{"id":2015069,"date":"2026-04-21T23:10:38","date_gmt":"2026-04-21T23:10:38","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/blanqueo-de-capitales-mediante-negocios-no-financieros\/"},"modified":"2026-04-21T23:10:36","modified_gmt":"2026-04-21T23:10:36","slug":"blanqueo-de-capitales-mediante-negocios-no-financieros","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/blanqueo-de-capitales-mediante-negocios-no-financieros\/","title":{"rendered":"Blanqueo de capitales mediante negocios no financieros"},"content":{"rendered":"\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"table-of-contents\"><strong>\u00cdndice de contenidos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li><a href=\"#mcetoc_1fg57aepc0\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg57aepc0\">Casinos<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg57aepc1\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg57aepc1\">Negocios con uso intensivo de efectivo&nbsp;<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg57aepc2\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg57aepc2\">Concesionarios de coches<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg57aepc3\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg57aepc3\">Inmobiliaria<\/a><\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las empresas no financieras tambi\u00e9n pueden ser una buena oportunidad para los delincuentes y blanqueadores de dinero, pero, en comparaci\u00f3n, requieren una estrategia o una configuraci\u00f3n diferente. Las empresas no financieras se ven con menos frecuencia en los casos de blanqueo de capitales m\u00e1s importantes, excepto algunos casinos, que tambi\u00e9n pueden ser utilizados indebidamente para el blanqueo de sumas mayores.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg57aepc0\"><strong>Casinos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En primer lugar, vamos a explorar un momento sobre los casinos. Existen diferentes m\u00e9todos de blanqueo de dinero en los casinos. En uno de los m\u00e9todos, el delincuente entra en un casino y compra fichas con dinero il\u00edcito.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El delincuente jugar\u00e1 entonces durante un tiempo relativamente corto, perder\u00e1 dinero, ganar\u00e1 dinero y finalmente cobrar\u00e1 las fichas. El delincuente recibir\u00e1 entonces un cheque y un recibo, por lo que la recaudaci\u00f3n puede reclamarse sencillamente como ganancias del juego.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Este m\u00e9todo se ha vuelto mucho m\u00e1s dif\u00edcil en algunas jurisdicciones debido a controles y regulaciones m\u00e1s estrictos, pero todav\u00eda puede y tuvo una escala absurda en el pasado. En Canad\u00e1, por ejemplo, los delincuentes blanquearon millones y millones de d\u00f3lares a trav\u00e9s de los casinos.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_using_Non-financial_Business__2_-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1246\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_using_Non-financial_Business__2_-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_using_Non-financial_Business__2_-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_using_Non-financial_Business__2_-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_using_Non-financial_Business__2_.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cuando investigaron las im\u00e1genes de las c\u00e1maras de v\u00eddeo en alg\u00fan momento, vieron que los delincuentes entraban con maletas llenas de dinero. Y aunque no lo crean, algunos incluso ven\u00edan con estas grandes bolsas de hockey para transportar el dinero.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg57aepc1\"><strong>Negocios con uso intensivo de efectivo&nbsp;<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El segundo m\u00e9todo se refiere a diversas formas de negocios con gran cantidad de efectivo. En este m\u00e9todo, una empresa que normalmente espera recibir una gran proporci\u00f3n de sus ingresos en forma de efectivo utiliza sus cuentas para depositar tambi\u00e9n el efectivo derivado de los delitos. Estas empresas suelen operar abiertamente y generar ingresos a partir de negocios leg\u00edtimos incidentales y de dinero il\u00edcito.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En estos casos, la empresa suele reclamar todo el efectivo recibido como ganancias leg\u00edtimas. Las empresas de servicios son las que mejor se adaptan a este m\u00e9todo, ya que estas empresas tienen pocos o ning\u00fan coste variable o, al menos, una gran relaci\u00f3n entre los ingresos y los costes variables.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es muy dif\u00edcil detectar las discrepancias entre los ingresos declarados oficialmente y los costes declarados. Estos negocios, que requieren mucho dinero, incluyen aparcamientos, clubes de striptease, salones de bronceado, lavaderos de coches, salones recreativos, bares y restaurantes.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_using_Non-financial_Business__3_-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1247\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_using_Non-financial_Business__3_-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_using_Non-financial_Business__3_-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_using_Non-financial_Business__3_-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/Money_Laundering_using_Non-financial_Business__3_.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aunque no lo creas, su m\u00e9todo est\u00e1 muy bien ejemplificado en la serie de televisi\u00f3n de Netflix Ozarks. El protagonista, encargado de blanquear las ganancias de un c\u00e1rtel de la droga mexicano, adquiere negocios leg\u00edtimos que requieren mucho dinero y argumenta que estas compras son inversiones de capital.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Mezcl\u00f3 los ingresos en efectivo del propio negocio con el dinero procedente de las actividades ilegales del c\u00e1rtel. Aparte de eso, es de esperar que estas actividades activen al menos algunas alertas de transacciones sospechosas. Los escenarios de blanqueo de dinero en esta serie de televisi\u00f3n son plausibles y muy creativos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg57aepc2\"><strong>Concesionarios de coches<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El tercer m\u00e9todo es el de los concesionarios de veh\u00edculos o autom\u00f3viles. En un escenario t\u00edpico, un blanqueador de dinero se acerca a un concesionario de autom\u00f3viles y se ofrece a proporcionar el dinero en efectivo para comprar veh\u00edculos, normalmente al precio de venta.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El blanqueador de dinero puede entonces revender el coche para alegar que las ganancias son de la venta del coche.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg57aepc3\"><strong>Inmobiliaria<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por \u00faltimo, pero no por ello menos importante, otro mirador en el mundo inmobiliario. El blanqueo de dinero a trav\u00e9s del sector inmobiliario integra los fondos de los delincuentes en la econom\u00eda legal al tiempo que proporciona una inversi\u00f3n segura. Permite a los delincuentes disfrutar de activos y fondos derivados, habiendo camuflado el origen del dinero utilizado para el pago.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Este m\u00e9todo utiliza varias t\u00e9cnicas: esquemas de financiaci\u00f3n en efectivo u opacos, precios sobrevalorados o infravalorados, empresas no transparentes, fideicomisos y terceros que act\u00faan como propietarios legales en nombre de los delincuentes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para ser un poco m\u00e1s precisos, una de las t\u00e9cnicas utilizadas para blanquear dinero a trav\u00e9s de los bienes inmuebles es la siguiente. As\u00ed, la t\u00e9cnica prev\u00e9 que el delincuente adquiera un inmueble con un pr\u00e9stamo. El delincuente tiene que hacer los pagos del pr\u00e9stamo, lo que hace en peque\u00f1as porciones y en efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Puede ser un m\u00e9todo bastante lento hasta la devoluci\u00f3n del pr\u00e9stamo, pero depende de la estructuraci\u00f3n del mismo. Finalmente, el delincuente revende la propiedad al poco tiempo. Bajo el supuesto de un mercado inmobiliario estable, el delincuente ha blanqueado m\u00e1s o menos el valor de los pagos de rescate realizados por el delincuente.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las cuestiones no financieras rara vez se debaten. Los balances de las empresas no financieras terminar\u00e1n el a\u00f1o con m\u00e1s fondos propios en relaci\u00f3n con la deuda que cuando comenz\u00f3 el a\u00f1o, por primera vez en ocho a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Entre las instituciones financieras no bancarias se encuentran las compa\u00f1\u00edas de seguros, los capitalistas de riesgo, las casas de cambio, algunas organizaciones de microcr\u00e9ditos y las casas de empe\u00f1o. Estas instituciones financieras no bancarias compiten con los bancos y ofrecen servicios que no siempre son apropiados para los bancos. Tambi\u00e9n se especializan en sectores o grupos espec\u00edficos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00cdndice de contenidos Casinos Negocios con uso intensivo de efectivo&nbsp; Concesionarios de coches Inmobiliaria Las empresas no financieras tambi\u00e9n pueden ser una buena oportunidad para los delincuentes y blanqueadores de dinero, pero, en comparaci\u00f3n, requieren una estrategia o una configuraci\u00f3n diferente. 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