{"id":2015175,"date":"2026-05-25T12:27:47","date_gmt":"2026-05-25T12:27:47","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/vision-general-de-la-normativa-clave-y-los-requisitos-de-ddc-y-csc-en-singapur-reprimenda-a-la-debil-aplicacion-de-la-ley\/"},"modified":"2026-05-25T14:23:56","modified_gmt":"2026-05-25T14:23:56","slug":"vision-general-de-la-normativa-clave-y-los-requisitos-de-ddc-y-csc-en-singapur-reprimenda-a-la-debil-aplicacion-de-la-ley","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/vision-general-de-la-normativa-clave-y-los-requisitos-de-ddc-y-csc-en-singapur-reprimenda-a-la-debil-aplicacion-de-la-ley\/","title":{"rendered":"Visi\u00f3n general de la normativa clave y los requisitos de DDC y CSC en Singapur: Reprimenda a la d\u00e9bil aplicaci\u00f3n de la ley"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La principal ley de Singapur relativa al blanqueo de capitales es la <a href=\"https:\/\/sso.agc.gov.sg\/Act\/CDTOSCCBA1992#:~:text=An%20Act%20to%20provide%20for,and%20for%20purposes%20connected%20therewith.\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/sso.agc.gov.sg\/Act\/CDTOSCCBA1992#:~:text=An%20Act%20to%20provide%20for,and%20for%20purposes%20connected%20therewith.\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Ley de Corrupci\u00f3n, Narcotr\u00e1fico y Otros Delitos Graves (Confiscaci\u00f3n de Beneficios) (CDSA)<\/a>. Este art\u00edculo trata de la \u00abVisi\u00f3n general de la normativa clave y los requisitos de DDC y CSC en Singapur: Reprimenda a la d\u00e9bil aplicaci\u00f3n de la ley\u00bb.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Resultado del proceso de evaluaci\u00f3n mutua del GAFI<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En 2016, Singapur se someti\u00f3 al Proceso de Evaluaci\u00f3n Mutua <a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/vision-general-y-enfoque-del-grupo-de-accion-financiera-sobre-ddc-y-csc-recomendaciones-utiles\/\" data-type=\"post\" data-id=\"2665\">del GAFI<\/a>, y el informe posterior se\u00f1ala que las leyes son fuertes, pero su aplicaci\u00f3n es d\u00e9bil. Si bien se reconoce que la infraestructura de <a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-admin\/post.php?post=2566&amp;action=edit\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-admin\/post.php?post=2566&amp;action=edit\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">ALD\/CFT<\/a> es extremadamente sofisticada, una de las recomendaciones establece:  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong><em>\u00abSingapur deber\u00eda tomar medidas para mejorar la capacidad de sus fuerzas de seguridad para identificar e investigar proactivamente el LD, en particular el LD complejo y predicado en el extranjero\u00bb.<\/em><\/strong><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Aplicaci\u00f3n de la Ley de Servicios de Pago (PSA)<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En 2019, el gobierno de Singapur aprob\u00f3 la <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Payment_Services_Act_2019#:~:text=The%20Payment%20Services%20(PS)%20Act,of%20payment%20services%20and%20FinTech.\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Payment_Services_Act_2019#:~:text=The%20Payment%20Services%20(PS)%20Act,of%20payment%20services%20and%20FinTech.\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Ley de Servicios de Pago (PSA)<\/a>, que entr\u00f3 en vigor en enero de 2020. La Ley detalla las expectativas de regulaci\u00f3n para los proveedores de servicios de pago. La PSA designa a la <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Monetary_Authority_of_Singapore\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Monetary_Authority_of_Singapore\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Autoridad Monetaria de Singapur (MAS<\/a> ) como responsable del cumplimiento de los pagos y de la persecuci\u00f3n de las acusaciones de blanqueo de capitales en las instituciones financieras del pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Exposici\u00f3n de Singapur a los riesgos de BC\/FT<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aunque Singapur mantiene uno de los \u00edndices de delincuencia interna m\u00e1s bajos del mundo, su condici\u00f3n de gran centro financiero mundial le expone inevitablemente a riesgos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n. La mayor parte de la exposici\u00f3n de Singapur a los riesgos de BC\/FT proviene de delitos cometidos en el extranjero. En particular, la condici\u00f3n de Singapur como importante centro financiero mundial y centro de transporte internacional lo hace vulnerable a convertirse en un punto de tr\u00e1nsito para los fondos il\u00edcitos generados en todo el este y sudeste de Asia. Seg\u00fan la ONUDD, el producto de la delincuencia en Asia-Pac\u00edfico asciende a 90.000 millones de d\u00f3lares, siendo el tr\u00e1fico de drogas y el contrabando de madera las dos mayores fuentes de fondos il\u00edcitos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Seg\u00fan las autoridades singapurenses, entre 2008 y 2014 los <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/delitos-precedentes-en-el-blanqueo-de-capitales\/\" title=\"Delitos determinantes\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">delitos determinantes<\/a> en el extranjero constituyeron el 66% de todas las investigaciones de ML y el 27% de todas las condenas por ML en Singapur. Mientras tanto, el monto de las ganancias de la delincuencia extranjera incautadas ascendi\u00f3 a USD 230 millones.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Declaraci\u00f3n de la pol\u00edtica ALD\/CFT de 2015<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En 2015, el Comit\u00e9 Directivo de <a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-admin\/post.php?post=2566&amp;action=edit\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-admin\/post.php?post=2566&amp;action=edit\" rel=\"noreferrer noopener\">ALD\/CFT<\/a> de Singapur public\u00f3 una declaraci\u00f3n de pol\u00edtica nacional de ALD\/CFT. Esta Declaraci\u00f3n, que se publica en los sitios web de la  <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Ministry_of_Home_Affairs_(Singapore)\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Ministry_of_Home_Affairs_(Singapore)\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Ministerio del Interior (MHA)<\/a>,  <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Ministry_of_Finance_(Singapore)\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Ministry_of_Finance_(Singapore)\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Ministerio de Finanzas (MOF)<\/a>y el  <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Monetary_Authority_of_Singapore\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Monetary_Authority_of_Singapore\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Autoridad Monetaria de Singapur (MAS)<\/a>, reflejaba los objetivos pol\u00edticos de larga data: detectar, desalentar y prevenir el blanqueo de capitales, los delitos subyacentes conexos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; y proteger la integridad de su sistema financiero frente a actividades ilegales y corrientes il\u00edcitas de fondos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Para alcanzar estos objetivos pol\u00edticos, se han identificado ocho principios:<\/strong>&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>asignar recursos en funci\u00f3n del riesgo;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>mantener una estrecha coordinaci\u00f3n y cooperaci\u00f3n pol\u00edtica y operativa en todo el Gobierno;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>adoptar un enfoque preventivo que combine estrictos requisitos de concesi\u00f3n de licencias y de informaci\u00f3n exhaustiva, una reglamentaci\u00f3n estricta en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo y una supervisi\u00f3n basada en el riesgo de los sectores financieros y no financieros pertinentes;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>mejorar la comprensi\u00f3n de las partes interesadas del sector privado sobre los riesgos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo y promover una cultura de cumplimiento;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>adoptar medidas decisivas y disuasorias de aplicaci\u00f3n de la ley contra las actividades de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo, incluidas las relacionadas con delitos en el extranjero;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>interrumpir el tr\u00e1fico de drogas y otros delitos graves de forma temprana para evitar que se blanqueen las ganancias;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>prestar asistencia a otras jurisdicciones a trav\u00e9s de canales formales e informales de forma espont\u00e1nea y previa solicitud;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Aplicar rigurosamente y contribuir a la elaboraci\u00f3n de normas internacionales.&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reforma de la ley contra el LD\/FT<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La ley que rige el <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/similitudes-y-diferencias-entre-el-blanqueo-de-capitales-y-la-financiacion-del-terrorismo\/\" title=\"Blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">blanqueo de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a> en Singapur ha sido objeto de importantes reformas desde la \u00faltima evaluaci\u00f3n mutua realizada en 2008. La principal legislaci\u00f3n que rige los esfuerzos de ALD\/CFT es la Ley de Corrupci\u00f3n, Narcotr\u00e1fico y Otros Delitos Graves (Confiscaci\u00f3n de Beneficios) de 2000. La Ley de Supresi\u00f3n de la Financiaci\u00f3n del Terrorismo es tambi\u00e9n una pieza clave de la legislaci\u00f3n sobre la financiaci\u00f3n del terrorismo. La CDSA se modific\u00f3 en 2010 para ampliar los delitos subyacentes que abarca el blanqueo de capitales. La actualizaci\u00f3n de 2010 permiti\u00f3 a las fuerzas del orden ordenar a los bancos que vigilaran las cuentas bancarias.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Singapur se encuentra entre los 25 principales centros financieros de importancia sist\u00e9mica del mundo. El tama\u00f1o del sector financiero, los altos vol\u00famenes de transacciones que pasan por la ciudad-estado y su amplio alcance internacional exponen inevitablemente a Singapur a riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-29-1024x576.jpg\" alt=\"Resumen importante de la regulaci\u00f3n clave y los requisitos de DDC y CSC en Singapur en 2022\" class=\"wp-image-2936\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-29-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-29-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-29-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-29-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-29.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Publicado el primer informe nacional de evaluaci\u00f3n del riesgo de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En enero de 2014, el Ministerio de Finanzas y la MAS actualizaron significativamente su visi\u00f3n de los riesgos de blanqueo de capitales del pa\u00eds mediante la publicaci\u00f3n del primer Informe Nacional de Evaluaci\u00f3n del Riesgo de Blanqueo de Capitales y Financiaci\u00f3n del Terrorismo de Singapur. El informe abarca 14 subsectores financieros y ocho sectores no financieros. La evaluaci\u00f3n tiene en cuenta el entorno econ\u00f3mico y geogr\u00e1fico de Singapur y su marco legal, judicial e institucional, as\u00ed como las tendencias de la delincuencia. Tambi\u00e9n se han identificado riesgos emergentes para su estudio.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El pa\u00eds tiene uno de los \u00edndices de delincuencia m\u00e1s bajos del mundo. Por lo tanto, su principal exposici\u00f3n a los riesgos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo procede de los delitos cometidos en el extranjero. Los delitos determinantes extranjeros constituyeron el 34% de todas las condenas por blanqueo de capitales entre 2007 y 2011, y el importe de los productos delictivos extranjeros incautados ascendi\u00f3 a 265 millones de SGD. Los principales conductos eran los bancos, los agentes de remesas, las empresas ficticias (v\u00e9ase la secci\u00f3n 8.4.5 de la Unidad 8) y las mulas de dinero individuales.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">La funci\u00f3n del Departamento de Asuntos Comerciales (CAD)<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Departamento de Asuntos Comerciales (CAD), que forma parte del Cuerpo de Polic\u00eda de Singapur, es responsable de la lucha contra los delitos financieros y comerciales en Singapur y act\u00faa como UIF. La Divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Financiera (DIF) de la DAC se encarga de hacer cumplir la legislaci\u00f3n en <a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-admin\/post.php?post=2566&amp;action=edit\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-admin\/post.php?post=2566&amp;action=edit\" rel=\"noreferrer noopener\">materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">  r\u00e9gimen. La FID incluye la Subdivisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Financiera, la Unidad de Productos del Delito (PCU) y la Oficina de Notificaci\u00f3n de Transacciones Sospechosas (STRO), que es la secci\u00f3n que forma la UIF, que recibe los RAS de las instituciones financieras (y los CTR de los casinos).<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Singapur es uno de los pa\u00edses con los \u00edndices de delincuencia m\u00e1s bajos del mundo. Por lo tanto, su principal exposici\u00f3n a los riesgos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo procede de los delitos cometidos en el extranjero. Este art\u00edculo explica la \u00abVisi\u00f3n general de la regulaci\u00f3n clave y los requisitos de DDC y CSC en Singapur: Reprimenda a la d\u00e9bil aplicaci\u00f3n de la ley&#8217; y los ajustes que hicieron para prevenir los delitos financieros.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Este art\u00edculo explica con precisi\u00f3n la \u00abImportante visi\u00f3n general de la normativa clave y los requisitos de DDC y CSC en Singapur\u00bb.  <\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013373,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400770],"tags":[400768,400777,400778],"class_list":["post-2015175","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca007-es","tag-vision-general-de-la-normativa-clave-y-los-requisitos-de-ddc-y-csc-en-singapur","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015175","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015175"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015175\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060266,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015175\/revisions\/3060266"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013373"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015175"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015175"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015175"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}