{"id":2015218,"date":"2026-04-22T03:07:30","date_gmt":"2026-04-22T03:07:30","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/lavado-de-dinero-en-estados-unidos-el-dolar-dominante\/"},"modified":"2026-04-22T03:47:30","modified_gmt":"2026-04-22T03:47:30","slug":"lavado-de-dinero-en-estados-unidos-el-dolar-dominante","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/lavado-de-dinero-en-estados-unidos-el-dolar-dominante\/","title":{"rendered":"Lavado de dinero en Estados Unidos: El d\u00f3lar dominante"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El d\u00f3lar estadounidense es una de las monedas m\u00e1s importantes del mundo, si no la m\u00e1s importante en general. El d\u00f3lar estadounidense es tambi\u00e9n una de las monedas m\u00e1s importantes para&nbsp;el lavado&nbsp;de dinero y el lavado de dinero de los Estados Unidos ya es una preocupaci\u00f3n mundial. Obviamente, esto est\u00e1 estrechamente relacionado con los Estados Unidos del d\u00f3lar en los negocios internacionales. Seg\u00fan la investigaci\u00f3n,&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.bloomberg.com\/graphics\/infographics\/u-s-dollar-sustains-global-dominance.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">87%<\/a>&nbsp;de las transacciones mundiales de divisas se realizan en d\u00f3lares de los Estados Unidos. Los investigadores tambi\u00e9n observaron que al menos el 80% de las operaciones de financiaci\u00f3n del comercio se realizaban en d\u00f3lares estadounidenses. Con otras divisas que s\u00f3lo se asientan en torno al 5-10%, el d\u00f3lar estadounidense domina el mundo financiero del comercio. La prominencia del d\u00f3lar estadounidense lo hace propenso al&nbsp;lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"table-of-contents\"><strong>\u00cdndice de contenidos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li><a href=\"#mcetoc_1fg6dvpo40\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6dvpo40\">Puntos clave<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6dvpo41\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6dvpo41\">El d\u00f3lar estadounidense domina el mundo<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6dvpo42\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6dvpo42\">Preocupaci\u00f3n por el blanqueo de dinero en Estados Unidos<\/a><\/li><li><a href=\"#mcetoc_1fg6dvpo43\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6dvpo43\">Resumen<\/a><\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6dvpo40\"><strong>Puntos clave<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>El d\u00f3lar estadounidense es una divisa clave en muchas operaciones comerciales internacionales, incluidas las de cambio de divisas y financiaci\u00f3n del comercio.<\/li><li>Estados Unidos ha creado numerosas<a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/surgimiento-de-la-normativa-internacional-en-materia-de-lucha-contra-el-blanqueo-de-capitales\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/emergence-of-international-aml-regulation\/\">regulaciones AML<\/a>&nbsp;, que vienen con sanciones y&nbsp;<a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/consequences-for-non-compliance\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/consequences-for-non-compliance\/\">multas<\/a>&nbsp;significativas por incumplimiento.<\/li><li>Varios bancos -tanto de origen estadounidense como internacional- han sido sorprendidos por las agencias de control de Estados Unidos en contra de las leyes y reglamentos aplicables en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.<\/li><li>Para evitar las multas que surgen, las instituciones financieras activas en los EE. UU. deben cumplir con las leyes y regulaciones de AML de&nbsp;los EE. UU., independientemente de d\u00f3nde se encuentren.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6dvpo41\"><strong>El d\u00f3lar estadounidense domina el mundo<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En el comercio mundial, los motivos del dominio del d\u00f3lar estadounidense son m\u00faltiples e incluyen razones pol\u00edticas, financieras y de otro tipo. Sin embargo, un factor fundamental es el beneficio monetario que supone tanto la compra como la venta de bienes o servicios en d\u00f3lares en las transacciones comerciales mundiales. El d\u00f3lar estadounidense es l\u00edquido y disponible, se cambia f\u00e1cilmente en todo el mundo y casi todos los mercados conf\u00edan en \u00e9l como moneda segura y fiable.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/US_Money_Laundering__2_-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1340\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/US_Money_Laundering__2_-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/US_Money_Laundering__2_-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/US_Money_Laundering__2_-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/US_Money_Laundering__2_.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s, Estados Unidos alberga innumerables sucursales de bancos internacionales. Estos bancos son los m\u00e1s destacados en Nueva York, donde pueden completar y liquidar f\u00e1cilmente las transacciones en d\u00f3lares estadounidenses mientras representan a sus clientes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Mientras los Estados Unidos, y el d\u00f3lar en particular, sean tan dominantes, muchos bancos de todo el mundo tendr\u00e1n que asegurarse de cumplir las leyes y reglamentos estadounidenses aplicables en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una de las normativas m\u00e1s importantes de Estados Unidos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales es la USA Patriot Act. La USA Patriot Act ha sido una fuerza importante y se ha utilizado como elemento de la pol\u00edtica exterior estadounidense. Las normas de lucha contra el blanqueo de capitales de la Ley Patri\u00f3tica de EE.UU. se han convertido en la mejor pr\u00e1ctica para otros pa\u00edses del mundo para prevenir el blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6dvpo42\"><strong>Preocupaci\u00f3n por el blanqueo de dinero en Estados Unidos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s, la Ley Patriota de los Estados Unidos (entre otras disposiciones de la normativa estadounidense sobre lucha contra el blanqueo de capitales) contiene disposiciones que hacen que determinadas actividades y\/o <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/consecuencias-del-incumplimiento-las-importantes-consecuencias-del-incumplimiento\/\" title=\"Incumplimiento\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">incumplimientos<\/a> sean sancionables.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A lo largo de la \u00faltima d\u00e9cada, numerosos bancos estadounidenses (o sucursales estadounidenses de bancos extranjeros) han sido sorprendidos en violaciones de la lucha contra el blanqueo de capitales. Tanto si son intencionadas como si no, estas infracciones pueden dar lugar a sanciones que alcanzan los miles de millones de d\u00f3lares. Por ejemplo, una importante sucursal bancaria europea en los Estados Unidos se enfrent\u00f3 a una multa de&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.reuters.com\/article\/us-bnp-paribas-settlement-sentencing-idUSKBN0NM41K20150501\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">$8.9 mil millones en mayo de 2015<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Otro caso reciente de sanci\u00f3n por violaci\u00f3n de la legislaci\u00f3n antiblanqueo contra un banco asi\u00e1tico ejemplifica a\u00fan m\u00e1s la cuesti\u00f3n. El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York hizo hincapi\u00e9 espec\u00edficamente en su incapacidad para cumplir con la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales y las leyes sobre el cambio de divisas. Los bancos internacionales que abren sucursales en Estados Unidos son responsables de cumplir todas las normas financieras.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/US_Money_Laundering__3_-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1341\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/US_Money_Laundering__3_-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/US_Money_Laundering__3_-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/US_Money_Laundering__3_-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/US_Money_Laundering__3_.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6dvpo43\"><strong>Resumen<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es de suma importancia que los bancos con actividades comerciales en EE.UU. se aseguren de que sus pol\u00edticas, procedimientos y controles se ajustan a las expectativas del regulador estadounidense. De lo contrario, los organismos estadounidenses encargados de hacer cumplir la ley podr\u00edan sancionar a estas instituciones financieras por incumplimiento de la legislaci\u00f3n y la normativa aplicable en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por \u00faltimo, hay que se\u00f1alar que el riesgo (que no se limita a las sanciones econ\u00f3micas) simplemente supera el coste del cumplimiento, lo que hace que el peque\u00f1o coste de cambiar los procesos internos de un banco sea irrelevante en comparaci\u00f3n con las cuantiosas multas que pagan cuando son descubiertos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El d\u00f3lar estadounidense es una de las monedas m\u00e1s importantes del mundo, si no la m\u00e1s importante en general. 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