Los 5 casos más famosos de blanqueo de capitales: Lecciones aprendidas

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El cumplimiento es un muro defensivo contra los delitos financieros y los famosos casos de blanqueo de capitales, pero supone un gran coste para los bancos y las instituciones financieras. Los informes indican que en 2020 se pagaron 5.600 millones de dólares en sanciones a los reguladores y a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley en relación con los delitos financieros. La mayoría de estas multas responden al incumplimiento de la legislación contra el blanqueo de capitales (AML) o de conocimiento del cliente (KYC) aplicable a las instituciones financieras.

Trabajando de menor a mayor, estos son los casos de blanqueo de capitales más famosos a partir de 2020 debido al fracaso o al importante margen de mejora en relación con el cumplimiento de las leyes y reglamentos aplicables en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.

Índice de contenidos

Puntos clave

  • Las multas por incumplimiento en materia de lucha contra el blanqueo de capitales responsabilizan a los bancos por no seguir la legislación para evitar las tramas de blanqueo de capitales.
  • Las mayores multas por blanqueo de capitales de 2020 tienen lugar en Estados Unidos, Suecia, Australia y Malasia.

Commerzbank

Una de las multas más importantes en el Reino Unido está relacionada con la sucursal londinense del Commerzbank. En junio de 2020, Commerzbank se enfrentó a una multa de 50 millones de dólares. Esta corporación bancaria alemana no promulgó las normas de conocimiento del cliente aplicables a miles de clientes del banco e ignoró múltiples advertencias del regulador prudente de antemano.

En 2016 y 2017, el banco incumplió la legislación en materia de ALD y CSC. Ante la escasez de recursos de los empleados que trabajan en el departamento de lucha contra el blanqueo de capitales, Commerzbank contrató a 47 nuevos empleados, lo que elevó el total de su departamento a 50 profesionales de la lucha contra el blanqueo de capitales para evitar futuras multas.

Aun así, el banco no se acomodó ni proporcionó una protección adecuada contra el blanqueo de capitales y fue acusado.

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Banco Alemán

Involucrado en dos problemas distintos, el banco se enfrenta a desafíos en EE.UU. y el Reino Unido por incumplimiento de diversas normativas. Con multas que superan los 150 millones de dólares, este banco alemán ha estado vinculado a numerosas polémicas en todo el mundo en los últimos años.

El local de Nueva York se enfrentó a severas multas por delitos relacionados con el incumplimiento de la legislación KYC tras estar vinculado al fallecido Jeffrey Epstein. Epstein, condenado por varios delitos de abuso, puso en riesgo al banco tras no cumplir las leyes de KYC.

Al parecer, el Deutsche Bank optó por no seguir las normas vigentes aun conociendo el historial delictivo de Epstein, permitiendo varias transacciones aprensivas por valor de millones de dólares. Asimismo, el Deutsche Bank pagó 600 millones de dólares en multas en 2017 relacionadas con un escándalo de blanqueo de dinero ruso.

SEB

En cuanto a la gravedad, los bancos nórdicos se enfrentan a algunas de las mayores tramas de blanqueo de capitales de Europa. Al tratarse de movimientos ilegales de dinero desde Rusia a Europa del Este, estas transacciones por valor de 200.000 millones de dólares le costaron al banco cuantiosas multas.

Al estar Dinamarca en medio de este delito, el Danske Bank recibió multas por fallos en el cumplimiento de las normas AML y KYC. Más grave aún, los reguladores suecos tomaron medidas contra el Skandinaviska Enskilda Banken AB, el SEB.

El SEB pasó por alto las leyes de cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales, permitiendo en última instancia el blanqueo de dinero de al menos 6.000 millones de dólares. Estas multas alcanzaron los 150 millones de dólares en 2020 por no obedecer la legislación establecida.

Banco Westpac

Este servicio financiero australiano llegó a un acuerdo en 2020 con AUSTRAC sobre las ruinas de AML con 19 millones de transacciones en todo el mundo. La evasión de las leyes les llevó finalmente a una de las multas más considerables de la historia.

Westpac evitó múltiples legislaciones de la Ley de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y el Terrorismo de 2006. Con un importe estimado de unos 11.000 millones de dólares, el desconocimiento de la legislación por parte de los bancos dio lugar a los castigos.

Se consideró que la ignorancia de los bancos estaba relacionada con las redes de pederastia en el sudeste asiático y se les impuso una severa reprimenda. Con muchas transacciones de la red vinculadas, este acuerdo fue llevado al gobierno para su investigación, lo que llevó a 1.300 millones de dólares en multas.

Goldman Sachs

Por último, el mundialmente conocido Goldman Sachs es la mayor multa señalada a partir de 2020. La mayor multa impuesta en Estados Unidos supuso la primera vez que la empresa se declaraba culpable de algún delito financiero en toda su historia; 151 años.

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La unidad malaya de Goldman Sachs se vio envuelta en el escándalo del 1MBD durante más de diez años. La empresa estaba implicada en delitos como el soborno, el blanqueo de dinero y la grave malversación de fondos de clientes. Se acordó el pago de una multa de 2.500 millones de dólares, y se impuso otra de 1.400 millones de dólares para pagar los activos de 1MBD y evitar su procesamiento.

Reflexiones finales

Las empresas e instituciones financieras mencionadas se enfrentaron a graves sanciones por no cumplir la legislación contra el blanqueo de capitales o la normativa sobre conocimiento del cliente. Algunas instituciones financieras cometieron, sin saberlo, graves conductas ilegales y delitos al no prestar atención a los protocolos o decidir no seguirlos. Al comprender y seguir las convenciones establecidas, otras instituciones pueden evitar estos errores y contribuir a que el blanqueo de capitales no se produzca a ciegas.

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