Métodos de Lavado de Dinero en Criptodivisas: Los 7 métodos adicionales de lavado de dinero en criptodivisas

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Los métodos de blanqueo de dinero de las criptomonedas. Algunos de los casos más destacados de blanqueo de dinero con criptomonedas implican uno o varios de estos métodos, a veces solos y a veces combinados. Inevitablemente, este conocimiento es muy beneficioso para detectar actividades irregulares y crear salvaguardias internas para protegerse del riesgo de blanqueo de dinero con criptomonedas.

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Métodos de Lavado de Dinero en Criptodivisas: Los 7 métodos adicionales de lavado de dinero en criptodivisas

El primer método de blanqueo de dinero con criptomonedas consiste en utilizar las llamadas mulas de dinero o pitufos.

Una mula de dinero es una persona que transfiere fondos en nombre del blanqueador de dinero. Los blanqueadores de dinero suelen utilizar numerosas mulas de dinero y dividen los grandes fondos para no ser detectados fácilmente. Los blanqueadores de dinero en criptomonedas aplican el mismo principio y utilizan también mulas de dinero.

Suelen hacerlo en 4 pasos bastante sencillos.

  • El primer paso es abrir cuentas verificadas en las bolsas de criptomonedas. El blanqueador de dinero abre numerosas cuentas utilizando mulas de dinero como testaferros con documentos falsos para superar la identificación y la verificación. Este paso también convertirá las criptomonedas procedentes de actividades ilegales, como el ransomware y el fraude, en moneda fiduciaria.
  • El segundo paso es la transferencia de la criptomoneda sucia desde las direcciones o carteras de criptomonedas a los intercambios. A continuación, los blanqueadores de dinero utilizan bombos o mezcladores para transferir la criptodivisa a la cuenta verificada abierta en un intercambio con documentos de identificación falsos.
  • El tercer paso es abrir cuentas bancarias con mulas de dinero. Las mulas de dinero abren varias cuentas bancarias en un tercer país con documentos de identidad extranjeros falsos. Toda la documentación asociada a la apertura de estas cuentas bancarias se entrega entonces al blanqueador de dinero.
  • El último paso es la transferencia de la criptomoneda desde los intercambios a las cuentas bancarias locales abiertas por las mulas de dinero. En esta fase, el dinero de los delincuentes ya estaba separado de su origen. Entonces el blanqueador de dinero puede usar el dinero para cualquier propósito. Normalmente, estas cuentas bancarias se utilizan durante periodos cortos y su saldo no suele superar los 30.000 euros.

El segundo blanqueo de dinero con criptomonedas es bastante sencillo y consiste en utilizar tarjetas de prepago.

Lo creas o no, hoy en día, las tarjetas de débito de prepago se pueden cargar con criptodivisas. Una vez cargada la tarjeta de débito de prepago, los fondos pueden utilizarse para financiar diferentes actividades ilegales. Pueden cambiarse por otras monedas o cederse a terceros.

El tercer método de blanqueo de dinero con criptomonedas es relativamente sencillo y tiene que ver con los juegos de azar en línea.

Numerosos sitios web de juegos y apuestas en línea aceptan las criptomonedas. La criptomoneda puede utilizarse para comprar créditos o fichas virtuales. Normalmente, los blanqueadores de dinero jugaban unas cuantas rondas y volvían a cobrar después de unas pocas transacciones pequeñas. De este modo, el blanqueador de dinero tiene una explicación del origen de los fondos de inmediato. Puede alegar que los fondos son el producto de ganar juegos en línea.

El cuarto método de blanqueo de dinero con criptomonedas es un poco más sofisticado y consiste en utilizar cajeros automáticos o ATM.

En septiembre de 2019, había 5.457 cajeros automáticos de Bitcoin en todo el mundo. Conectados continuamente a Internet, los cajeros automáticos de Bitcoin permiten a cualquier persona con una tarjeta de crédito o débito comprar Bitcoin. Además, pueden poseer una funcionalidad bidireccional que permite a los usuarios intercambiar Bitcoins por dinero en efectivo utilizando una dirección de cartera escaneable.

Los cajeros automáticos de Bitcoin también pueden aceptar depósitos en efectivo, proporcionando un código QR que puede ser escaneado en un cambio tradicional y utilizado para retirar Bitcoin u otras criptodivisas. La normativa utilizada por las instituciones financieras para obtener un registro de clientes y transacciones para estas máquinas varía según el país y a menudo se aplica mal. Los delincuentes pueden aprovechar las lagunas y los puntos débiles de la gestión de los cajeros automáticos de criptomonedas para sortear los riesgos de blanqueo de dinero de Bitcoin.

Los blanqueadores de dinero utilizan cada vez más los cajeros automáticos de Bitcoin para blanquear el dinero obtenido ilegalmente. Antes se utilizaban las transferencias bancarias o los servicios de remesas como Western Union o MoneyGram. Ahora, los delincuentes ordenan a sus mulas de dinero que retiren dinero de cuentas bancarias comprometidas y lo utilicen para comprar Bitcoins a través de un cajero automático de Bitcoin. Para evitar los procedimientos de identificación, los delincuentes depositantes aplicaban técnicas de pitufeo para dividir los fondos en lotes de menos de 1.000 euros.

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El quinto método de blanqueo de dinero con criptomonedas tiene que ver con las llamadas redes peer-to-peer.

Para reducir el riesgo de blanqueo de criptomonedas, muchos delincuentes recurren a las redes descentralizadas entre pares, que suelen ser internacionales. Aquí, a menudo pueden utilizar a terceros desprevenidos para enviar los fondos en su camino hacia el siguiente destino. La mayoría de los esquemas de blanqueo de dinero en criptomonedas terminan con la moneda limpia canalizada en intercambios en países con poca o ninguna regulación AML. Es aquí donde finalmente pueden convertirlo en fiat local y utilizarlo para comprar artículos de lujo o de alta gama, como coches deportivos o casas de lujo.

El sexto método de blanqueo de dinero en criptomonedas consiste en utilizar tiendas locales.

Hoy en día, existe la posibilidad de comerciar con criptodivisas cara a cara. En Internet, es posible encontrar vendedores privados que desean vender criptomonedas por una pequeña cuota. Varios sitios en Internet ofrecen poner en contacto a personas dispuestas a comprar o vender Bitcoins en persona. LocalBitcoins.com es el más famoso de estos mercados. Algunos vendedores prefieren el dinero en efectivo como forma de pago, mientras que otros pueden permitir varias formas de pago, como servicios de pago en línea, transferencias bancarias o de servicios monetarios, u otros.

Según la información facilitada por una Autoridad Policial Europea, una organización de blanqueo de capitales se dedicaba tradicionalmente a colocar y estratificar fondos delictivos procedentes del tráfico de cocaína desde España a Colombia mediante técnicas de pitufeo de cuentas bancarias. Ahora, actualizó su modus operandi y utilizó LocalBitcoins.com para realizar sus transferencias internacionales.

Después de recoger considerables cantidades de dinero en efectivo procedente de los narcotraficantes en Europa, esta organización de blanqueo de capitales siguió utilizando sus técnicas de pitufeo para dividir y depositar los fondos en muchas cuentas bancarias bajo su control. Tras varias transferencias a otras cuentas bancarias, los fondos se utilizaron finalmente para comprar Bitcoins a vendedores privados de diferentes países europeos a través de la plataforma Local Bitcoins.

Para trasladar luego el valor de los Bitcoins obtenidos a Colombia, la organización de blanqueo de dinero utiliza dos opciones sencillas:

  • Opción 1: El mismo día, la organización de blanqueo de capitales revendió el número de Bitcoins adquiridos en la Unión Europea, utilizando de nuevo los servicios de Local.Bitcoins.com. Pero esta vez, los Bitcoins se vendieron a compradores privados en Colombia que pagaron con transferencias bancarias directamente a cuentas bancarias colombianas, en pesos colombianos.
  • Opción 2: El mismo día, el monedero de LocalBitcoin, donde se almacenaban los Bitcoins comprados y la información necesaria para acceder y utilizar el monedero, fue entregado a la organización criminal de tráfico de cocaína en Colombia. A continuación, pueden utilizar el valor almacenado en ese monedero en Colombia o en cualquier parte del mundo.

El último método de blanqueo de dinero en criptodivisas consiste en mezclar servicios, conocidos como tumblers, que pueden utilizarse para dividir eficazmente la criptodivisa sucia.

Los volteadores la envían a través de una serie de varias direcciones y luego la recombinan: el reensamblaje da como resultado una nueva cantidad de criptodivisas relativamente limpia y apenas rastreable.

En la mayoría de los casos de blanqueo que implican a los tumblers, la criptomoneda comienza en una cartera legítima en la red blanca. A continuación, se transfiere a una cartera en la web oscura haciendo múltiples saltos antes de aterrizar en una segunda cartera de la web oscura. En este punto, la moneda está lo suficientemente limpia como para subirla a la red blanca y comerciar con ella en un intercambio legítimo de criptodivisas o incluso venderla por moneda fiduciaria, como el euro, el dólar o la libra.

Reflexiones finales

Muchos delitos relacionados con las criptomonedas tienen un tema común: el blanqueo de dinero. Los delincuentes utilizan el anonimato de la cadena de bloques para ocultar el origen de los fondos ilícitos y convertirlos en efectivo para los depósitos bancarios. Los delincuentes utilizan la criptodivisa para blanquear fondos procedentes de diversos delitos, como los crímenes y las tramas del mundo real, la ciberdelincuencia, el fraude digital y los robos de criptodivisas en los intercambios en línea.

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