Las 3 etapas del blanqueo de capitales. Las actividades de blanqueo de capitales son prácticas utilizadas para disfrazar el origen de los beneficios ilícitos e integrarlos en la economía legítima. Blanquear dinero significa lavar el dinero sucio para que parezca limpio. El soborno y la corrupción pueden utilizarse para blanquear el dinero ilegal de un lugar a otro o de una jurisdicción a otra. Los blanqueadores de dinero se aprovechan de personas de alto nivel o de funcionarios del gobierno ofreciéndoles un soborno para obtener una ventaja personal y ayudar a ocultar el origen del dinero ilegal.

Las 3 etapas del blanqueo de capitales

Los funcionarios corruptos y otros delincuentes utilizan técnicas de blanqueo de capitales para ocultar el verdadero origen y las fuentes del dinero. Esto permite a los delincuentes evitar ser detectados por las fuerzas del orden y gastar sus ganancias libremente en diferentes partes del mundo.

El blanqueo de dinero de alguna forma es una parte esencial de la mayoría de las empresas ilícitas, aunque los métodos varían mucho. Las grandes organizaciones de narcotraficantes y los funcionarios públicos corruptos utilizan complejos esquemas de estratificación multijurisdiccional; los pequeños delincuentes utilizan estrategias más sencillas.

Hay muchas formas de blanquear dinero. Los esquemas de blanqueo de capitales se clasifican en tres etapas para facilitar la comparación, el contraste y el análisis de los diferentes métodos. Estas tres etapas son:

Colocación: La colocación es la primera etapa, en la que el proceso se inicia con la colocación física del dinero en la infraestructura financiera, por ejemplo, en un banco, casino, tienda local o internacional, o (cambio de moneda). Se lleva a cabo mediante la inversión en activos financieros y no financieros. Los fondos ilícitos se utilizan para comprar en la economía legítima. En esta etapa, las entidades delictivas entran en el ecosistema empresarial como clientes, inversores o proveedores.

Estratificación: La estratificación manipula el origen del blanqueo de dinero con una serie de transacciones financieras y trucos contables. Se lleva a cabo mediante numerosas ventas y compras de activos financieros y no financieros. La estratificación se realiza mediante transacciones repetidas para ocultar el origen del dinero o de los fondos que se ocultan; y

Integración: La integración se produce cuando el dinero blanqueado se introduce en la economía, normalmente a través del sistema financiero, y los fondos se integran totalmente y sin posibilidad de seguimiento en la economía. Como la compra de propiedades con dinero ilegal o la creación por parte de los delincuentes de una empresa falsa y la concesión de un préstamo a sí mismos.

Independientemente de cómo funcione una trama de blanqueo de capitales, puede dividirse en estas tres etapas. La etapa de «estratificación», en la que se oculta el origen de los fondos, es donde se produce la mayor parte de la actividad en cualquier esquema. En los planes a pequeña escala, el proceso de estratificación puede ser bastante sencillo. Las grandes y complejas tramas de blanqueo pueden implicar cientos de transacciones en múltiples jurisdicciones.

La persona puede realizar sobornos y corrupción en la colocación de dinero porque el dinero necesita ser inyectado en el sistema financiero. Como el movimiento físico del dinero en el sistema financiero o en un banco como depósito. El dinero puede utilizarse entonces con fines de corrupción o soborno para obtener ventajas personales mediante la aceleración del proceso o la actividad empresarial.

En la estratificación del dinero, la persona puede cometer la corrupción de forma periódica o secuencial, ya que el dinero ilegal se estratifica, que luego puede ser utilizado en diferentes intervalos por los delincuentes para el pago como soborno, a terceros, con fines comerciales. Por ejemplo, se puede comprar un gran activo a través del dinero estratificado, y la parte del dinero estratificado se utiliza como soborno a la tercera parte para acelerar el proceso de compra de activos para comprar el activo.

En la integración, ya que el dinero blanqueado se reintroduce en la economía a través de diferentes medios, como el sector inmobiliario, los préstamos falsos o los negocios de importación y exportación; por lo tanto, los delincuentes utilizan el dinero ilegal y lo emplean en forma de soborno para asegurarse de que no se revela el origen del dinero, y se inicia la transacción comercial para que el dinero negro sea blanco. Para facilitar a los delincuentes, los empleados de las organizaciones son utilizados por los delincuentes, donde se les proporciona dinero para sobornos y parte de los fondos ilegales a cambio del trabajo realizado como facilitador para los delincuentes o grupos relacionados.

Reflexiones finales

El proceso de convertir el producto del delito en dinero o activos legítimos se denomina blanqueo de capitales. Los fondos robados, por ejemplo, podrían utilizarse para comprar bienes inmuebles. La propiedad se vende y el producto legal se deposita en una cuenta bancaria. Para llegar a este punto, el dinero debe pasar por tres etapas, con controles antiblanqueo en cada una de ellas para evitarlo.