El monitoreo de cumplimiento es un proceso regular realizado por el equipo de cumplimiento bajo la supervisión del CCO o director de atención al cliente. El seguimiento y la mejora continua en la gestión del cumplimiento es responsabilidad del CCO y de la alta dirección. Los oficiales de cumplimiento apoyan al CCO y a la gerencia en la realización de revisiones de cumplimiento y la mejora del sistema de cumplimiento mediante la identificación de riesgos de cumplimiento, infracciones e incidentes y la recomendación de recomendaciones apropiadas a la luz de las regulaciones aplicables para evitar infracciones en el futuro.

La sólida estructura de gobierno de cumplimiento es la base de un programa de cumplimiento efectivo. Requiere que la junta directiva y la alta gerencia se aseguren de que los procesos estén diseñados y configurados para garantizar que las infracciones de cumplimiento no se informen ni se produzcan. El monitoreo del cumplimiento implica monitorear las reglas, procesos y actividades definidas de los empleados para garantizar que las infracciones de cumplimiento se identifiquen y se informen a las autoridades pertinentes para acciones correctivas y gestión de riesgos de cumplimiento.

La actividad de monitoreo verifica el «tono en la parte superior«, ya que esto es parte de las prácticas de gestión de riesgos. Para garantizar una supervisión adecuada de la cultura de cumplimiento, la Junta Directiva forma un subcomité a nivel de Junta para monitorear periódicamente las prácticas y medidas de cumplimiento tomadas por la administración. Las actividades de supervisión del cumplimiento garantizan que la estructura de gobernanza esté bien establecida y funcione adecuadamente.

Monitoreo de cumplimiento y mejora continua

El monitoreo del cumplimiento implica la intervención del Comité de Cumplimiento, un comité de nivel gerencial encabezado por el CEO de la organización. El comité trabaja en nombre de la junta para revisar regularmente y proporcionar comentarios apropiados a la gerencia y los empleados con respecto al perfil general de cumplimiento de la organización. Como parte de la estructura general de gobierno, el comité sirve para establecer el tono de cumplimiento dentro de la organización y trabaja a través del Oficial de Cumplimiento calificado.

El monitoreo de cumplimiento tiene como objetivo garantizar que el equipo de cumplimiento sirva como la segunda línea de defensa y trabaje en coordinación con la primera línea de defensa, que incluye gerentes de negocios y operaciones, que son responsables de establecer las relaciones comerciales y procesar las transacciones de los clientes y clientes.

El equipo de monitoreo de cumplimiento realiza el enfoque basado en el riesgo para administrar los requisitos regulatorios relacionados con KYC contra el lavado de dinero o AML y Conozca a su cliente y trabaja para garantizar que se implementen las políticas de cumplimiento. El monitoreo de cumplimiento garantiza que la organización no esté involucrada en las prácticas incorrectas de realizar las operaciones comerciales, recepción, transferencia o pago de fondos. La actividad de monitoreo de cumplimiento garantiza que el programa efectivo de Diligencia Debida del Cliente o CDD / KYC esté en su lugar y aprobado por la junta. La supervisión del cumplimiento implica la comprobación si las pólizas cubren elementos regulatorios relevantes que deben cumplir los empleados.

El monitoreo de cumplimiento implica verificar las transacciones y actividades de los clientes y compararlas con el perfil de riesgo de los clientes. También implica el cumplimiento de los requisitos reglamentarios ALD / KYC aplicables. El cumplimiento verifica que todos los clientes y actividades de alto riesgo se identifiquen y registren adecuadamente. Las transacciones sospechosas identificadas y las actividades publicitarias se verifican para garantizar que se realice una investigación adecuada para cada actividad o transacción sospechosa y se informe al organismo regulador pertinente.

Reflexiones finales

El monitoreo del cumplimiento es un proceso continuo que garantiza que el personal afectado se adhiera a todas las políticas y procedimientos descritos en el manual. Su objetivo es identificar los riesgos de cumplimiento en las operaciones o funciones de una organización. El monitoreo de cumplimiento es menos estructurado que la auditoría de cumplimiento, que es un proceso formal que generalmente ocurre una vez al año y a menudo es realizado por un tercero independiente de la organización que se audita. El monitoreo ocurre dentro de la organización y generalmente es responsabilidad del director de cumplimiento y el comité de cumplimiento.