserva de la India respecto a Bitcoin y otras criptodivisas es que no son monedas de curso legal. No pueden utilizarse para los pagos como monedas habituales. En cambio, tienen riesgos importantes sin ninguna regulación ni apoyo. El RBI ha emitido advertencias en tres ocasiones, primero en diciembre de 2013, luego en febrero de 2017 y finalmente el 5 de diciembre de 2017. La advertencia inicial del Banco de la Reserva de la India en 2013 explica por qué la inversión en monedas virtuales como el Bitcoin es arriesgada.

Sin embargo, hubo algunos indicios en 2017 y 2018 de que los gobiernos de la India estaban estudiando la posibilidad de establecer regulaciones menos prohibitivas para las criptodivisas, pero informes recientes sugieren que han dado marcha atrás. En julio de 2019, un comité interministerial recomendó una prohibición general de las criptodivisas, a excepción de una moneda digital oficial. Además, un supuesto proyecto de ley filtrado ha propuesto penas de prisión para quienes minen, generen, posean, vendan, comercien, emitan, transfieran, dispongan o utilicen criptodivisas en el territorio de la India. Sin embargo, este proyecto de ley aún no ha llegado al pleno del Parlamento, y hay informes de que el gobierno está revisando la posibilidad de regular las criptomonedas en lugar de prohibirlas directamente.

La postura del gobierno indio respecto a las criptodivisas exhibe una palabra de cautela, como se desprende del régimen fiscal propuesto y de la misma administración. De acuerdo con el proyecto de ley de finanzas de 2022, se han sugerido enmiendas a la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961 en las que se gravarán los ingresos derivados de la transferencia de activos digitales virtuales, como las criptomonedas y las NFT.

En los Presupuestos de 2022 se ha introducido la definición de activo digital virtual para poner en marcha la maquinaria reguladora de todas las criptodivisas y NFT. El gobierno se ha reservado la facultad de clasificar o desclasificar cualquier criptodivisa y NFT de la red de reparto de esta definición. Esta disposición de ahorro se inserta potencialmente para evitar que la Rupia Digital de la India o la Moneda Digital del Banco Central o CBDC, como la moneda digital propuesta que será introducida por el Banco de la Reserva de la India se convierta en un objeto de impuesto o regulación bajo el proyecto de ley de 2022.

Hay una diferencia fundamental entre la CBDC propuesta y las criptodivisas privadas, aparte del respaldo del gobierno. La CBDC se basará en la tecnología blockchain con permisos, a diferencia de la tecnología blockchain sin permisos que utilizan otras criptodivisas privadas como Bitcoin y Ethereum. La tecnología blockchain sin permisos es una red abierta en la que cualquier persona privada puede contribuir, crear o minar monedas añadiendo nodos a la blockchain.

Por esta razón, cualquier persona privada puede minar Bitcoins con suficiente apoyo tecnológico. Sin embargo, con la tecnología blockchain autorizada y, más concretamente, con la CBDC, sólo el Gobierno Central y otros organismos autorizados por el Gobierno tendrán la autoridad para minar, ajustar el volumen y controlar el suministro de la CBDC. Técnicamente, las cadenas de bloques con permisos tienen una capa de control de acceso incorporada en los nodos de la cadena de bloques, restringiendo a los usuarios no autorizados la creación o adición de nodos. Esta tecnología resulta muy beneficiosa para los bancos, los gobiernos y las entidades que utilizan la tecnología blockchain, mientras que en este caso, se trata sin duda de asegurar la propia Rupia Digital del Gobierno de la India.

El actual proyecto de ley de Criptomoneda y Regulación de la Moneda Digital Oficial 2021 pretende prohibir todas las criptomonedas privadas en la India.

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Tailandia

La normativa sobre criptomonedas de Tailandia. Las criptomonedas no son monedas legales y no se consideran de curso legal en Tailandia. En cambio, las criptomonedas y otros tokens digitales son considerados «activos digitales» por el Real Decreto sobre Negocios de Activos Digitales, que entró en vigor el 14 de mayo de 2018. Los activos digitales pueden ser emitidos, negociados e intercambiados a través de operadores de negocios de activos digitales, que se rigen y están autorizados por la

Comisión de Valores de Tailandia o SEC a través de la Real Promulgación sobre Negocios de Activos Digitales o REDA, que también entró en vigor el 14 de mayo de 2018. La compra y venta de criptodivisas había estado prohibida anteriormente en Tailandia, aunque dicha prohibición se levantó silenciosamente el 15 de febrero de 2014. La SEC ha aprobado a Bitcoin, Ethereum, Ripple y Stellar como criptomonedas negociables y a los intercambios de activos digitales, corredores y distribuidores como operadores autorizados.

A cambio, los gestores de fondos de criptomonedas y los asesores de inversión nuevos y existentes deberán solicitar licencias para operar sus negocios a partir del 24 de febrero de 2021. Sin embargo, los bancos e instituciones financieras locales siguen teniendo prohibido realizar operaciones directas con criptomonedas. El 12 de febrero de 2018, la circular emitida por el BOT hizo hincapié en la clara delimitación entre las transacciones de criptodivisas y los negocios bancarios tradicionales.

Asimismo, las bolsas de criptomonedas deben divulgar rápidamente la información de los usuarios siempre que se transfieran fondos entre las empresas, principalmente la información sobre el conocimiento del cliente y los requisitos de idoneidad. En los casos de ofertas iniciales de monedas, los tokens digitales recién emitidos deben ser aprobados por la SEC, acompañados de un proyecto de prospecto, registrados con todos los materiales requeridos y emitidos a través de un portal aprobado por la SEC.

El 19 de marzo de 2021, el Banco de Tailandia o BOT anunció que regularía las stablecoins respaldadas por divisas, por activos y por algoritmos que no sean ilegales en adelante. El BOT sigue recibiendo comentarios y opiniones sobre dicha normativa. Por el contrario, las stablecoins sin respaldo de activos seguirán sin regular, dejando a los inversores sin protección frente a posibles pérdidas o malos actores en esas transacciones.

El BOT está desarrollando una moneda digital de banco central minorista o CBDC para satisfacer las necesidades del público en general, mejorar la eficiencia de los servicios en el sector empresarial y aumentar el acceso a los servicios financieros. El 16 de julio de 2020, el BOT entró en la tercera fase de su proceso de desarrollo de la CBDC y ya estaba utilizando dicha CBDC para las transacciones financieras con algunas grandes empresas.

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Hong Kong

La normativa sobre criptomonedas en Hongkong. El 28 de enero de 2022, la Comisión de Valores y Futuros y la Autoridad Monetaria de Hong Kong o HKMA emitieron una Circular conjunta sobre las actividades relacionadas con los activos virtuales de los intermediarios, la Circular de Regulación de Cripto 2022.

La circular establece el enfoque para regular la distribución de criptoactivos. Comprende lo que la circular denomina «activos virtuales» y «productos relacionados con los activos virtuales», así como la prestación de servicios de negociación y asesoramiento en relación con dichos activos. En este artículo, ofrecemos una visión general de los requisitos actualizados.

Aunque no está del todo claro, la circular parece regular dos tipos diferentes de criptoactivos: los activos virtuales y los productos relacionados con los activos virtuales.

«Activos virtuales» son representaciones digitales de valor en tokens digitales, como tokens de utilidad, stablecoins, tokens respaldados por valores o activos, u otras mercancías virtuales. A estos efectos, un activo puede ser un activo virtual dentro del ámbito de aplicación de la Circular de Regulación de las Criptomonedas, independientemente de si equivale o no a «valores» o «contratos de futuros» según la definición de la Ordenanza de Valores y Futuros o la SFO.

Sin embargo, un activo virtual excluye las representaciones digitales de las monedas fiduciarias emitidas por los bancos centrales. La Circular de Regulación de Criptomonedas de 2022 impone algunas restricciones a la venta de productos relacionados con los activos virtuales. Sin embargo, la posición no está clara para aquellos que no son activos virtuales, con vistas a la protección del inversor. Aunque la circular no indica que los productos relacionados con los activos virtuales sean invariablemente complejos según el Código de Conducta para Personas con Licencia o Registradas en la SFC, sugiere que probablemente serán productos complejos.

Se debe a que los riesgos asociados a la inversión en dichos activos no son razonablemente comprendidos por un inversor minorista o incluso cuando dichos productos relacionados con los activos virtuales se negocian en una bolsa. Cuando estos activos virtuales se consideren productos complejos, los intermediarios autorizados o registrados en la SFC deberán aplicar el régimen de productos complejos, según lo establecido en el Código de Conducta, para distribuir dichos activos.

Excepto para los inversores profesionales e institucionales y los inversores corporativos profesionales cualificados, la Circular de Regulación de Criptomonedas de 2022 parece establecer que en la distribución de productos relacionados con los activos virtuales. Tanto si se trata de productos complejos como si no, los intermediarios deben evaluar los conocimientos de los clientes sobre dichos productos antes de realizar operaciones con ellos en su nombre.

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Indonesia

La normativa sobre criptomonedas en Indonesia. La criptomoneda ha crecido en popularidad, y los reguladores indonesios siguen intentando ponerse al día. Por lo tanto, los inversores extranjeros interesados en este mercado sin explotar deben tener en cuenta el entorno normativo actual de las criptomonedas. El Reglamento nº 7 de Bappebti en 2020 ha recopilado una lista de 229 criptoactivos que pueden negociarse legalmente en las futuras bolsas. El bitcoin ha sido reconocido como una mercancía, y las normas de regulación de los intercambios de criptodivisas también han sido clasificadas.

La moneda indonesia está determinada por ley, según el artículo 23B de la Constitución del país, y la legislación monetaria de 2011 ordena que casi todas las transacciones financieras en Indonesia se realicen en rupias, la única moneda reconocida del país. Sólo están exentos las transacciones internacionales, el gasto público y los depósitos bancarios.

Según la legislación del país, la compra y venta de criptodivisas en Indonesia sólo está autorizada por motivos de inversión o por criptoactivos legalmente especificados. Sin embargo, el banco central subrayó recientemente que las criptomonedas no son un método de pago válido. Los bancos tienen prohibido facilitar el uso de criptodivisas como forma de pago. El Reglamento del Ministerio de Comercio Nº 99 de 2018 autorizó formalmente el comercio de criptoactivos y lo decretó legal.

Además, la Autoridad de Supervisión del Comercio de Futuros de Materias Primas de Indonesia, o Bappebti, publicó el Reglamento Nº 5 de 2019 para proporcionar un marco regulatorio integral para los futuros criptoactivos. Según datos de la Asociación Blockchain de Indonesia, el número de inversores ha aumentado un 280% desde 2020, pasando de 1,5 millones a 4,2 millones, con un volumen de operaciones diario que alcanza los 117,4 millones de dólares estadounidenses. Estas regulaciones de Bappebti en Indonesia han hecho un progreso significativo hacia la construcción de un marco legal completo que garantizará que el sector de las criptomonedas prospere en el país, aunque todavía no sea aceptado como medio de pago.

El Banco de Indonesia ha advertido que las criptodivisas no pueden utilizarse para realizar pagos en el país, y las empresas de pago no están autorizadas a realizar transacciones con monedas virtuales. El Banco de Indonesia también afirma que prohíbe a todos los operadores de sistemas de pago y operadores de tecnología financiera en Indonesia, tanto a las instituciones bancarias como a las no bancarias, el procesamiento de transacciones con moneda virtual.

Reflexiones finales

En Asia, las leyes y regulaciones sobre criptografía son actualmente inconsistentes. En general, el marco normativo es fragmentado y variado. Algunos países, como China, han prohibido la minería de criptomonedas debido a la preocupación por el consumo de energía. China, al igual que Bangladesh, ha emitido prohibiciones estrictas sobre el comercio de criptodivisas y otras actividades relacionadas con las mismas.

Corea del Norte ha utilizado las criptomonedas para evitar las sanciones occidentales y financiar su programa de misiles nucleares. Sin embargo, el resto del mundo está desconcertado por su marco regulador para los inversores minoristas e institucionales. Singapur y Tailandia parecen tener una normativa sobre criptomonedas más permisiva que otros países. Aun así, la criptoeconomía está bajo escrutinio, especialmente en lo que respecta a la lucha contra el blanqueo de capitales (AML), la lucha contra el terrorismo (CFT) y la concesión de licencias, que se han vuelto más estrictas en los últimos meses.

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