El FMI y el Banco Mundial con la ONU o el Fondo Monetario Internacional, el Banco Mundial y las Naciones Unidas comparten el objetivo de mejorar las condiciones de vida en sus respectivos países miembros.
Sus enfoques para lograr este objetivo común son complementarios, ya que el FMI se centra en la estabilidad macroeconómica y financiera y el Banco Mundial en el desarrollo económico a largo plazo y la reducción de la pobreza.
El FMI y el Banco Mundial con los objetivos de la ONU
El Banco Mundial se centra en proyectos de inversión a largo plazo, desarrollo institucional, así como en cuestiones sociales, ambientales y de pobreza. El FMI se preocupa por el funcionamiento del sistema monetario internacional y la promoción de políticas macroeconómicas sólidas como requisito previo para el crecimiento económico a largo plazo.
El Banco Mundial, o Grupo del Banco Mundial, es una organización internacional afiliada a las Naciones Unidas (ONU) que financia proyectos que ayudan al desarrollo económico de los países miembros. El Banco Mundial, con sede en Washington, D.C., es la mayor fuente de asistencia financiera para los países en desarrollo.
Fondo Monetario Internacional (FMI)
El Fondo Monetario Internacional (FMI) es una organización intergubernamental compuesta por 187 países que se centra en promover la cooperación monetaria mundial. A través de sus actividades, el FMI también tiene como objetivo facilitar el comercio internacional, asegurar la estabilidad financiera, aumentar el empleo, reducir la pobreza y promover el crecimiento económico sostenible. Al igual que el Banco Mundial, el FMI fue creado en Bretton Woods después de la Gran Depresión, en un esfuerzo por evitar una repetición de la calamidad financiera que había caracterizado la década anterior. Sus fundadores concibieron al FMI como una institución que podría manejar los déficits comerciales nacionales para evitar la devaluación, monitorear los sistemas financieros de los estados participantes y otorgar préstamos para estabilizar los tipos de cambio.
En respuesta a la creciente preocupación internacional por los grupos delictivos y terroristas que utilizan instituciones financieras legítimas para mover y almacenar activos, el FMI ha ampliado su labor para incluir la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El FMI define el financiamiento del terrorismo como «el apoyo financiero, en cualquier forma, del terrorismo o de quienes lo alientan, planifican o participan en él.
Según el FMI, el posible impacto negativo del financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero en los sistemas financieros de los Estados miembros le da a la organización un interés particular en abordar estos problemas. Estas actividades ilegales, dicen, pueden socavar la integridad y estabilidad de las instituciones y sistemas financieros, desalentar la inversión extranjera y distorsionar los flujos internacionales de capital.
Antes de 2001, la labor de lucha contra el terrorismo del FMI se centraba principalmente en las operaciones contra el lavado de dinero. En 2000, el fondo estaba elaborando un módulo para el Informe sobre normas y códigos contra el blanqueo de dinero, así como ampliando su labor de lucha contra el blanqueo de dinero.
El FMI señaló que la aplicación de las normas internacionales a todas las situaciones nacionales entrañaba dificultades y peligros potenciales sin tener debidamente en cuenta las circunstancias y los sistemas jurídicos de los respectivos países. En sistemas que carecen de una capacidad de supervisión para monitorear estas regulaciones o en países que experimentan conflictos, hacer cumplir estas regulaciones puede ser difícil.
Además, debe tenerse en cuenta la necesidad de estos sistemas informales, ya que a menudo prestan servicios financieros a los pobres para quienes el sistema bancario formal puede ser prohibitivamente caro. Por lo tanto, el FMI ha tratado de trabajar con los gobiernos nacionales para ser flexible en el cumplimiento de los sistemas bancarios no regulados para evitar agotar a las sociedades de un componente vital de la supervivencia.
Banco Mundial
En los países donde existe un sistema bancario no regulado conocido como hawala junto con un sistema bancario convencional, el Banco Mundial ha estado haciendo esfuerzos para registrar a los comerciantes y mantener registros a fin de minimizar el abuso de estos sistemas por parte de terroristas y otros actores.
La unidad de Integridad Financiera ayuda a los países a crear capacidad para perseguir el «dinero sucio» que fluye a través del sistema financiero mundial, imponiendo un costo significativo a la seguridad nacional, las oportunidades económicas y el estado de derecho en los países en desarrollo. A medida que los delincuentes adquieren nuevas habilidades para mover fondos a través de las fronteras sin ser detectados, estamos trabajando para reforzar la capacidad de las sociedades para descubrir, procesar y prevenir tales movimientos en el futuro, así como para restituir los fondos oficiales robados en la corrupción a las arcas públicas.
El equipo de Integridad Financiera proporciona a los países clientes herramientas para aumentar la transparencia y para prevenir y perseguir los flujos financieros ilícitos (IFF) para reforzar la integridad del sistema financiero. Nuestra asistencia técnica en la lucha contra el lavado de dinero / lucha contra el financiamiento del terrorismo (ALD / CFT) ofrece vías innovadoras para combatir el crimen y abordar las intersecciones de IFF y desarrollo, incluso en lo que respecta a la seguridad humana, la corrupción, la inclusión financiera y la facilidad para hacer negocios.
El Banco Mundial apoya a los países mediante:
- Apoyar las evaluaciones sobre los riesgos e impactos del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en sus jurisdicciones
- Implementar un enfoque basado en el riesgo para ALD / CFT sobre la base de la evaluación anterior y desarrollar contramedidas
- Examinar la eficacia de las leyes, reglamentos y marcos institucionales y recomendar mejoras
- Creación de capacidad para la reunión sistemática de datos sobre el producto del delito y las corrientes financieras conexas
- Desarrollar la capacidad de los supervisores del sector financiero para una supervisión efectiva y basada en el riesgo de los controles ALD / CFT del sector financiero
- Desarrollar la capacidad de investigación de investigadores, fiscales y jueces para casos de ML y FT, incluso con respecto al intercambio internacional de información
- Promover la inclusión financiera simplificando los requisitos de diligencia debida del cliente y ALD / CFT en productos y servicios financieros de bajo riesgo, según corresponda
Naciones Unidas (ONU)
El Programa Mundial de las Naciones Unidas contra el Lavado de Dinero (GPML), parte de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), se estableció en 1997 para ayudar a los Estados miembros a cumplir con las Convenciones de las Naciones Unidas y otros instrumentos que se ocupan del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
El GPML ayuda a los Estados miembros a:
- introducir legislación contra el blanqueo de capitales
- Desarrollar y mantener estrategias para combatir el lavado de dinero
- fomentar el desarrollo de políticas de lucha contra el blanqueo de capitales
- sensibilizar al público sobre el blanqueo de capitales, y
- actuar como coordinador de iniciativas conjuntas de AML de la ONU con otras organizaciones internacionales.
En colaboración con la Sección de Asesoramiento Jurídico del Programa de las Naciones Unidas para la Fiscalización Internacional de Drogas (PNUFID), la GPML ha elaborado leyes modelo para los sistemas jurídicos de common law y de derecho civil a fin de ayudar a los países a establecer su legislación contra el blanqueo de dinero en plena conformidad con los instrumentos jurídicos internacionales contra el blanqueo de dinero.
Las convenciones de la ONU
En las últimas dos décadas se han elaborado varias convenciones de las Naciones Unidas y otros instrumentos para hacer frente al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Estos ahora incluyen:
- Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas (Convención de Viena)
- Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional (Convención de Palermo)
- la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción (CNUCC)
Convenio de las Naciones Unidas para la represión de la financiación del terrorismo
En el contexto de los esfuerzos de la ONU para prevenir y combatir el terrorismo, la UNODC tiene un programa de trabajo ampliado para la asistencia técnica para la lucha contra el terrorismo. Esto se basa en los mandatos recomendados por la Comisión de Prevención del Delito y Justicia Penal de las Naciones Unidas y aprobados por la Asamblea General de las Naciones Unidas. Estos mandatos, llevados a cabo por la Subdivisión de Prevención del Terrorismo (TPB) de la ONUDD dentro de la División para Asuntos de Tratados (DTA), incluyen la prestación de asistencia técnica y servicios de asesoramiento a los países en su lucha contra el terrorismo.
En consecuencia, las actividades operacionales de la ONUDD se centran en el fortalecimiento del régimen jurídico contra el terrorismo. Esto implica la prestación de asistencia legislativa que permita a los países adherirse a los convenios y protocolos universales contra el terrorismo y a la resolución 1373 (2001) del Consejo de Seguridad y aplicarlos.
UNODC tiene como objetivo ayudar a los Estados Miembros en su lucha contra las drogas ilícitas, el crimen y el terrorismo. También está decidido a intensificar los esfuerzos para luchar contra la delincuencia transnacional en todas sus manifestaciones, aumentar los esfuerzos para cumplir el compromiso de contrarrestar el problema mundial de las drogas y adoptar medidas concertadas contra el terrorismo internacional.
Los tres objetivos principales de la UNODC son:
- Proporcionar proyectos de cooperación técnica sobre el terreno para mejorar la capacidad de los Estados Miembros para contrarrestar las drogas ilícitas, el delito y el terrorismo.
- Realizar investigaciones y trabajos analíticos para aumentar el conocimiento y la comprensión de las cuestiones relacionadas con las drogas y la delincuencia y ampliar la base de pruebas para las decisiones políticas y operativas.
Reflexiones finales
El objetivo principal del FMI es mantener la estabilidad del sistema monetario internacional, que es el sistema de tipos de cambio y pagos internacionales que permite a los países y sus ciudadanos realizar transacciones entre sí. Para ello, supervisa la economía mundial y las economías de sus miembros, concede préstamos a los países que atraviesan dificultades de balanza de pagos y presta asistencia práctica a los miembros.
El Grupo Banco Mundial es una importante fuente de financiamiento y conocimiento para los países en desarrollo de todo el mundo. Sus cinco instituciones están dedicadas a reducir la pobreza, aumentar la prosperidad compartida y promover el desarrollo a largo plazo. Organismo especializado de las Naciones Unidas establecido en 1944 en la Conferencia de Bretton Woods para garantizar la cooperación monetaria internacional, estabilizar los tipos de cambio y aumentar la liquidez internacional.
