{"id":2015470,"date":"2026-04-06T02:42:31","date_gmt":"2026-04-06T02:42:31","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/medidas-del-dde-en-determinadas-circunstancias\/"},"modified":"2026-04-06T03:46:35","modified_gmt":"2026-04-06T03:46:35","slug":"medidas-del-dde-en-determinadas-circunstancias","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/medidas-del-dde-en-determinadas-circunstancias\/","title":{"rendered":"Medidas del DDE en determinadas circunstancias"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La continuaci\u00f3n de las medidas de EDD en determinadas circunstancias. Los m\u00e9todos de diligencia debida continuamente actualizados se incluyen en el Programa de Cumplimiento y en la normativa AML\/KYC. El objetivo es establecer una s\u00f3lida cultura de cumplimiento y supervisar y evaluar continuamente cualquier problema de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n, en particular los que afectan a consumidores de categor\u00eda de alto riesgo. Se est\u00e1n aplicando procesos de EDD para prevenir eventos de LD\/FT y salvaguardar a la empresa del da\u00f1o reputacional y financiero.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-134-1024x576.jpg\" alt=\"Medidas del DDE en determinadas circunstancias\" class=\"wp-image-4972\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-134-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-134-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-134-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-134-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-134.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Continuaci\u00f3n de las medidas EDD en determinadas circunstancias<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La diligencia debida continua y aumentada permite detectar a tiempo las posibles amenazas de blanqueo de capitales y de financiaci\u00f3n del terrorismo y notificar los sucesos asociados a las autoridades reguladoras correspondientes. El equipo de lucha contra el blanqueo de capitales y el MLRO se encargan de velar por el establecimiento de un mecanismo continuo de supervisi\u00f3n de la diligencia debida reforzada para garantizar que los riesgos de blanqueo de capitales y de financiaci\u00f3n del terrorismo asociados a los clientes de categor\u00eda de alto riesgo se reconozcan y examinen lo antes posible.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las medidas continuas de EDD adoptadas por la organizaci\u00f3n son las siguientes:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>obtener informaci\u00f3n adicional sobre el cliente y el beneficiario final para garantizar que la organizaci\u00f3n mantiene un perfil e informaci\u00f3n actualizados relacionados con la ocupaci\u00f3n, el volumen de activos, las fuentes de ingresos, etc;<\/li><li>obtener informaci\u00f3n adicional sobre la naturaleza y el prop\u00f3sito de la relaci\u00f3n comercial, para garantizar que la informaci\u00f3n y el perfil registrados previamente sean pertinentes para la organizaci\u00f3n;<\/li><li>obtener informaci\u00f3n sobre la\/s fuente\/s actual\/es de fondos o fuente de riqueza del cliente;&nbsp;<\/li><li>obtener informaci\u00f3n sobre las razones de las transacciones previstas o realizadas, especialmente cuando las transacciones difieren del historial o de la tendencia identificada mediante una revisi\u00f3n de las transacciones anteriores;<\/li><li>obtener la aprobaci\u00f3n de la alta direcci\u00f3n, para iniciar o continuar la relaci\u00f3n comercial, en los casos en que las transacciones y los clientes se consideren de alto riesgo o se identifiquen transacciones inusuales en las cuentas de los clientes;<\/li><li>realizar un mayor seguimiento de la relaci\u00f3n comercial, aumentando el n\u00famero y el calendario de los controles internos ALD\/CC aplicados y el examen adicional que se debe realizar.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Medidas de DCC<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las instituciones financieras est\u00e1n obligadas, en relaci\u00f3n con <a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/examen-de-personas-politicamente-expuestas\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/politically-exposed-persons-screening\/\" rel=\"noreferrer noopener\">las personas extranjeras expuestas pol\u00edticamente<\/a>(PEP) (ya sea como cliente o beneficiario efectivo), adem\u00e1s de realizar las medidas normales de diligencia debida al cliente, a:&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>disponer de sistemas adecuados de gesti\u00f3n de riesgos para determinar si el cliente o el beneficiario final es una persona pol\u00edticamente expuesta;&nbsp;<\/li><li>obtener la aprobaci\u00f3n de la alta direcci\u00f3n para establecer (o continuar, para los clientes existentes) dichas relaciones comerciales;&nbsp;<\/li><li>adoptar medidas razonables para establecer la fuente de riqueza y la fuente de fondos; y&nbsp;<\/li><li>llevar a cabo un mayor control continuo de la relaci\u00f3n comercial.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Diligencia debida continuada para las PEP<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Seg\u00fan <a href=\"http:\/\/www.fatf-gafi.org\/media\/fatf\/documents\/recommendations\/Guidance-PEP-Rec12-22.pdf\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"http:\/\/www.fatf-gafi.org\/media\/fatf\/documents\/recommendations\/Guidance-PEP-Rec12-22.pdf\" rel=\"noreferrer noopener\">el GAFI<\/a>, las instituciones financieras deben tomar medidas razonables para determinar si un cliente o beneficiario final es una PEP nacional o una persona que desempe\u00f1a o ha desempe\u00f1ado una funci\u00f3n importante en una organizaci\u00f3n internacional. En el caso de las relaciones comerciales de mayor riesgo con dichas personas, las instituciones financieras deben obtener la aprobaci\u00f3n de la alta direcci\u00f3n para establecer dichas relaciones comerciales, tomar medidas razonables para establecer el origen de la riqueza y la fuente de los fondos, y llevar a cabo una mayor supervisi\u00f3n continua de la relaci\u00f3n comercial.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los requisitos para todos los tipos de PEP deber\u00edan aplicarse tambi\u00e9n a los miembros de la familia o a los colaboradores cercanos de dichas PEP. Para todos los clientes de categor\u00eda de alto riesgo, la organizaci\u00f3n debe aplicar las medidas de diligencia debida reforzadas en curso, como para las ONG, las organizaciones ben\u00e9ficas, las relaciones de corresponsal\u00eda bancaria, etc.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/3-28-1024x576.jpg\" alt=\"Medidas del DDE en determinadas circunstancias\" class=\"wp-image-4973\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/3-28-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/3-28-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/3-28-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/3-28-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/3-28.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Diligencia debida continuada para las relaciones con la banca corresponsal<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En el caso de las relaciones de corresponsal\u00eda bancaria, que suelen considerarse como relaciones de alto riesgo entre el banco corresponsal y el banco demandado, para evitar los riesgos y las transacciones de LD\/FT, se recomienda que los bancos corresponsales lleven a cabo medidas adicionales y continuas de diligencia debida en relaci\u00f3n con la corresponsal\u00eda bancaria transfronteriza. Entre esas medidas adicionales figuran las siguientes:&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>evaluar los controles de <a href=\"https:\/\/www.imf.org\/external\/np\/leg\/amlcft\/eng\/#:~:text=What&#039;s%20New-,Anti%2DMoney%20Laundering%2FCombating%20the%20Financing,of%20Terrorism%20(AML%2FCFT)\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.imf.org\/external\/np\/leg\/amlcft\/eng\/#:~:text=What&#039;s%20New-,Anti%2DMoney%20Laundering%2FCombating%20the%20Financing,of%20Terrorism%20(AML%2FCFT)\" rel=\"noreferrer noopener\">ALD o CFT<\/a> del banco demandado; y&nbsp;<\/li><li>en lo que respecta a las cuentas de pago a trav\u00e9s de terceros, se satisface con la DDC realizada por el banco encuestado sobre los clientes que tienen acceso directo al banco encuestado y que puede proporcionar la informaci\u00f3n DDC pertinente a petici\u00f3n del banco corresponsal.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La diligencia debida reforzada (EDD) es esencialmente lo que su nombre indica: el proceso de investigar a fondo a un cliente de mayor riesgo que a otros. La mejor manera de explicarlo es compararlo con la diligencia debida con respecto al cliente (DDC). La diligencia debida est\u00e1ndar, tambi\u00e9n conocida como <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/course\/certificate-in-anti-money-laundering-and-know-your-customer-foundations\/\" title=\"Conozca a su cliente\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">conozca a su cliente<\/a> (KYC), es un proceso de verificaci\u00f3n de identidad que debe completarse para cada cliente con el que una empresa hace negocios.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La EDD implica el uso de un enfoque basado en el riesgo para investigar m\u00e1s a fondo la identidad de determinados clientes y recopilar informaci\u00f3n adicional sobre su reputaci\u00f3n e historial. La DDE s\u00f3lo se exige a los clientes que han sido identificados como de alto riesgo de estar implicados en delitos financieros como el blanqueo de capitales.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La continuaci\u00f3n de las medidas de EDD en determinadas circunstancias. 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