El comit\u00e9 tiene un compromiso de larga data con la promoci\u00f3n de la aplicaci\u00f3n de pol\u00edticas y procedimientos s\u00f3lidos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a>, que son fundamentales para proteger la seguridad y la solidez de los bancos y la integridad del sistema financiero internacional. Tras una primera declaraci\u00f3n en 1988, ha publicado varios documentos en apoyo de este compromiso. En septiembre de 2012, el comit\u00e9 reafirm\u00f3 su postura al publicar la versi\u00f3n revisada de los principios b\u00e1sicos para una supervisi\u00f3n bancaria eficaz. Un principio espec\u00edfico (BCP 29) se ocupa del abuso de los servicios financieros. <\/p>\n\n\n\n El Comit\u00e9 de Basilea descubri\u00f3 varias deficiencias en la normativa de CSC<\/a> de un gran n\u00famero de pa\u00edses al evaluar los resultados de una encuesta bancaria transfronteriza interna. Desde el punto de vista de la supervisi\u00f3n, se comprob\u00f3 que las normativas sobre CSC de varios pa\u00edses presentaban importantes lagunas y, en algunos casos, las pol\u00edticas eran totalmente inexistentes. En consecuencia, el Comit\u00e9 de Basilea solicit\u00f3 al Grupo de Trabajo sobre Banca Transfronteriza que investigara los procesos de CSC existentes en ese momento y elaborara propuestas de normas aplicables a los bancos de diversos pa\u00edses. En enero de 2001 se public\u00f3 el documento resultante como documento de consulta. <\/p>\n\n\n\n Tras el examen de los comentarios recibidos, el Grupo de Trabajo revis\u00f3 el documento. El Comit\u00e9 de Basilea lo distribuy\u00f3 a nivel mundial con la expectativa de que el marco KYC presentado se convirtiera en la referencia para que los supervisores establecieran pr\u00e1cticas nacionales. Para que los bancos dise\u00f1aran sus programas, estos fueron considerados. <\/p>\n\n\n\n La CSC est\u00e1 m\u00e1s estrechamente asociada a la lucha contra el blanqueo de capitales, que es esencialmente competencia del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional<\/a>(GAFI). El comit\u00e9 no pretende duplicar los esfuerzos del GAFI. En cambio, el inter\u00e9s de la comisi\u00f3n es desde una perspectiva prudencial m\u00e1s amplia. Las pol\u00edticas y procedimientos KYC s\u00f3lidos son fundamentales para proteger la seguridad y la solidez de los bancos y la integridad de los sistemas bancarios. <\/p>\n\n\n\n El Comit\u00e9 de Basilea y el Grupo de Supervisores Bancarios Offshore siguen apoyando firmemente la adopci\u00f3n y aplicaci\u00f3n de las Recomendaciones del GAFI, en particular las relativas a los bancos. El Comit\u00e9 y el Grupo de Supervisores Bancarios Extraterritoriales tambi\u00e9n considerar\u00e1n la adopci\u00f3n de normas m\u00e1s estrictas introducidas por el GAFI debido a su actual revisi\u00f3n de las 40 Recomendaciones. <\/p>\n\n\n\n El comit\u00e9 BASEL public\u00f3 un nuevo conjunto de directrices que describen c\u00f3mo los bancos deben incluir los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo en su marco general de gesti\u00f3n de riesgos. Las directrices se elaboran para ser coherentes con las normas y recomendaciones del GAFI de 2012 y para complementar sus metas y objetivos. Sustituyen a dos publicaciones anteriores del Comit\u00e9 de Basilea, CDD<\/a> for Banks (octubre de 2001) y Consolidated KYC<\/a> Management (octubre de 2004). En 2017 se public\u00f3 una versi\u00f3n actualizada de las directrices.<\/p>\n\n\n\n El enfoque del Comit\u00e9 de Basilea sobre el KYC es desde una perspectiva m\u00e1s amplia, y no s\u00f3lo desde la perspectiva del AML. Se subraya que los procedimientos robustos de CSC deben ser una parte fundamental de la gesti\u00f3n eficaz de los riesgos de LD\/FT (blanqueo de capitales\/financiaci\u00f3n del terrorismo) por parte de los bancos. Las salvaguardias de CSC van m\u00e1s all\u00e1 de la simple apertura de cuentas y el mantenimiento de registros y requieren que los bancos dise\u00f1en y apliquen la pol\u00edtica de aceptaci\u00f3n de clientes y un programa de identificaci\u00f3n de clientes. Esto implica una diligencia debida m\u00e1s amplia para los clientes de mayor riesgo e incluye el enfoque proactivo de supervisar las cuentas para detectar actividades sospechosas.<\/p>\n\n\n\n El Comit\u00e9 de la Albahaca se ha comprometido desde hace tiempo a promover la aplicaci\u00f3n de pol\u00edticas y procedimientos de DDC y CSC. El Comit\u00e9 considera que los procedimientos ALD\/CFT son fundamentales para proteger la seguridad y la solidez de los bancos y la integridad del sistema financiero internacional.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Este art\u00edculo explica los \u00abImportantes antecedentes y el enfoque del Comit\u00e9 de Supervisi\u00f3n Bancaria de Basilea sobre la DDC y la CSC en 2020\u00bb.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013325,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400770],"tags":[400768,400898,400897,400777],"class_list":["post-2015535","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-antecedentes-importantes-y-enfoque-del-comite-de-supervision-bancaria-de-basilea-sobre-la-ddc-y-la-csc","tag-comite-de-supervision-bancaria-de-basilea","tag-fca007-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015535","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015535"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015535\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3059989,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015535\/revisions\/3059989"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013325"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015535"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015535"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015535"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}![\"Antecedentes](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-12-1024x576.jpg\")
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Asociaci\u00f3n de KYC<\/h3>\n\n\n\n
Apoyo a las recomendaciones del GAFI<\/h3>\n\n\n\n
Distribuci\u00f3n de las nuevas directrices<\/h3>\n\n\n\n
Apoyo a los procedimientos KYC<\/h3>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n