Los negocios intensivos en efectivo o esquema de negocios en efectivo es uno de los esquemas más clásicos para lavar grandes cantidades de efectivo físico. Incluso hoy en día, hay muchas empresas que realizan la mayor parte de sus transacciones en efectivo. El dinero ilícito puede introducirse en estas transacciones a un ritmo rápido o lento.
La colocación para un régimen de empresa de caja implica pagos directos en efectivo al propietario o gerente del establecimiento. El dinero que se va a lavar en el día se lleva al local del negocio. Permanece en un lugar seguro hasta que puede añadirse a los beneficios del día mediante uno de los distintos métodos.
Cuando el dinero se blanquea a través de negocios con dinero en efectivo, como lavaderos de coches y clubes de striptease, la fase de estratificación tiene lugar cuando se introducen decenas de transacciones falsas en los libros a lo largo del día. Estas transacciones pueden adoptar la forma de clientes falsos, o de servicios adicionales añadidos a las transacciones legítimas, con la diferencia añadida del dinero colocado.
Los esquemas de negocios intensivos en efectivo a menudo extraen el dinero a través de ganancias diarias. Este esquema requiere que el dinero se blanquee con cierta lentitud, pero cada día se dispone de alguna cantidad, lo que hace que sea más líquido para el blanqueador. Los impuestos se pagan sobre los beneficios declarados, y el dinero puede destinarse a cualquier fin.
Negocios intensivos en efectivo: lavado de dinero de casino
El esquema del casino funciona canalizando el dinero a través del juego. El dinero se convierte en fichas de casino, que se juegan brevemente y luego se vuelven a transferir a efectivo. Las fichas pueden ser convertidas por el blanqueador o por un apoderado.
En muchos casos, el casino en el que se blanquea el dinero se encuentra en una nación diferente a la de origen del blanqueador. Esto dificulta a las fuerzas de seguridad de ambos países la recopilación de pruebas que puedan revelar el blanqueo de capitales.
La etapa de colocación se produce cuando se entrega el dinero al apoderado, que tomará el pago en efectivo y luego lo cambiará por fichas. En algunos países, las agencias de viajes ofrecen fichas de casino como parte de sus paquetes. Pagar estos paquetes en efectivo puede ser una forma eficaz de colocar el dinero sin registros electrónicos.
Cuando el dinero se lava a través del juego, la etapa de estratificación tiene lugar cuando el efectivo o las fichas compradas a través de un intermediario se llevan al casino y se utilizan para apostar. En la mayoría de los casos, muy pocas de las fichas se utilizan para apostar debido al riesgo de pérdida. En cambio, las fichas se utilizan ligeramente durante varias horas y luego se convierten de nuevo en dinero.
Los recibos de la caja se utilizan como prueba de la legitimidad del efectivo. No hay registro de cuántas fichas se llevaron al casino, por lo que el lavador puede afirmar plausiblemente que se llevaron pequeñas cantidades y que la suma más grande proviene de las ganancias. El dinero blanqueado a través de los casinos es relativamente fácil de integrar. Una vez declaradas las ganancias y pagados los impuestos, el dinero puede utilizarse para cualquier otro fin.
Reflexiones finales
Un negocio intensivo en efectivo es aquel que recibe una gran parte de sus ingresos en efectivo. Esto podría ser un restaurante, una tienda de comestibles o una tienda de conveniencia que maneja un gran volumen de transacciones pequeñas en dólares.
