{"id":2015052,"date":"2026-04-21T19:17:38","date_gmt":"2026-04-21T19:17:38","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/blanqueo-de-dinero-en-el-mercado-negro-de-pesos\/"},"modified":"2026-04-21T21:48:26","modified_gmt":"2026-04-21T21:48:26","slug":"blanqueo-de-dinero-en-el-mercado-negro-de-pesos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/blanqueo-de-dinero-en-el-mercado-negro-de-pesos\/","title":{"rendered":"Blanqueo de dinero en el mercado negro de pesos"},"content":{"rendered":"\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"table-of-contents\"><strong>\u00cdndice de contenidos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg58hhkc0\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg58hhkc0\">Paso 1: El c\u00e1rtel de la droga hace caja por la venta de drogas<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg58hhkc1\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg58hhkc1\">Paso 2: El corredor de dinero compra dinero a cambio de un descuento<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg58hhkc2\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg58hhkc2\">Paso 3: El agente monetario se pone en contacto con las casas de cambio<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg58hhkc3\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg58hhkc3\">Paso 4: Los cambistas venden dinero a las empresas locales de importaci\u00f3n<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg58hhkc4\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg58hhkc4\">Paso 5: El exportador recibe el dinero y entrega la mercanc\u00eda<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg58hhkc5\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg58hhkc5\">Paso 6: El c\u00e1rtel de la droga recibe dinero en moneda local<\/a><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Mercado Negro de Pesos de Intercambio es un&nbsp;<a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/metodos-de-blanqueo-de-capitales-basados-en-el-comercio\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/trade-based-money-laundering-methods\/\">Blanqueo de capitales&nbsp; basado en el comercio<\/a>t\u00e9cnica com\u00fanmente utilizada por los narcotraficantes radicados en Colombia y M\u00e9xico. La caracter\u00edstica central es el uso de un comerciante de dinero para garantizar que los ingresos de la venta de drogas en los Estados Unidos no crucen realmente ninguna frontera.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En cambio, esos d\u00f3lares se utilizan para comprar cualquier cantidad de productos leg\u00edtimos a empresas incautas en nombre de empresarios sudamericanos leg\u00edtimos cuyas importaciones leg\u00edtimas se utilizan para obtener pesos para los c\u00e1rteles de la droga.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pongamos un ejemplo con un c\u00e1rtel de la droga ficticio, pero en realidad puede ser cualquier tipo de organizaci\u00f3n criminal, o incluso una organizaci\u00f3n leg\u00edtima que busque evitar, por ejemplo, el pago de impuestos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg58hhkc0\"><strong>Paso 1: El c\u00e1rtel de la droga hace caja por la venta de drogas<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El primer y obvio paso es que tiene que haber alg\u00fan dinero obtenido ilegalmente que deba ser blanqueado. Supongamos que un c\u00e1rtel de la droga vende la droga por 1 mill\u00f3n de d\u00f3lares en Estados Unidos y se queda con el dinero en efectivo en ese pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg58hhkc1\"><strong>Paso 2: El corredor de dinero compra dinero a cambio de un descuento<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En segundo lugar, el director financiero de un c\u00e1rtel es contactado por el representante de su c\u00e1rtel local y se le informa de que la organizaci\u00f3n de tr\u00e1fico de drogas est\u00e1 dispuesta a entregar el dinero que se le debe. El gestor financiero del c\u00e1rtel notifica a los corredores de dinero en Sudam\u00e9rica el mill\u00f3n de d\u00f3lares disponibles en los Estados Unidos. Los corredores de dinero en Sudam\u00e9rica compran entonces el mill\u00f3n de d\u00f3lares a un precio reducido y tienen treinta d\u00edas despu\u00e9s de la entrega para remitir el equivalente en moneda local al director financiero del c\u00e1rtel.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"How Cartels Circumvent Borders: The Black Market Peso Exchange in Money Laundering\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/zJP3A70Tefc?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg58hhkc2\"><strong>Paso 3: El agente monetario se pone en contacto con las casas de cambio<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En tercer lugar, el corredor de divisas notificar\u00e1 a los cambistas de Sudam\u00e9rica que tiene 1 mill\u00f3n de d\u00f3lares disponibles en Estados Unidos. Cuatro cambistas diferentes podr\u00e1n entonces comprar individualmente 250 mil d\u00f3lares cada uno a un tipo de cambio con descuento.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg58hhkc3\"><strong>Paso 4: Los cambistas venden dinero a las empresas locales de importaci\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los cambistas notifican entonces a sus clientes, que probablemente sean empresarios y turistas sudamericanos, que tienen d\u00f3lares disponibles en Estados Unidos. Al hacer este pedido, el cliente especifica la forma de entrega.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg58hhkc4\"><strong>Paso 5: El exportador recibe el dinero y entrega la mercanc\u00eda<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El cliente pagar\u00e1 al cambista en pesos cuando se haya confirmado la entrega y el intermediario se encarga de que la mercanc\u00eda se compre con el dinero de la droga que se queda en Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg58hhkc5\"><strong>Paso 6: El c\u00e1rtel de la droga recibe dinero en moneda local<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los pesos recibidos se remiten al gestor financiero de la familia del c\u00e1rtel. Con este m\u00e9todo, la familia del c\u00e1rtel recibe los beneficios de sus actividades de distribuci\u00f3n de coca\u00edna sin que los d\u00f3lares salgan nunca de Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por \u00faltimo, el dinero se ha blanqueado sin trasladar f\u00edsicamente el efectivo a Estados Unidos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00cdndice de contenidos El Mercado Negro de Pesos de Intercambio es un&nbsp;Blanqueo de capitales&nbsp; basado en el comerciot\u00e9cnica com\u00fanmente utilizada por los narcotraficantes radicados en Colombia y M\u00e9xico. 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