La financiación del terrorismo entraña el suministro de fondos a personas y grupos con el fin de cometer actos terroristas. La financiación del terrorismo se asemeja al blanqueo de dinero en el sentido de que a menudo requiere que los delincuentes oculten la transferencia de fondos dentro del sistema financiero legítimo.
Los terroristas pueden utilizar a personas de alto perfil del país para apoyarlos en las actividades terroristas y para beneficio privado. Los terroristas pueden utilizar funcionarios públicos, que pueden abusar de la autoridad de su cargo público para beneficio personal, lo que interfiere con la democracia y el estado de derecho. La corrupción también puede ser cometida por particulares que abusan de sus posiciones para obtener beneficios personales, lo que puede obstaculizar el funcionamiento justo del mercado y distorsionar la competencia.
Hay una canción que se llama «Money makes the world go around» (El dinero hace girar el mundo) y esto es cierto también para los terroristas y las organizaciones terroristas. El dinero es la savia del terrorismo. Las organizaciones terroristas necesitan una importante financiación, tanto para la realización de actos terroristas como para otras cuestiones. En particular, para mantener el funcionamiento de la organización, satisfacer sus necesidades técnicas básicas, así como para cubrir los costos relacionados con la difusión de sus ideologías.
Definición de financiación del terrorismo
La financiación del terrorismo puede describirse simplemente como la financiación de actos terroristas, de terroristas y de organizaciones terroristas. Pero la financiación del terrorismo es algo más que proporcionarles el dinero. La financiación del terrorismo también puede implicar la facilitación de actos terroristas utilizando otros activos o depósitos de valor, como petróleo y recursos naturales, propiedades, documentos legales, instrumentos financieros y otros. Pero la financiación del terrorismo no se detiene ahí. Los terroristas también utilizan cada vez más las tecnologías modernas, como la cadena de bloques y las criptomonedas. Utilizan canales para ayudar a financiar ataques más fácilmente de lo que podrían hacerlo con monedas fiduciarias.
La financiación del terrorismo es la provisión o recaudación de fondos con la intención de que se utilicen para llevar a cabo actos que apoyen a terroristas u organizaciones terroristas o para cometer actos de terrorismo. El financiamiento del terrorismo incluye el financiamiento o la ayuda, la complicidad y la facilitación de actos terroristas, y de terroristas y organizaciones terroristas. Es una recaudación de fondos, por cualquier medio, directa o indirectamente, con la intención de ser utilizados, total o parcialmente, para llevar a cabo actividades terroristas.
La motivación detrás de la financiación del terrorismo
La motivación detrás del financiamiento del terrorismo es generalmente ideológica en oposición a la búsqueda de ganancias, que generalmente es la motivación de la mayoría de los delitos asociados con ML. El terrorismo puede financiarse mediante actividades ilegales o mediante el uso de fondos legítimamente derivados y de propiedad. El objetivo de la financiación del terrorismo no es ocultar dinero ilegal, sino reprimir a una población o a un Estado mediante la violencia y la coacción y recaudar fondos para financiar actos delictivos.
Los delincuentes pueden utilizar el sistema financiero o los canales para realizar las actividades de financiamiento del terrorismo, por lo tanto, las organizaciones deben garantizar que tales actividades estén prohibidas, a través de un sistema robusto de controles. Comprender las fuentes y los métodos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en una jurisdicción es esencial para que las autoridades competentes desarrollen y apliquen un programa eficaz de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT). Una evaluación nacional del riesgo de lavado de dinero / financiamiento del terrorismo (LA/FT) debe considerarse la base para establecer las prioridades de la política ALD / CFT y la asignación de recursos.
La financiación del terrorismo, en cambio, se refiere a una acción ilegal en el futuro; el propósito de la financiación del terrorismo no es recaudar, beneficiarse o acumular en el futuro. Su finalidad es financiar actos terroristas, legales o ilegales, para sus actividades terroristas; es decir, la finalidad es puramente ideológica. En este punto, la motivación entre los dos crímenes es completamente diferente.
Reflexiones finales
La financiación del terrorismo se refiere a la provisión de fondos o asistencia financiera a terroristas individuales o a actores no estatales. La mayoría de los países han aplicado medidas de lucha contra la financiación del terrorismo, a menudo como parte de su legislación contra el blanqueo de dinero.
