Indicadores de riesgo del comercio de fauna y flora silvestres específicos de las instituciones financieras. A raíz de un informe publicado por el GAFI, hay un puñado de indicadores de riesgo que son relevantes para las instituciones financieras. Estos indicadores de riesgo pueden ayudar a las instituciones financieras a identificar posibles transacciones sospechosas y patrones de comportamiento que podrían ser indicativos de delitos financieros, como el blanqueo de dinero, vinculados al comercio ilegal de especies silvestres.
Indicadores de riesgo del comercio de especies silvestres específicos de las instituciones financieras
Estos indicadores de riesgo que se identifican a continuación han sido desarrollados por el GAFI y sus socios sobre la base de las experiencias de los países en las investigaciones y los casos, la información de fuente abierta, así como la información proporcionada por el Grupo de Trabajo Financiero de la Vida Silvestre y el Instituto de Basilea.
Sin embargo, hay que tener en cuenta que estos indicadores de riesgo basados en la inteligencia destacan patrones potencialmente procesables en los perfiles de los clientes (individuos y empresas), las transacciones y la actividad de las cuentas de los clientes, pero no deben considerarse de forma aislada. Un indicador de riesgo demuestra o sugiere la probabilidad de que se produzca una actividad sospechosa. Un indicador de riesgo por sí solo, o sin información adicional sobre el cliente o la transacción, probablemente no sea suficiente para sugerir una actividad ilícita.
En consecuencia, las instituciones financieras deben tener cuidado al implementar indicadores de riesgo en sus sistemas de monitoreo de transacciones, ya que la introducción de indicadores genéricos independientes podría llevar a la generación de grandes volúmenes de alertas que pueden terminar siendo falsos positivos.
Según el GAFI, hay tres categorías predominantes de indicadores de riesgo relacionados con los perfiles de los clientes, la actividad de las transacciones y las cuentas de los clientes, así como otros indicadores de riesgo. Analicemos estas categorías individualmente.
Perfiles de clientes
Empecemos por explorar los indicadores de riesgo relacionados con los perfiles de los clientes de una institución financiera. Las instituciones financieras suelen tener un gran conocimiento sobre sus clientes y regularmente la información del perfil del cliente está disponible en caso de que el llamado perfil de «Conozca a su cliente » de un cliente esté completo y actualizado.
- El primer indicador de riesgo relacionado con el perfil del cliente es la participación de empresas de comercio internacional, incluidas las empresas de importación-exportación, de transporte de mercancías, de despacho de aduanas, de logística o de tipos similares que operan en los siguientes corredores o puertos de alto riesgo para la oferta y la demanda de la navegación interior. El producto relevante puede incluir troncos de madera crudos o escuadrados, residuos o pellets de plástico, alimentos congelados, buches de pescado, varios tipos de judías, bloques de piedra o cuarzo.
- El segundo indicador de riesgo es el uso de contenedores comunes, consignatarios, transportistas, agentes de compensación o exportadores, como se ha visto en otros casos en los que se cree que está implicada la navegación interior;
- El tercer indicador de riesgo se refiere a la actividad de personas políticamente expuestas y de empresarios adinerados, en particular los que se dedican a la supervisión del medio ambiente, la caza o la silvicultura, o a negocios relacionados con el medio ambiente o la vida silvestre.
- El siguiente indicador de riesgo, que es el número cuatro, tiene en cuenta la participación de entidades legales relacionadas con la vida silvestre, como los zoológicos privados, los criadores, las tiendas de mascotas (exóticas), las empresas de safaris, las empresas farmacéuticas que fabrican medicamentos que contienen vida silvestre y los coleccionistas o reservas de vida silvestre.
- Por último, el quinto indicador de riesgo relacionado con el perfil del cliente se refiere a la persona física o al beneficiario final de una empresa domiciliada en una jurisdicción que es un destacado país de tránsito o de demanda de vida silvestre ilegal. Entre los puertos en los que se ha registrado un alto volumen de incautaciones de fauna ilegal en los últimos años se encuentran el puerto de Dar es Salam, el puerto de Manila y el puerto de Mombasa, entre otros.
Transacciones y actividad de las cuentas de los clientes
Pasemos a discutir los indicadores de riesgo relevantes relacionados con las transacciones y la actividad de las cuentas de los clientes. Las instituciones financieras controlan regularmente las transacciones de sus clientes y examinan la actividad de sus cuentas. Estos datos pueden aprovecharse para detectar patrones que puedan estar relacionados con el comercio ilegal de especies silvestres.
Pagos en efectivo
En primer lugar, hay una variedad de indicadores de riesgo relacionados con los pagos en efectivo. Pongamos 3 ejemplos de indicadores de riesgo relacionados con el dinero en efectivo que podrían ser indicativos del comercio ilegal de especies silvestres. Estos indicadores de riesgo ejemplares incluyen:
- Depósito de grandes cantidades de dinero en efectivo por parte de los funcionarios que trabajan en los organismos de protección de la vida silvestre, el control de fronteras o los funcionarios de aduanas e ingresos;
- Grandes depósitos en efectivo o de otro tipo, transferencias bancarias, múltiples depósitos y retiros de efectivo, y/o riqueza inexplicable de funcionarios gubernamentales que trabajan en agencias forestales, autoridades de gestión de la vida silvestre, empleados de zoológicos y parques de vida silvestre, o Autoridades de Gestión de la CITES; y
- Grandes depósitos en efectivo o de otro tipo, múltiples depósitos y retiradas de efectivo, y/o riqueza inexplicable de funcionarios del gobierno de los ministerios de medio ambiente o de otros ministerios que tienen autoridad específica de gestión o supervisión de las existencias gubernamentales de marfil, cuerno de rinoceronte, madera u otros productos ilegales de la vida silvestre incautados.
Transacciones
Además de los pagos en efectivo, las propias transacciones electrónicas también pueden ser sospechosas y podrían mostrar indicios de comercio ilegal de especies silvestres. Hay una gran variedad de tipologías sobre las transacciones sospechosas, pero vamos a hablar de los siguientes 7 ejemplos, entre ellos:
- Operaciones que presentan discrepancias entre la descripción o el valor de la mercancía en los documentos aduaneros y de embarque y en la factura, en relación con la mercancía real embarcada o el precio cotizado o el valor real en los pagos realizados;
- Transacciones de alquiler de vehículos y alojamiento doméstico de miembros conocidos de un sindicato de traficantes que no están presentes en el país o región dentro de un país;
- Transacciones entre proveedores/criadores de tiendas de animales con licencia y cazadores furtivos y traficantes de fauna silvestre conocidos;
- Transacciones con proveedores/criadores de animales de compañía con licencia que proceden del extranjero, y/o que no se corresponden con las actividades comerciales declaradas;
- Transacciones de gran envergadura a proveedores/criadores de animales de compañía con licencia cuando haya discrepancias significativas entre el animal/producto pedido y el valor del bien
- Transacciones de traficantes conocidos a particulares que luego pagan por mensajeros o paquetes a través del correo y
- Transacciones entre entidades que operan en líneas de negocio dispares.
Referencia a las especies
Otro grupo de indicadores de riesgo se refiere a la mención de protecciones particulares que se especifican dentro de una transacción o similar, o la referencia clara a la CITES. Los factores de riesgo son:
- Envíos de vida silvestre legal (fauna y flora) con certificados CITES anómalos, incompletos o sospechosos.
- Transacciones que utilizan nombres de ingredientes o productos en el comercio médico tradicional que se refieren a especies de CITIES.
- Las referencias a las transacciones que utilizan nombres de ejemplo o discursos velados.
Uso de los productos
Además, el uso de determinados productos puede parecer inusual y podría ser un indicio de comercio ilegal de especies silvestres. Es especialmente destacable si el producto que un cliente elige utilizar es ilógico con el propósito del negocio. Los factores de riesgo incluyen:
- Préstamos ilógicos o anómalos entre empresas comerciales o de importación/exportación en países clave de origen o tránsito de la navegación interior.
- Transacciones de tipo escrow desde/hacia cuentas y empresas con el mismo beneficiario final, en particular para el pago de envíos transfronterizos y transcontinentales.
- Transferencias bancarias/depósitos en efectivo de terceros a cazadores furtivos y traficantes de especies silvestres conocidos, o retiradas por parte de éstos.
- Transferencias electrónicas internacionales de conocidos traficantes de fauna y flora silvestres a las cuentas de un pariente como pagos de matrícula, subsidio o apoyo familiar.
- Transferencias de grandes cantidades de dinero entre explotaciones de fauna silvestre y empresas que operan en líneas de negocio incoherentes. Debe prestarse especial atención a los pagos con empresas que producen bienes que pueden utilizarse como «cargas de cobertura» para ocultar productos ilícitos de la fauna y la flora silvestres (por ejemplo, fabricantes/comerciantes de café, té, frijoles o ropa usada).
Indicadores de riesgo adicionales
Por último, hay algunos indicadores de riesgo adicionales relacionados con las transacciones y la actividad de las cuentas de los clientes, entre ellos:
- Conocimientos de embarque cambiados por comerciantes previamente implicados en actividades delictivas relacionadas con el tráfico de fauna y flora silvestres o con investigaciones o juicios por fraude comercial.
- Compras, pagos u otras transacciones ilógicas o anómalas relacionadas con el comercio de oro de las cuentas comerciales de los clientes. Los pagos por el envío de animales salvajes suelen enmascararse como pagos por oro o a negocios de comercio de oro.
- Personas o empresas sospechosas de estar implicadas, o vinculadas, a las redes IWT que utilizan cuentas bancarias y direcciones situadas en diferentes países.
- Transacciones intermedias: grandes pagos entrantes seguidos de pequeños pagos salientes; y
- Operaciones con tarjetas de alquiler con dos reservas cercanas en el tiempo en países vecinos.
Otros indicadores de riesgo
Por último, hay otros indicadores de riesgo, que pueden no estar directamente relacionados con el perfil de los clientes o el seguimiento de las operaciones, pero que son igualmente importantes. Estos indicadores de riesgo incluyen:
- Medios de comunicación adversos relacionados con delitos contra la vida silvestre o el medio ambiente identificados en fuentes abiertas y disponibles sobre personas y/o entidades involucradas en transacciones financieras revisadas;
- Pasajeros de líneas aéreas que viajan por rutas de alto riesgo conocidas por el comercio ilegal de especies silvestres con billetes pagados por un tercero o en efectivo; y
- Pagos de empresas de industrias que utilizan productos ilegales de fauna y flora silvestres, incluidos los fabricantes de medicina tradicional, los productores de cuero, los subastadores de productos de fauna y flora silvestres y los proveedores de alimentos exóticos a comerciantes conocidos de fauna y flora silvestres o a sus asociados o a otras entidades mencionadas anteriormente que han sido identificadas como implicadas en el comercio ilegal de fauna y flora silvestres.
Reflexiones finales
Los delitos contra la vida silvestre suponen una grave amenaza para miles de especies vegetales y animales, algunas de las cuales están al borde de la extinción. Se trata de un problema mundial que afecta a casi todas las jurisdicciones como fuente, punto de tránsito o destino de productos ilegales de la vida silvestre.
En los últimos años, los delitos contra la vida silvestre se han convertido en un área importante y especializada de la delincuencia organizada transnacional, alimentada por la gran demanda y facilitada por la falta de una aplicación eficaz de la ley y la escasa prioridad que se le da como delito grave, la debilidad de la legislación y la ineficacia de las sanciones. Se trata de un comercio ilegal muy rentable, en el que los productos de la fauna silvestre alcanzan precios elevados en el mercado negro y cuyas ganancias se estiman entre 7.000 y 23.000 millones de dólares al año.
