¿Qué es el blanqueo de dinero en el sector inmobiliario?

We empower Anti-Financial Crime and Corporate Risk Management Professionals

  • Home
  • /
  • Blog
  • /
  • ¿Qué es el blanqueo de dinero en el sector inmobiliario?
What Is Money Laundering

Parece que hay un número infinito de formas de blanquear dinero. Cada día los delincuentes descubren nuevas formas de limpiar fondos u ocultar sus medios de ingresos. Una de las formas que cada vez es más conocida es el blanqueo de dinero en el sector inmobiliario.

Sólo en Estados Unidos, los profesionales estiman que cada año se blanquean 1,6 dólares a través de los bienes inmuebles. Hay muchos métodos utilizados para ocultar el dinero en la compra y venta de propiedades, como las casas, ya que se pueden comprar en efectivo puro.

Índice de contenidos

Puntos clave

  • El blanqueo de dinero en el sector inmobiliario está empezando a acelerarse en todo el mundo.
  • Los funcionarios comprenden algunas tácticas habituales utilizadas por los delincuentes para blanquear dinero a través de los bienes inmuebles, lo que puede ser útil a la hora de crear normativas que lo impidan.
  • Algunos comportamientos de bandera roja durante la compra de bienes inmuebles pueden apuntar al uso de dinero ilegal.
  • Hay formas en las que los responsables de cumplimiento pueden localizar a estos delincuentes utilizando las leyes de ALD.

Métodos de blanqueo de dinero en el sector inmobiliario

Hay algunas formas comunes en que los blanqueadores utilizan los bienes inmuebles como medio de movimiento de dinero ilícito. A continuación se enumeran algunas de las más conocidas.

  • Utilizar a terceros, normalmente personas sin antecedentes penales, para comprar la propiedad y evitar nombrar directamente al delincuente durante el proceso de pago.
  • Utilizar una línea de crédito e hipoteca para ocultar la verdadera identidad del comprador. Esto permite que se mezclen fondos ilegales y legales a través de los procesos de devolución.
  • Ajustar los valores de las propiedades para infravalorar o sobrevalorar un precio, lo que permite blanquear fondos ilegales para pagar la deuda.
  • Organizar depósitos en efectivo para realizar la compra de una vivienda, lo que evita la activación de los extractos de la transacción.
  • Legitimación de fondos a través de la renta. Algunos delincuentes pagan la tarifa de su inquilino con dinero ilegal, lo que permite que se convierta en limpio en el proceso.
Real Estate Money Laundering 3

Señales de alarma en el sector inmobiliario

Los funcionarios han observado algunas tácticas comunes que pueden señalar el potencial de riesgo durante las transacciones inmobiliarias, que pueden incluir:

  • Alguien que le ofrece dinero para que pueda utilizar su línea de crédito o su hipoteca. En este caso, el blanqueador de dinero hace que otra persona compre una propiedad con su propio crédito y posteriormente utiliza fondos ilegales para pagar el pago inicial y los gastos de cierre. Esto oculta al beneficiario y protege la identidad del delincuente.
  • Alguien que ofrece pagarle por encima del precio de mercado por un alquiler, lo que comúnmente puede significar que planean utilizar la propiedad para llevar a cabo algún tipo de actividad delictiva.
  • Alguien ofreciéndose a pagar el alquiler de tu negocio sólo para «mantener el lugar». En este escenario, es probable que sólo necesiten que el dinero pase por el sistema financiero en forma de renta para que pueda salir en forma utilizable. Los inquilinos que no viven en el espacio no suelen tener buenas intenciones.

Cómo podemos superarlo

Es posible que al ir un paso por delante, podamos rastrear y denunciar las sospechas antes de que sea demasiado tarde. Algunas de las formas de hacerlo son

  • Forzar la declaración de bienes a gobiernos o funcionarios. Si todo el mundo declara lo que posee, debería ser mucho más complicado ocultar el patrimonio y permitir a las empresas comprobar su exactitud.
  • Contratación de guardianes de la regulación para conocer la cara del beneficiario y hacer un seguimiento de quién está detrás de cada cuenta. Esto permite verificar las identidades si las cuentas se comprueban regularmente.
  • Exigir el registro de la tierra al beneficiario real. Esta prueba debería mejorar la responsabilidad y mostrar el verdadero origen del dinero a nivel mundial.

Resumen

El sector inmobiliario es un mercado creciente para el blanqueo de dinero. Lo que es esencial es que las corporaciones de cumplimiento continúen presionando las regulaciones de AML en todas las empresas en un intento de limitar su capacidad de hacer esto. Si entendemos cómo los delincuentes pueden blanquear dinero a través de la compra de propiedades y las señales de alarma, podemos ir un paso por delante y seguir mitigando el riesgo.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}