El paso 4 del proceso KYC es la presentación de información al autorizador para su revisión y aprobación. La alta dirección revisa los perfiles de los clientes, especialmente para los clientes de la categoría de alto riesgo. Además, la organización autoriza a los funcionarios a revisar y aprobar la apertura de la cuenta de los clientes, por lo tanto, la información de identificación organizada y las evidencias de verificación deben presentarse de manera significativa.

El equipo de apertura de cuentas de la organización, para todos los casos de clientes de alto riesgo, debe presentar la información a la alta gerencia, para su revisión y aprobación de la apertura de la cuenta. Además, también se puede requerir que la información KYC / CDD se presente, de forma periódica, a la administración para la revisión de la cuenta abierta, y se tomen las medidas KYC / CDD relacionadas.

Proceso KYC Paso 4: Presente

La revisión efectiva de la información depende de la disponibilidad y presentación de la información correcta y actual del cliente. En caso de que no se presente información crítica, la alta dirección puede rechazar el caso. Por lo tanto, es muy importante para el equipo de apertura de cuenta, para garantizar que se obtenga información completa, se realice una verificación adecuada del cliente y del beneficiario efectivo si es necesario.

La información a presentar debe resaltar la categoría del cliente, como el cliente de categoría regular o de alto riesgo. Para individuos y otros clientes de categorías de bajo riesgo, la información básica de identificación y la fuente de ingresos deben presentarse a la alta gerencia o autorizador.

Para las personas jurídicas, la información debe contener todos los documentos legales que deben obtenerse para la verificación y apertura de la cuenta de la entidad. Es importante tener en cuenta que también se puede requerir que la información se presente a la gerencia, para compartir el progreso de las cuentas abiertas durante un período particular y el desempeño de las medidas KYC apropiadas, para cada cliente. La presentación adecuada del perfil del cliente al revisor ayuda a lograr los objetivos más amplios de KYC.

El propósito de explorar es garantizar que se cumplan los objetivos de KYC, que incluyen:

• Protección de la organización contra el uso de actividades de lavado de dinero / financiamiento del terrorismo, que el cliente puede realizar después de ser incorporado por la organización, como una institución financiera.
• Permitir que la organización evite el riesgo de incorporar a los delincuentes, como lavadores de dinero o personas asociadas con delincuentes de cualquier manera.

Reflexiones finales

Presentar el caso del cliente respectivo a la autoridad apropiada dentro de la organización para fines de revisión y aprobación. Cualquier banco o institución financiera debe seguir los estándares KYC. Pero, ¿qué es exactamente KYC y cuál es su propósito? Estas normas ayudan a las instituciones a establecer las identidades de sus clientes y determinar la probabilidad de que un cliente cometa un delito financiero. Este procedimiento protege a los bancos, las instituciones financieras y sus clientes contra tales delitos.