El Informe de Actividades Sospechosas, o la introducción de la narrativa SAR es la parte más importante de un SAR. Solo tienes una oportunidad de llamar la atención de tu lector. Si no lo capturas en la introducción, es muy probable que no lo lean más.
Al preparar la introducción a la narración, trate de responder a la pregunta: «¿por qué el lector debería preocuparse por esto y encontrar valor?». Centrar tu composición en torno a esto te ayudará a establecer claramente lo que el lector debe buscar en el cuerpo de la historia.
Cómo escribir una introducción SAR
¿Cómo captas la atención de tu lector? Escriba su introducción teniendo en cuenta la aplicación de la ley. Quieren que respondas estas preguntas:
- ¿Cuál es la actividad?
- ¿Por qué es sospechoso? ¿Cuál es la cantidad total sospechosa involucrada?
- ¿Cuál es el rango de fechas de la actividad? ¿Quién está involucrado? ¿Cuáles son las cuentas involucradas?
- ¿Es esta presentación de actividad inicial o continua?
- ¿Por qué se abrió el caso?
El lector se preocupará por la historia si le dices sobre qué tipo de actividad estás escribiendo y resumes las banderas rojas de una actividad sospechosa que has observado.
Sí, toda esta información está contenida en las diversas secciones de la SAR aparte de la narrativa. La narrativa es importante porque es aquí donde proporciona una descripción más detallada de la actividad reportada. La introducción a esa narrativa es su oportunidad de proporcionar una declaración de impacto sobre la actividad sospechosa que capta la atención del lector, pero lo guía hacia los detalles o el cuerpo de la narrativa.
No hay un formato mágico para la introducción, uno que dice que debe tener un número específico de elementos cubiertos dentro de la introducción. Los procedimientos de su institución pueden especificar un formato exacto a seguir. Pero si tiene la opción de componer la introducción de una manera impactante, intente incorporar los siguientes elementos en la introducción:
Consejos sobre cómo escribir una introducción impactante
El primer y más importante elemento es la razón para presentar el SAR. ¿Fue estructuración, actividad de cuenta de embudo o transferencias electrónicas inusuales? El resto de la introducción girará en torno a este elemento. ¿Por qué la actividad era sospechosa? ¿Fue porque estaba asociado con una referencia de sucursal que informaba actividad extraña o comentarios del cliente, o la actividad no coincidía con el perfil KYC del cliente? ¿Está asociado con noticias negativas? ¿Está vinculado a presentaciones SAR anteriores o es indicativo de una tipología de lavado de dinero? Dígale al lector.
Las preguntas naturales que un lector tendría entonces serían quién está involucrado, qué sucedió, cuándo y dónde tuvo lugar, cuánto está involucrado, qué moneda y qué cuentas están involucradas. Es bueno incluir la respuesta básica a estas preguntas en la introducción, pero son menos críticas que la razón de la presentación. Incluya lo que desencadenó su investigación. ¿Fue un ataque al sistema de monitoreo contra el lavado de dinero o AML, un informe de actividad inusual de un agente de servicio al cliente u otra cosa? No es necesario escribir una larga historia a su alrededor, pero menciónelo.
Además, las instituciones a veces realizan investigaciones sobre eventos pasados. Eso puede ser provocado por informes adversos de los medios o solicitudes regulatorias para ejercicios de retrospectiva. A veces, estas investigaciones revelarán actividades sospechosas que datan de hace meses o años. Si este es el caso, proporcione detalles precisos en la introducción con respecto a los antecedentes de la investigación y la fecha en que la actividad sospechosa llegó a su atención.
Alertará a las fuerzas del orden, auditores y reguladores de inmediato que no presentó tarde, pero tiene una razón por la que acaba de presentar. Supongamos que no incluyes estos detalles inmediatamente al comienzo de tu introducción. En ese caso, toda la atención del lector estará en la aparente presentación tardía y no en la actividad sospechosa que está describiendo. Un último punto, necesitas una o dos frases cortas de explicación. Si es necesaria una explicación adicional, proporciónela en el cuerpo de la narración.
Si su institución tiene relaciones de corresponsalía bancaria, puede presentar un SAR cuando ninguna de las partes mencionadas en el SAR esté dentro de su jurisdicción. Sucede cuando presenta un SAR donde todas las partes conectadas como el remitente, la institución financiera remitente, el beneficiario y la institución financiera beneficiaria están en el extranjero.
Finalmente, asegúrese de usar palabras clave relevantes. La guía de redacción SAR de algunos países enfatiza el uso de palabras clave más adelante en su SAR. Sin embargo, debe usar palabras clave lo antes posible, lo que generalmente ayuda a las fuerzas del orden público a agrupar su SAR correctamente de inmediato.
Reflexiones finales
La narrativa debe ayudar al examinador a comprender la violación conocida o sospechada de la ley o la actividad sospechosa. También es un área que muchos examinadores e investigadores han notado que el solicitante ha pasado por alto o apresuradamente. Tenga en cuenta a la audiencia mientras usted o sus declarantes SAR designados escriben la narrativa. Considere si una persona que lea la narración entendería claramente la actividad. La escritura clara es esencial para evitar que los hechos importantes se pierdan en la traducción. Para mejorar el proceso de escritura narrativa SAR, enfatice «quién, qué, dónde, cuándo, por qué y cómo» para proporcionar una descripción detallada de la actividad y la base de su institución financiera para la presentación.
