Las implicaciones de la lista gris y la lista negra del GAFI

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La inclusión de un país en una lista gris sirve para advertir a la comunidad financiera de que el país de alto riesgo del Grupo de Acción Financiera o GAFI no está realizando los esfuerzos necesarios para combatir la delincuencia financiera. Más de 200 países y jurisdicciones siguen las recomendaciones del GAFI. El objetivo principal de las normas GAFI contra el blanqueo de capitales es luchar contra la delincuencia organizada, las drogas ilegales, el tráfico de personas, la corrupción y el terrorismo. El GAFI también se esfuerza por evitar que el dinero en efectivo se utilice para financiar armas de devastación masiva por parte de países de alto riesgo. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) asesora a los gobiernos sobre cómo combatir la delincuencia financiera y evalúa las políticas y procedimientos de sus miembros.

A medida que las criptomonedas ganan popularidad, el GAFI analiza las estrategias de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y endurece periódicamente sus normas para hacer frente a los nuevos problemas. Un país puede ingresar en el GAFI si se considera estratégicamente vital, lo que significa que tiene una gran población y un gran PIB. El GAFI cuenta ahora con 39 miembros, entre ellos 37 naciones y dos organizaciones regionales.

Índice de contenidos

Puntos clave

  • Los países de alto riesgo del GAFI se incluyen en la lista negra si presentan un alto riesgo de blanqueo de capitales y terrorismo.
  • Los países de alto riesgo del GAFI se incluyen en la lista gris si muestran su compromiso de resolver las deficiencias estratégicas destacadas en el plazo acordado, y la jurisdicción se somete a una mayor supervisión por parte del GAFI.
  • El GAFI incluye a los países en las listas grises para advertir a la comunidad financiera de que el país afectado no está haciendo el esfuerzo necesario para combatir la delincuencia financiera.

¿Qué es el GAFI?

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) se creó en 1989 como organismo de vigilancia mundial del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Establece normas mundiales para combatir los actos ilícitos y su perjuicio para la sociedad.

Los líderes del G20 o los 19 países y la Unión Europea. Los 19 países son Argentina, Australia, Brasil, Canadá, China, Alemania, Francia, India, Indonesia, Italia, Japón, la República de Corea, México, la Federación Rusa, Arabia Saudí, Sudáfrica, Turquía, el Reino Unido y los Estados Unidos, reafirmaron su apoyo al GAFI como organismo mundial de normalización para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación durante la reciente cumbre virtual del G20 en noviembre de 2020, especialmente dado el continuo crecimiento de la actividad ilegal durante el Covid-19.

«La crisis ha perjudicado considerablemente la capacidad de algunos gobiernos y del sector privado para detectar, prevenir e investigar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo», según el GAFI. El GAFI sigue evaluando a países de todo el mundo, especialmente en lugares políticamente difíciles, para verificar que los gobiernos aplican sus criterios de forma plena y eficaz.

Evaluación colectiva del GAFI

El GAFI se somete a una evaluación colectiva, que es revisada por miembros de otras naciones, da y un informe detallado del país sobre la aplicación y la eficacia de las medidas contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Estas evaluaciones determinan si un país es incluido en la lista gris o en la lista negra global.

Listas negras del GAFI: Los países o territorios no cooperativos (PTNC) son países que tienen un marco normativo contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo que se considera débil. Se espera que los Estados miembros del GAFI y otras organizaciones internacionales impongan sanciones económicas y otras medidas restrictivas contra estos países. La primera lista negra del GAFI se publicó en el año 2000, con 15 naciones; sin embargo, la lista negra mundial ahora sólo incluye a Irán (Foro Económico Mundial 2008) y a Corea del Norte (Foro Económico Mundial 2010).

Lista gris del GAFI: Oficialmente conocida como Jurisdicciones por el GAFI. La vigilancia reforzada comprende las naciones que se han comprometido explícitamente a colaborar con el GAFI para establecer planes de acción destinados a rectificar sus insuficiencias en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, mientras que el riesgo de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo es sustancialmente mayor. La inclusión en la lista gris no es tan grave como estar en la lista negra, pero sigue siendo un precursor de las sanciones y la lista negra. Por el momento, hay 18 países en esta lista.

La evaluación no se limita a los miembros del GAFI, ya que en el ciclo actual se evalúan más de 100 países. La eficacia y la conformidad técnica son los dos componentes principales de las evaluaciones colectivas.

¿Cuáles son las razones para incluir a los países en la lista negra o en la lista gris?

El GAFI puede incluir en su lista gris a un país que considere un refugio seguro para la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales. Es una llamada de atención para que el país aborde los problemas. El país entra en la lista negra si no combate activamente el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. Irán y Corea del Norte son los dos únicos países que han sido incluidos en la lista negra hasta ahora.

¿Cuáles son las consecuencias de ser incluido en una lista negra?

Es probable que los Estados miembros del GAFI y otros organismos internacionales impongan sanciones económicas y otras medidas restrictivas contra los países incluidos en la lista negra. Aunque el GAFI no tiene capacidad de investigación directa, sigue de cerca los regímenes mundiales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo para fundamentar sus listas negras.

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Las siete secciones de la recomendación de la lista gris o lista negra del GAFI

  • Políticas y coordinación en materia de ALD/CFT (R01-R02)
  • R03 – R04: Blanqueo de capitales y confiscación
  • Financiación del terrorismo y de la proliferación (R05-R08)
  • R09-R23: Medidas preventivas
  • Personas Jurídicas y Acuerdos Transparencia y Propiedad Beneficiaria (R24 – R25)
  • Poderes y responsabilidades de las autoridades competentes y otras medidas institucionales (R26 – R35)
  • R36-R40: Cooperación internacional

En conjunto, las evaluaciones del cumplimiento técnico y de la eficacia proporcionan una imagen completa del cumplimiento de los criterios del GAFI por parte del país. También demuestran hasta qué punto el país mantiene un sistema sólido de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, tal y como recomiendan las Recomendaciones del GAFI, y refuerzan el sistema evitando el abuso ilegal de los sistemas financieros. Aquí hay un enlace al calendario de evaluación.

Islandia, por ejemplo, ha sido sometida a un proceso de seguimiento más intenso tras la adopción de su evaluación mutua en 2018 y recientemente ha sido retirada de la lista gris del FAFT en septiembre de 2020 tras adoptar una serie de medidas para mejorar su marco. Sin embargo, siguen existiendo algunos fallos, e Islandia seguirá informando sobre sus progresos. Una evaluación mutua exhaustiva puede durar hasta 18 meses y consta de diez etapas, que comienzan con la formación del evaluador y del país y terminan con una revisión final de la calidad y el seguimiento.

Las tres «dimensiones» que sustentan las 11 consecuencias inmediatas

  1. La política, la coordinación y la colaboración son importantes (resultados 1 y 2)
  2. Se prohíbe la entrada de los productos del delito y de las finanzas que apoyan el terrorismo o se detectan y notifican por el sector bancario y otros sectores (resultados 3 a 5)
  3. Se identifican y desbaratan las amenazas al blanqueo de capitales, y se sanciona a los delincuentes y se les priva de sus ganancias ilícitas. Se identifican y previenen los riesgos de financiación del terrorismo, se niegan los recursos a los terroristas y se sanciona a quienes patrocinan el terrorismo, todo lo cual contribuye a prevenir los actos terroristas (resultados 6 a 11)

El efecto de ser añadido a una lista gris o negra de vigilancia aumentada

Estar en una lista gris o negra, considerada una herramienta activa de la política exterior moderna, puede tener un impacto negativo en una economía. Estas actividades suelen tener una amplia gama de efectos en toda la jurisdicción y una influencia a largo plazo. Dependiendo de los motivos de inclusión, el impacto también puede ser diferente. Si la financiación del terrorismo es un factor, las consecuencias serán más severas, lo que dará lugar a consecuencias más graves.

  • Las sanciones económicas impuestas por el FMI, el Banco Mundial y el Banco Asiático de Desarrollo dificultan la seguridad de estas instituciones y de otros países.
  • El comercio internacional, la inversión, la ayuda y la entrada de divisas están disminuyendo.
  • La desvinculación de las instituciones financieras regionales de las contrapartes mundiales y la pérdida de fe en las instituciones financieras del país
  • Los retrasos en los pagos influyen en las cadenas de suministro y el comercio.
  • Los costes de las transacciones transfronterizas están aumentando.
  • Las agencias de calificación están rebajando las calificaciones del crédito soberano y de las empresas.
  • La anidación y los vínculos financieros de corresponsalía descendente están restringidos.

Coincidentemente, a medida que el sistema financiero de un país se ve sometido a un mayor escrutinio, los canales ilegales de movimiento de dinero y el blanqueo de capitales pueden aumentar a medida que el sistema bancario formal/regulado se ve finalmente cortado por los vínculos internacionales y de corresponsalía.

Comprender el riesgo país al hacer negocios a nivel internacional

Cuando se realizan negocios internacionales, es fundamental conocer el riesgo del país. Los clientes de cualquiera de estos lugares y las transacciones hacia o desde estos lugares deben ser vigilados de cerca. Las entidades deben contar con procedimientos y controles basados en el riesgo para estos clientes y transacciones.

Varias listas de países de lucha contra el blanqueo de capitales (en particular, la lista más reciente de la Comisión Europea de terceros países de alto riesgo) son utilizadas por las instituciones financieras mundiales (IF) en su evaluación diaria del riesgo para aplicar su enfoque basado en el riesgo (RBA). Por ejemplo, decidir si se continúa con una relación, aplicar medidas de Diligencia Debida Reforzada (EDD) o presentar Informes de Transacciones Sospechosas (STR) según sea necesario.

Resumen

Los reguladores y las organizaciones internacionales de lucha contra el blanqueo de capitales seguirán presionando para que se produzcan cambios, especialmente cuando los bancos multinacionales presionen a las redes de corresponsales para que refuercen y automaticen los sistemas de prevención de delitos financieros.

En la lucha internacional contra el blanqueo de capitales y la delincuencia financiera, los datos digitalizados y la detección automatizada de delitos financieros se han convertido en las mejores prácticas. Estas soluciones permitirán a las empresas realizar un cribado rápido y eficaz en función de conjuntos de datos amplios y actualizados, sin retrasar el recorrido del cliente y conservando la credibilidad de su ecosistema financiero.

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