Financiación del terrorismo y blanqueo de capitales

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A menudo escuchará los términos blanqueo de capitales y financiación del terrorismo juntos. También se puede ver que se hacen tema juntos en la misma discusión. Este artículo trata de la «Financiación del terrorismo frente al blanqueo de capitales».

La prevención del blanqueo de capitales, llamada Anti-Money Laundering, o AML, y la prevención de la financiación del terrorismo, llamada Counter-Terrorism Financing, o CTF, suelen ir juntas. En ocasiones, incluso se puede ver que estos términos o conceptos se utilizan como sinónimos entre sí, lo que no es del todo cierto.

Similitudes

Pero veamos las similitudes entre el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que podrían explicar parte de este posible malentendido. La mayoría de los países han implementado medidas para prevenir la financiación del terrorismo como parte de sus leyes de blanqueo de dinero.

Además, tanto el blanqueo de capitales como la financiación del terrorismo son delitos financieros, y ambos pueden tener efectos económicos graves y desastrosos. Pueden amenazar la estabilidad del sector financiero de un país o su estabilidad exterior en general. Los regímenes eficaces de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo son esenciales para proteger la integridad de los mercados y el marco financiero mundial. Ayudan a mitigar los factores que facilitan los abusos financieros. La actuación para prevenir y combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo responde, pues, a un imperativo moral y a una necesidad económica.

Existen similitudes adicionales: Ambos explotan las mismas vulnerabilidades en los sistemas financieros, permitiendo un nivel inaceptable de anonimato y falta de transparencia en la ejecución de las transacciones financieras. Los terroristas utilizan técnicas como las de los blanqueadores de dinero para eludir la atención de las autoridades y proteger la identidad de sus patrocinadores y de los beneficiarios finales de los fondos. Y el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo pueden cometerse en conexión, por ejemplo, cuando los fondos proporcionados a las organizaciones terroristas son fondos «blanqueados».

FinanciacióN Del Terrorismo Y Blanqueo De Capitales

Diferencias

Esto nos lleva a las diferencias. La diferencia más básica entre la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales tiene que ver con el origen de los fondos. La financiación del terrorismo utiliza fondos para un fin político ilegal, pero el dinero no procede necesariamente de ganancias ilícitas. Por otra parte, el blanqueo de capitales siempre implica el producto de actividades ilegales. El objetivo del blanqueo es permitir que el dinero se utilice legalmente.

Mientras que el blanqueo de capitales es un proceso en el que se oculta el origen ilícito de los activos obtenidos o generados por la actividad delictiva para ocultar el vínculo entre los fondos y la actividad delictiva original, la financiación del terrorismo proporciona fondos para la actividad terrorista.

Diferencia de objetivos

Esto nos lleva probablemente a la mayor diferencia. Ha aprendido que el objetivo de los blanqueadores de dinero es interponer tantas capas como sea posible entre las transacciones, complicando el rastreo del origen de los fondos. En cuanto a la financiación del terrorismo, es todo lo contrario. El objetivo de los terroristas es agrupar muchos fondos pequeños para convertirlos en fondos más grandes, que en última instancia terminan en las riendas de un terrorista o de una organización terrorista.

Incluso se puede decir que el blanqueo de capitales es esencialmente un esfuerzo circular: recoger, procesar y devolver el producto del delito «de vuelta» a los delincuentes. Mientras que la actividad de financiación del terrorismo es, en gran medida, una progresión lineal que va desde la recogida, el almacenamiento y el traslado hasta la utilización de fondos y activos, ya sean de origen legítimo o ilegal.

Diferencia en la transferencia de fondos

Otra diferencia es que, para mover sus fondos, los terroristas utilizan el sistema bancario formal y sistemas informales de transferencia de valores como los sistemas financieros Hawala o instrumentos como los Hundees. Los hundees son un instrumento financiero medieval de la India que se utiliza como instrumento de envío de remesas para transferir dinero de un lugar a otro. Los terroristas también utilizan probablemente el método más antiguo de transferencia de activos: El transporte físico de efectivo, oro y otros objetos de valor a través de rutas de contrabando.

Así que sí – por un lado, tiene sentido luchar contra ellos juntos. Sin embargo, por otro lado, es importante entender en qué se diferencian el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, lo que hace que la lucha contra ellos sea más eficaz.

Reflexiones finales

Aunque tanto el Blanqueo de Capitales como la Financiación del Terrorismo son ilegales, y siempre se tratan juntos en el mismo debate, tienen diferencias específicas. Este artículo trata de la «Financiación del terrorismo frente al blanqueo de capitales», profundizando en las diferencias y similitudes entre ambos.

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