Limitaciones de las criptomonedas para los delitos financieros

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Limitaciones de la criptomoneda para los delitos financieros. Existen posibles razones para el actual uso limitado de las criptodivisas en el mundo de la delincuencia financiera, incluyendo áreas de la delincuencia financiera como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Para ello, examinaremos seis dimensiones de las monedas que limitan su uso. Estas dimensiones son el anonimato, la facilidad de uso, la seguridad, la aceptación, la fiabilidad y el volumen.

Limitaciones De La Criptomoneda Para Los Delitos Financieros

Limitaciones de la criptomoneda para los delitos financieros

El anonimato de una criptomoneda depende de muchos factores, incluidos los operativos y técnicos. Para entenderlo, recordemos que las criptomonedas, desde una perspectiva técnica, no son propiedad de personas o instituciones. En cambio, las criptomonedas son controladas por quien tiene las claves privadas criptográficas.

Por ejemplo, si el propietario de una clave da la clave privada a otra persona, la nueva persona podría gastar el dinero, pero también podría hacerlo la primera persona si conservara una copia de las claves. El propietario de una clave sólo puede ser identificado por la clave pública correspondiente. Por esta razón, Bitcoin se denomina con frecuencia seudónimo porque las claves enmascaran las identidades, lo cual es algo engañoso. El propietario de la clave podría ser bien conocido si publica su clave pública para permitir que otros le envíen dinero, e incluso si no, podría ser identificado.

Por ejemplo, si alguien utiliza un único par de claves públicas y privadas para todas sus transacciones, lo que se conoce como reutilización de claves, sería relativamente fácil para un observador descubrir su identidad. La primera transacción en la cadena de bloques está vinculada a la identidad del mundo real de la persona, lo que significa que la segunda transacción también lo está. Al fin y al cabo, los bloques siempre enlazan con el predecesor, lo que supondría un fallo operativo para el anonimato. Incluso sin la reutilización de las claves entre las transacciones, es posible encontrar usuarios que controlan varias cuentas porque las salidas se utilizan conjuntamente para una única compra.

Además, hay muchas otras amenazas para el anonimato de las criptomonedas que pueden identificar a los usuarios, como los datos temporales, la información fuera de la red, los datos de la dirección IP y otros canales secundarios. Se ha trabajado mucho en la desanonimización utilizando varios métodos, e incluso las transacciones que aún no pueden ser desanonimizadas son plausiblemente susceptibles, dadas las futuras capacidades.

Los usuarios pueden mitigar algunas de estas amenazas técnicas al anonimato utilizando técnicas integradas en algunas aplicaciones de criptodivisas más recientes o tomando medidas para utilizar las criptodivisas de forma más anónima, como utilizar un mezclador de monedas para ocultar la propiedad u ofuscar las direcciones IP. Sin embargo, para defenderse de todas las amenazas se requieren importantes conocimientos técnicos y seguir sistemáticamente las mejores prácticas.

Además, muchos de los posibles métodos operativos para evadir la detección, como el uso de TOR para ocultar las direcciones IP cuando se utilizan criptomonedas, tienen fallos. Es difícil para los usuarios saber cuándo han tenido éxito en evadir la desanonimización y la detección. Por esta razón, las criptomonedas no son fiables frente a adversarios técnicamente sofisticados. Incluso con una criptodivisa que es más efectivamente anónima que las criptomonedas como Bitcoin, no hay garantías de que el anonimato resista los esfuerzos de las fuerzas de seguridad para atacarla.

Las criptomonedas que no son Bitcoin incorporan diversos mecanismos para potenciar su anonimato ofuscando las transacciones. Dash, por ejemplo, emplea la mezcla por defecto. Las monedas, como tales, emplean otros métodos para enmascarar la propiedad, como las denominaciones estándar para ocultar los importes de las transacciones. A pesar de ello, existen otras vías de desanonimización. El protocolo cryptonote, por ejemplo, utiliza una técnica criptográfica llamada firmas en anillo que permite la reutilización del seudónimo a la vez que hace más difícil asociarlo con un usuario que gasta dinero.

Limitaciones De La Criptomoneda Para Los Delitos Financieros

Este enfoque enmascara la clave pública que se utilizó para una transacción, lo que hace que el blockchain sea un libro de contabilidad menos público. Se han implementado modificaciones de este concepto que permiten ofuscar los importes de las transacciones. Monero, la mayor de estas monedas, se autodenomina «segura, privada y no rastreable» y ha empezado a ganar adeptos en los mercados de drogas de la red oscura. El enmascaramiento de IP, incorporado a Monero, es otra técnica para impulsar el anonimato.

Monero es sólo la última de una serie de criptomonedas supuestamente anónimas que parecen estar preparadas para ganar una cuota de mercado significativa; otras son Dash, BlackCoin, ShadowCash y Zcash. Cada una tiene adeptos, pero ninguna ha encontrado la adopción generalizada de Bitcoin, Ethereum y otras monedas legales y menos anónimas. La adopción generalizada, a su vez, conlleva una mayor aceptación y un mayor volumen.

En segundo lugar, está la cuestión de la usabilidad. Al igual que muchas tecnologías emergentes, las criptomonedas son difíciles de utilizar para los recién llegados. Una vez que un nuevo usuario ha superado los retos iniciales de conocimiento, lo más probable es que se encuentre utilizando carteras para gestionar la criptomoneda. Sin embargo, estos monederos online fáciles de usar que gestionan los fondos para el usuario son problemáticos para su uso encubierto, ya que el servicio puede ver los detalles de lo que se hace y congelar los fondos. Estos monederos son similares a los bancos, ya que están sujetos a la normativa contra el blanqueo de capitales.

Los métodos de gestión anónima de las criptomonedas requieren una mayor sofisticación técnica. Aun así, las tendencias generales indican que la sofisticación técnica tanto de los usuarios como del público está aumentando, mientras que los desarrolladores de criptomonedas están incrementando la facilidad de uso y trabajando para que estos sistemas sean más seguros. Por ejemplo, hay un libro bastante infame sobre el uso de Bitcoin de forma anónima que es relativamente fácil de usar para las personas técnicamente adeptas. Por otro lado, el uso de técnicas que permiten el anonimato podría, paradójicamente, funcionar como una bandera roja para las fuerzas del orden que vigilan el uso de estas monedas. Además, incluso las técnicas más sofisticadas no proporcionarán necesariamente el anonimato frente a un adversario sofisticado.

La seguridad está estrechamente relacionada con la usabilidad. La seguridad es una necesidad crítica para cualquier usuario de un sistema monetario, y las criptomonedas tienen muchas debilidades potenciales que las monedas tradicionales no comparten. Por ejemplo, muchos intercambios de criptodivisas que antes se gestionaban de forma centralizada, y que permitían a los usuarios crear carteras en línea fácilmente, se han visto comprometidos. Estos compromisos, tanto internos como externos, condujeron a pérdidas muy publicitadas de fondos de los usuarios. Este tipo de pérdidas no son ni mucho menos desconocidas en la banca tradicional, pero los procedimientos para gestionarlas hacen que estas pérdidas no afecten a los depositantes.

La alternativa a estos sistemas centralizados son los monederos controlados por el usuario. El uso de estos monederos requiere que el usuario asegure el sistema. Los monederos de hardware, que permiten a los usuarios almacenar divisas en un dispositivo específico, son susceptibles de sufrir diversos ataques que van desde robos muy técnicos hasta simples hurtos. Por otro lado, el uso de carteras de software requiere que el usuario asegure el sistema que se utiliza para almacenarlas. Comprometer el sistema informático podría llevar fácilmente a una pérdida total de fondos.

Incluso en 2011, tan relativamente temprano en la historia de las criptodivisas, se encontraron algunos virus informáticos que robaban Bitcoin. La mayoría de los usuarios no pueden asegurar por completo un ordenador o un teléfono inteligente que contenga criptomoneda, y en otros ámbitos, incluso los sistemas bien protegidos y totalmente desconectados han sido hackeados por adversarios sofisticados.

Además de la piratería, existe la posibilidad de que haya vulnerabilidades a nivel de protocolo. Podría explotarse si hay un fallo en el software o en la lógica de funcionamiento del sistema. Incluso si el código es seguro, el supuesto estándar en criptografía es que los sistemas y algoritmos se vuelven menos seguros con el tiempo a medida que se encuentran fallos y ataques contra el sistema. Es muy probable y bastante real que esto también se aplique a todo tipo de criptodivisas.

A medida que las criptomonedas alternativas se extiendan, atraigan el interés académico y se vuelvan lo suficientemente valiosas como para que los atacantes quieran robarlas, es probable que sufran los mismos ataques que se produjeron contra Bitcoin en sus inicios. Por ejemplo, se ha descubierto que los esquemas de firma en anillo utilizados en algunas criptomonedas no proporcionan anonimato, lo que hace que los sistemas sean vulnerables a los ataques.

No está claro lo difícil que será utilizar estas monedas de forma segura en el futuro. Espero que la preocupación por la seguridad disminuya con el tiempo si no se producen estas infracciones. No obstante, las organizaciones delictivas podrían seguir sin confiar en estos sistemas, sobre todo porque están diseñados y mantenidos principalmente por personas que trabajan en países occidentales. Muchas de las mayores organizaciones criminales del mundo, incluidos los blanqueadores de dinero a gran escala y los grupos terroristas, no lo son.

Limitaciones De La Criptomoneda Para Los Delitos Financieros

Además, hay que tener en cuenta la aceptación de las criptomonedas. El limitado alcance de las criptomonedas en la actualidad es un reto importante, especialmente en las regiones donde operan las organizaciones criminales, lo que se aplica a las organizaciones terroristas y a los blanqueadores de dinero a gran escala. Por ejemplo, a pesar de la amplia red de vendedores y servicios que aceptan Bitcoin, hay pocos cajeros automáticos de Bitcoin en Oriente Medio y fuera de Israel.

La trayectoria futura de estas tecnologías monetarias es incierta, pero si el uso por parte de los consumidores aumenta en todo el mundo, será utilizado por delincuentes como los terroristas, por ejemplo. Sin embargo, en general, las condiciones necesarias para que los grupos terroristas, por ejemplo, se establezcan y florezcan, como los estados fallidos y la falta de supervisión gubernamental, podrían hacer inviable la infraestructura tecnológica necesaria para las criptomonedas.

A continuación, hablemos de la fiabilidad. La novedad y la inestabilidad de las criptomonedas pueden generar dudas sobre su fiabilidad. La inestabilidad del precio del Bitcoin es un ejemplo evidente. Aun así, existen problemas adicionales de fiabilidad, que son significativos si el apoyo a la moneda disminuye y podrían llevar a los desarrolladores a abandonar un proyecto o a la falta de apoyo comercial por parte de las bolsas. La mayoría de las criptomonedas que se han puesto en marcha se abandonan o se cierran debido a la negligencia, las estafas o los ataques.

Estos problemas son menos graves en el caso de los usos a corto plazo, que abarcan muchos usos potenciales por parte de los delincuentes. La estabilidad de un sistema de criptodivisas depende de los riesgos típicos del mercado y de la continua participación de los desarrolladores, el interés de los mineros y el ecosistema de aplicaciones que apoyan la moneda. Por esta razón, no está claro cuántas de las nuevas criptodivisas durarán. Estos factores importan sobre todo a medio y largo plazo, no a corto plazo, cuando el dinero entraría y saldría rápidamente de esa moneda.

Por último, pero no menos importante, está la cuestión del volumen. El volumen de las transacciones es una limitación crítica del uso de la criptomoneda para muchas organizaciones criminales, especialmente para los blanqueadores de dinero de mediana a gran escala y para algunas de las mayores organizaciones terroristas. Muchas criptomonedas tienen un volumen de mercado demasiado bajo en comparación con lo que muchos delincuentes necesitarían. El bajo volumen del mercado hace que los precios sean más sensibles a las transacciones y encarece la transferencia de grandes cantidades de dinero. Esencialmente, esto se debe a la ecuación más básica de la oferta y la demanda, que es una preocupación particularmente crítica para las criptodivisas más pequeñas y nuevas y las preocupaciones sobre la seguridad y la fiabilidad de cualquier nuevo sistema.

El otro problema crítico del bajo volumen es la trazabilidad de las transacciones. Este problema se manifiesta de dos maneras.

  • En primer lugar, las grandes transacciones repercuten en el precio, y el aumento de la demanda es visible, lo que hace que la transacción sea menos anónima.
  • En segundo lugar, un libro mayor público con un anonimato técnico sólido no puede enmascarar el hecho de que aparezcan grandes volúmenes o transacciones únicas de gran valor. Como las transacciones se publican para que todos las vean, incluidas las fuerzas del orden, los cambios en el volumen medio son fáciles de detectar. Así, un pico repentino de volumen es suficiente para atraer la atención.

Reflexiones finales

Cada sistema de criptoactivos o bolsa puede contener vulnerabilidades que pueden ser explotadas. Muchos actos de blanqueo de dinero, por ejemplo, son posibles gracias al relativo anonimato de las transacciones de criptomonedas o a los fallos de seguridad de algunos de los sistemas utilizados para facilitar dichas transacciones.

En esencia, a diferencia de los bancos, que cuentan con un sistema global distinto y fuertemente regulado de protecciones y obligaciones legales, el mercado de criptoactivos no está tan universalmente protegido ni regulado. Aunque muchas empresas y jurisdicciones se esfuerzan por garantizar la seguridad de sus territorios, no todas pueden decir lo mismo.

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