Multas reglamentarias y medidas de ejecución aprobadas en relación con los incumplimientos en materia de DDC/KYC

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Este artículo es un estudio de caso de las multas reglamentarias y las acciones de aplicación relacionadas con los fallos de DDC/KYC. El 24 de septiembre de 2020, Westpac Banking Corporation (Westpac) acordó pagar 1.300 millones de dólares australianos en concepto de sanciones por las infracciones admitidas de la Ley contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (Ley AML/CTF) en un acuerdo propuesto con el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC).

Propuesta de sanción a Westpac

El acuerdo y la sanción propuestos, concedidos para reflejar «la naturaleza grave y sistémica del incumplimiento de Westpac», están sujetos a la aprobación del Tribunal Federal de Australia. Si se aprueba, la sanción se convertirá en la mayor sanción civil jamás concedida en Australia, casi duplicando las sanciones civiles de 700 millones de dólares australianos impuestas al Commonwealth Bank of Australia por incumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales en 2018.

El caso es un recordatorio para que todas las instituciones financieras neozelandesas se aseguren de que sus controles de lucha contra el blanqueo de capitales, en particular los relativos a la banca corresponsal, la notificación de transacciones y la diligencia debida con respecto a los clientes, estén actualizados, se comprendan bien y se apliquen eficazmente.

Multas Reglamentarias Y Medidas De EjecucióN Relacionadas Con Fallos De Ddc/Kyc

Multas reglamentarias y acciones de aplicación relacionadas con los fallos de DDC/KYC contra Westpac

Antecedentes

Westpac mantiene relaciones de corresponsalía bancaria con bancos internacionales, lo que permite la transferencia internacional de fondos por parte de los clientes de esos bancos corresponsales a beneficiarios en Australia y en el extranjero. La banca corresponsal conlleva mayores riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo asociados a los movimientos transfronterizos de fondos, las jurisdicciones extranjeras y la (falta de) transparencia en cuanto a la identidad del cliente y el origen de los fondos.

AUSTRAC inició un procedimiento en el Tribunal Federal si Australia el 20 de noviembre de 2019, solicitando declaraciones de que Westpac violó varias disposiciones de la Ley AML/CTF. Estas reclamaciones se basaban en supuestos fallos de información y supervisión en relación con las transferencias de fondos internacionales. Específicamente:

  • incumplimientos relativos a la notificación de las instrucciones de transferencia de fondos internacionales(IFTI): Westpac está obligado a proporcionar a AUSTRAC un informe sobre las IFTI recibidas o enviadas en un plazo de 10 días hábiles a partir de la instrucción. AUSTRAC alegó que Westpac había incumplido este requisito 23 millones de veces al no haber investigado e informado adecuadamente de miles de transacciones internacionales;
  • no evaluar los riesgos de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo asociados a las relaciones de corresponsalía bancaria;
  • no supervisar razonablemente a los clientes en busca de transacciones relacionadas o que encajen con el patrón de una posible explotación infantil.

Investigación interna de Westpac

Westpac llevó a cabo su investigación interna. En su informe publicado en junio de 2020, reconocía muchas de las reclamaciones de AUSTRAC, señalando los fallos tecnológicos, los errores de liderazgo y los sistemas deficientes como causa de las infracciones. En julio de 2020, Westpac publicó otro informe en el que se reevaluaba su cultura corporativa y se identificaban los problemas que seguían existiendo, entre ellos que su cultura de riesgos no financieros seguía siendo inmadura y reactiva.

Reflexiones finales

El incumplimiento de la DDC/KYC dará lugar a una sanción por parte de la agencia gubernamental de inteligencia financiera. El caso es un recordatorio para que todas las organizaciones e instituciones financieras se aseguren de que sus controles de lucha contra el blanqueo de capitales, en particular los relativos a la banca corresponsal, la notificación de transacciones y ladiligencia debida con respecto a los clientes, estén actualizados, se comprendan bien y se apliquen eficazmente.

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