¿Qué es la lucha contra la financiación del terrorismo? Definición importante de CFT

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La lucha contra la financiación del terrorismo (CTF, por sus siglas en inglés) es un conjunto de leyes, reglamentos y otras prácticas gubernamentales que pretenden restringir el acceso a la financiación y a los servicios financieros de quienes el gobierno designa como terroristas. Al rastrear el origen de los fondos que apoyan las actividades terroristas, las fuerzas del orden pueden evitar que se produzcan algunas de esas actividades.

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Lucha contra la financiación del terrorismo (CFT)

Los terroristas utilizan diferentes métodos para financiar sus actividades y ocultar las fuentes de sus fondos, por lo que los reguladores financieros y las fuerzas del orden deben utilizar diversas técnicas para atrapar a estos delincuentes.

Los fondos pueden proceder de fuentes legales, como empresas legítimas, financiación gubernamental y organizaciones religiosas o culturales, o de fuentes ilegales, como el tráfico de drogas, el secuestro y la corrupción gubernamental. Los fondos también pueden provenir de una fuente ilegal pero aparentar que provienen de una fuente legal, mediante el blanqueo de capitales.

El blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo suelen estar relacionados. Cuando las fuerzas del orden son capaces de detectar e impedir las actividades de blanqueo de capitales, también pueden estar impidiendo que esos fondos se utilicen para financiar actos de terrorismo. La lucha contra el blanqueo de capitales es fundamental para el FTL. En lugar de intentar atrapar a un delincuente que conspira o comete un acto de terrorismo por otros medios, los funcionarios encargados de la aplicación de la ley pueden abordar el problema desde el punto de vista del dinero, persiguiendo el flujo de financiación que apoya las actividades.

Las políticas del FTL implican la investigación y el análisis de los flujos financieros sospechosos, así como la vigilancia rutinaria y la recopilación de grandes cantidades de datos relativos a las transacciones en toda la economía. Los esfuerzos del CTF pueden centrarse en las organizaciones benéficas, las actividades bancarias informales (como la hawala) y los negocios de servicios monetarios registrados, entre otras entidades. Sin embargo, la mayoría de las políticas y normativas del FTL se aplican necesariamente a poblaciones y mercados financieros enteros.

Iniciativas nacionales e internacionales contra la financiación del terrorismo

Las políticas de lucha contra el blanqueo de capitales se basan en gran medida en el informe de las Cuarenta Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y se inspiran en él. El GAFI, formado por 37 países y dos organizaciones regionales (la Comisión Europea y el Consejo de Cooperación del Golfo), trabaja para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo mediante el desarrollo de procesos estandarizados para frustrar las amenazas al sistema financiero internacional. Siguiendo los pasos del GAFI, las organizaciones mundiales, las instituciones financieras internacionales y numerosos gobiernos nacionales han puesto en marcha iniciativas y políticas de lucha contra la corrupción.

La lucha contra el blanqueo de capitales en el ámbito de las instituciones internacionales y las organizaciones no gubernamentales (ONG) incluye la enseñanza de técnicas de investigación financiera por parte de las fuerzas del orden, la enseñanza a los fiscales de cómo ganar casos de blanqueo de capitales y la formación de las autoridades de regulación financiera para detectar actividades sospechosas. El GAFI también recoge y difunde datos sobre las tendencias del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y colabora estrechamente con el Fondo Monetario Internacional (FMI), el Banco Mundial y las Naciones Unidas.

Los esfuerzos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales a nivel nacional son esencialmente políticas contra el blanqueo de capitales. El principal mecanismo de las leyes y reglamentos contra el blanqueo de capitales es exigir a los particulares y a las empresas que revelen a las autoridades gubernamentales información sobre las transacciones financieras, las estructuras organizativas y de propiedad, y la identidad de las personas y entidades implicadas. Cuando se descubren actividades financieras sospechosas, pueden denunciarse a las fuerzas del orden para su procesamiento, y los activos pueden ser confiscados o congelados.

Beneficios y costes de la financiación antiterrorista

El objetivo principal de la CFT es desbaratar y prevenir la aparición de actividades terroristas. Otra razón para la CFT es que el uso del sistema financiero por parte de delincuentes dedicados al blanqueo de capitales y a la financiación del terrorismo puede poner en peligro la estabilidad del sistema financiero. Si el sistema financiero es incapaz de detectar actividades ilegales, el público puede perder la fe en su integridad.

La CFT también tiene importantes costes sociales. La más grave es que las políticas de lucha contra la delincuencia organizada suelen reducir o eliminar la privacidad y el anonimato en las transacciones financieras y de otro tipo para todos los miembros de la sociedad.

Las políticas de lucha contra el terrorismo exigen que todos comprometan su privacidad financiera, estén o no involucrados en la financiación del terrorismo. Para detectar el blanqueo de capitales, hay que reunir información sobre todas las transacciones importantes. Dado que la gente valora su intimidad, esto representa una enorme pérdida para la sociedad, además de la carga administrativa de las propias divulgaciones.

¿Qué es el cumplimiento de la CFT?

El cumplimiento de la CFT, también conocido como Countering the Financing of Terrorism Compliance, se refiere al conjunto de políticas y normas bancarias utilizadas por las instituciones financieras para cumplir con las leyes internacionales contra el blanqueo de capitales. Estas normas suelen exigir a las instituciones financieras que recojan información sobre los clientes, identifiquen el origen de sus fondos y notifiquen las transacciones sospechosas.

Reflexiones finales

Los terroristas recurren con frecuencia a las instituciones financieras, en particular a los bancos, para transferir dinero, por lo que éstos desempeñan un papel importante en la lucha contra la financiación del terrorismo. Las leyes que obligan a los bancos a actuar con la debida diligencia sobre sus clientes y a informar de las transacciones sospechosas pueden contribuir a la prevención del terrorismo.

Cuando las leyes contra el blanqueo de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo difieren, especialmente cuando algunos países ofrecen más libertad financiera y privacidad que otros, los defensores de la lucha contra la financiación del terrorismo presionarán a esos países para que endurezcan las restricciones financieras y la vigilancia con el argumento de que, de lo contrario, podrían permitir a los terroristas mover dinero en secreto. La financiación del terrorismo es más difícil de ocultar si se establecen procedimientos normalizados para el sector financiero, el sistema de justicia penal y determinadas empresas y profesiones.

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