Riesgo de delitos financieros en las ICOs: El Riesgo de Delitos Financieros en las Ofertas Iniciales de Monedas

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Riesgo de delincuencia financiera en las OIC. Las Ofertas Iniciales de Monedas o ICOs son un método popular de recaudación de fondos utilizado principalmente por las empresas de nueva creación que desean ofrecer productos y servicios, generalmente relacionados con la criptomoneda y el blockchain. Algunas ICOs han dado enormes beneficios a los inversores. Sin embargo, otros muchos han resultado ser fraudes o han fracasado o tenido un rendimiento deficiente. En particular, aprenderá por qué las ICOs pueden ser una oportunidad ideal para los delincuentes, aunque no tengan por qué serlo.

Riesgo De Delitos Financieros En Las Icos

Riesgo de delitos financieros en las ICOs

Las ICOs son actualmente vulnerables a la tergiversación, el fraude y la manipulación. Las OIC también pueden estructurarse de manera que no estén sujetas a la supervisión de un regulador prudente. Además, debido a su carácter no regulado y a la naturaleza anónima de las transacciones, las OIC son atractivas para el blanqueo de dinero obtenido por medios ilegales. El actual bombo y platillo que rodea a las criptomonedas y a las ICOs puede cegar a los inversores ante estos riesgos.

Cada vez hay más noticias en los medios de comunicación sobre consumidores que invierten en ICOs con dinero destinado a más adelante o incluso con grandes cantidades de dinero prestado. Tienen miedo de perder el tren y esperan que el precio de los tokens suba de forma tan explosiva como el precio del Bitcoin. Sin embargo, la promesa de altos rendimientos puede hacer que los inversores no se den cuenta de los graves riesgos asociados a las OIC. Combinado con el reciente crecimiento explosivo de las ICOs, que muestra todas las características de la exageración, estos riesgos forman un cóctel peligroso para los inversores. Los inversores corren el riesgo de perder toda su inversión.

El primer factor de riesgo de delincuencia financiera describe las OIC como un medio ideal para los defraudadores. La naturaleza transfronteriza de la tecnología blockchain significa que los inversores privados de todo el mundo pueden participar en una ICO. Al mismo tiempo, la naturaleza anónima y transfronteriza de la tecnología blockchain permite formas avanzadas de un esquema piramidal tradicional que son difíciles de reconocer. El actual bombo de las ICOs constituye, por tanto, una oportunidad ideal para que los estafadores se aprovechen de los inversores que temen perder el tren.

Ha habido varias ICO fraudulentas en todo el mundo, así que veamos un ejemplo en Estados Unidos. La Comisión del Mercado de Valores ha presentado recientemente cargos contra los emisores de dos ICO: la Fundación del Grupo REcoin y DRC World. Entre otras cosas porque han proporcionado información falsa y engañosa a los inversores. Prometían altos rendimientos de las actividades sobre bienes inmuebles y diamantes, mientras que los proveedores no participaban en ninguna de las actividades prometidas.

El segundo factor de riesgo de la delincuencia financiera es la exageración de los rendimientos esperados. Muchos inversores se dejan tentar por la promesa de enormes beneficios. Sin embargo, no son lo suficientemente conscientes de que se trata de un desarrollo que aún está muy en pañales. Al igual que ocurrió con la burbuja de Internet a principios de siglo, la promesa de nuevos modelos de negocio habilitados por la nueva tecnología -en este caso, la tecnología blockchain- genera el riesgo de expectativas demasiado optimistas. Es probable que estas expectativas no se cumplan.

La realidad es que los proyectos de una ICO se encuentran en una fase muy temprana de desarrollo, lo que significa que es muy incierto que los planes prometidos puedan realizarse. E incluso si se realizan, existe un alto riesgo de que el valor final del producto o servicio sea demasiado bajo en comparación con la cantidad invertida. Además, la tecnología subyacente de la cadena de bloques está todavía en fase de desarrollo, lo que significa que hay riesgos reales de errores en el código o de robo de los tokens. Esto podría llevar a la pérdida permanente o al acceso a las fichas.

Riesgo De Delitos Financieros En Las Icos

El tercer factor de riesgo de delincuencia financiera es subestimar los conocimientos necesarios para participar en las OIC. Hasta hace poco, la inversión en empresas de nueva creación se limitaba principalmente a los profesionales con conocimientos y experiencia especializados. La tecnología blockchain permite a las empresas de nueva creación obtener financiación a través de una ICO de cualquier persona con una conexión a Internet y un monedero digital. La mayoría de los inversores minoristas subestiman los conocimientos especializados y la experiencia necesaria para tomar una decisión bien informada sobre este tipo de inversión. Sin esta experiencia y conocimiento profundo de la tecnología blockchain, es prácticamente imposible distinguir los modelos de negocio viables de los proyectos con poco o ningún valor añadido.

El siguiente factor de riesgo de delincuencia financiera es la falta de transparencia. Los proveedores de ICOs no suelen ser transparentes en cuanto a la información que proporcionan a los inversores. La información esencial y básica, como los riesgos del proyecto, los derechos del poseedor de los tokens o cómo se utilizará la financiación, se describe de forma muy resumida o incluso no se describe en absoluto. Sin esta información, es casi imposible que los inversores evalúen el verdadero valor de una OIC y distingan las OIC de buena fe de los proyectos fraudulentos. Esta falta de transparencia es también un obstáculo para la fijación de precios eficiente de los tokens.

El quinto factor de riesgo de la delincuencia financiera es la especulación y la manipulación. En la actualidad, el mercado de las ICO está impulsado por la especulación e incluso la manipulación. Muchas personas invierten en las ICOs con fines especulativos en el entorno actual. Invierten con la esperanza de poder vender sus fichas rápidamente a un precio más alto. Esta característica altamente especulativa de las ICOs contribuye a una volatilidad muy alta en el precio de los tokens que se negocian en las plataformas comerciales especializadas. Estas plataformas no están sujetas a la supervisión financiera. Las fluctuaciones diarias de los precios de decenas o incluso cientos de puntos porcentuales no son inusuales. Además, la comerciabilidad de muchos tokens es limitada, lo que significa que es relativamente sencillo para los malintencionados manipular los precios.

El sexto factor de riesgo de la delincuencia financiera es el anonimato. El anonimato es una tapadera ideal para el dinero de los delincuentes. Hay poca o ninguna posibilidad de rastrear las transacciones de criptomonedas, incluidos los tokens en una ICO, hasta las personas físicas debido a su naturaleza descentralizada y anónima. Además, se pueden recaudar grandes cantidades de dinero a través de las ICOs en un corto periodo de tiempo, lo que convierte a las ICOs en un vehículo atractivo para el blanqueo de dinero por parte de los delincuentes. Por lo tanto, los servicios relacionados con las ICO o las criptomonedas por parte de las instituciones financieras pueden entrar rápidamente en conflicto con los requisitos legales para la prevención del uso del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

La mayoría de las ICOs ofrecen la posibilidad de comprar los tokens con otras criptomonedas como el Bitcoin. Los delincuentes pueden utilizar una ICO para blanquear los Bitcoins que compraron con dinero obtenido por medios ilegales. A continuación, pueden vender los tokens obtenidos en una plataforma de comercio de criptomonedas a cambio de euros o dólares y hacer que los fondos se transfieran a su cuenta bancaria.

Reflexiones finales

Las ofertas iniciales de monedas (ICO) han surgido como medio principal de financiación para los proyectos basados en blockchain. Las empresas crean y distribuyen fichas digitales que pueden utilizarse para pagar bienes y servicios en su plataforma o guardarse como inversión. Publican libros blancos que describen la plataforma, el software o el producto que intentan construir, y luego la gente compra esos tokens con criptomonedas ampliamente aceptadas (como bitcoin y ethereum) o monedas fiduciarias como el dólar estadounidense.

Todo esto ocurre sin ningún tipo de supervisión reglamentaria, lo que suscita la preocupación de los reguladores y de los miembros del sector financiero por la posibilidad de que se produzca un blanqueo de dinero y un fraude generalizados.

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