{"id":2015652,"date":"2026-04-20T10:07:49","date_gmt":"2026-04-20T10:07:49","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/el-papel-de-las-criptomonedas-en-la-financiacion-del-terrorismo-el-papel-de-las-criptomonedas-en-la-financiacion-del-terrorismo\/---27884b08-1ab0-4983-99dc-4f6f1adb0550"},"modified":"2026-04-20T10:14:57","modified_gmt":"2026-04-20T10:14:57","slug":"el-papel-de-las-criptomonedas-en-la-financiacion-del-terrorismo-el-papel-de-las-criptomonedas-en-la-financiacion-del-terrorismo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/el-papel-de-las-criptomonedas-en-la-financiacion-del-terrorismo-el-papel-de-las-criptomonedas-en-la-financiacion-del-terrorismo\/","title":{"rendered":"El papel de las criptomonedas en la financiaci\u00f3n del terrorismo: El papel de las criptomonedas en la financiaci\u00f3n del terrorismo"},"content":{"rendered":"\n

Las criptomonedas en la financiaci\u00f3n del terrorismo. Los expertos en terrorismo afirman que las criptomonedas actualmente s\u00f3lo desempe\u00f1an un papel menor en la financiaci\u00f3n del terrorismo. Por otra parte, existen pruebas de que las organizaciones terroristas han desarrollado esquemas de financiaci\u00f3n con criptomonedas cada vez m\u00e1s sofisticados.<\/p>\n\n

\"Las<\/figure>\n\n

El papel de las criptomonedas en la financiaci\u00f3n del terrorismo: El papel de las criptomonedas en la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/h2>\n\n

Desde la llegada de Bitcoin<\/a> en 2009, ha crecido el inter\u00e9s econ\u00f3mico e ideol\u00f3gico por perfeccionar el dinero nativo de Internet, y su popularidad ha provocado miles de iteraciones. Se supon\u00eda que el dinero digital basado en la cadena de bloques<\/a> har\u00eda que nuestros sistemas financieros fueran m\u00e1s libres, justos y transparentes. Pero donde los visionarios vieron mejoras respecto a las finanzas tradicionales, los terroristas vieron oportunidades.<\/p>\n\n

En particular, el uso de criptomonedas por parte de terroristas ha sido una preocupaci\u00f3n clave para los reguladores y pol\u00edticos de todo el mundo a la hora de considerar sus reg\u00edmenes regulatorios. Al igual que intentan reforzar su supervisi\u00f3n de las criptodivisas, la gran mayor\u00eda de las cuales no son emitidas ni controladas por un gobierno.<\/p>\n\n

Muchas organizaciones terroristas comenzaron ya hace tiempo a adoptar soluciones de criptomoneda. En un caso, los terroristas recaudaron criptodonaciones por valor de decenas de miles de d\u00f3lares en una sola campa\u00f1a, lo que supone una forma mucho m\u00e1s r\u00e1pida de recaudar fondos que los esfuerzos anteriores. En otro caso, y no hace mucho, Estados Unidos acus\u00f3 a dos iran\u00edes de utilizar Bitcoin en una campa\u00f1a de extorsi\u00f3n digital. <\/p>\n\n

Seg\u00fan el Instituto de Investigaci\u00f3n de Medios de Comunicaci\u00f3n de Oriente Medio, una organizaci\u00f3n de investigaci\u00f3n y an\u00e1lisis, hay un aumento significativo de las organizaciones yihadistas que solicitan donaciones en criptomoneda a trav\u00e9s de las redes sociales, especialmente en la aplicaci\u00f3n de mensajer\u00eda Telegram.<\/p>\n\n

En 2019, la AQB, el ala militar de Ham\u00e1s y una organizaci\u00f3n designada como terrorista, recaud\u00f3 dinero a trav\u00e9s de un sitio web que generaba una nueva direcci\u00f3n de Bitcoin para que cada donante enviara fondos, el primer ejemplo verificado de dicha tecnolog\u00eda desplegada por una organizaci\u00f3n terrorista. Un esfuerzo anterior que comenz\u00f3 en 2016 utiliz\u00f3 una \u00fanica direcci\u00f3n de Bitcoin para las donaciones.<\/p>\n\n

La campa\u00f1a de la JCA tambi\u00e9n ha publicado un v\u00eddeo en su sitio web, en el que se ense\u00f1a a la gente a donar de forma an\u00f3nima; en el pasado, los contribuyentes al terrorismo ten\u00edan que averiguarlo por su cuenta. Por ejemplo, la JCA aconsejaba a las personas que donasen cuando utilizasen una red Wi-Fi p\u00fablica, para que la direcci\u00f3n IP de su ordenador no pudiese ser rastreada por las fuerzas del orden. El resultado fue que esta campa\u00f1a recaud\u00f3 tanto dinero en nueve meses y atrajo a m\u00e1s donantes que una campa\u00f1a de 2016 de otra organizaci\u00f3n que se desarroll\u00f3 durante dos a\u00f1os.<\/p>\n\n

Los combatientes de toda la regi\u00f3n utilizan la criptomoneda para financiar ataques, comprar armas, obtener equipamiento y mantener a sus familias. Elliptic, una empresa que desarrolla herramientas para rastrear c\u00f3mo se utilizan las criptomonedas en actividades delictivas, ha descubierto que Ham\u00e1s, la organizaci\u00f3n militante fundamentalista palestina, ha desplegado un m\u00e9todo para hacer que algunas de sus donaciones sean casi imposibles de rastrear, proporcionando a cada visitante una direcci\u00f3n de Bitcoin diferente a la que enviar los pagos.<\/p>\n\n

\"Las<\/figure>\n\n

Algunos expertos afirman que las preocupaciones actuales sobre la criptomoneda como un importante facilitador de los grupos terroristas son casi ciertamente exageradas. Seg\u00fan estos expertos, hay pocos indicios de que las organizaciones terroristas est\u00e9n utilizando la criptomoneda de forma extensiva o sistem\u00e1tica. Sin embargo, es probable que los actores solitarios y los grupos poco asociados intenten, o ya est\u00e9n intentando, utilizar estos sistemas.<\/p>\n\n

Comenzar un ataque terrorista puede costar tan s\u00f3lo unos pocos miles de d\u00f3lares. Con las criptomonedas, ese dinero se puede conseguir casi al instante estafando a los usuarios, atacando a las empresas o manipulando los mercados financieros. Las ganancias potenciales pueden ser mucho mayores para un hacker patrocinado por el Estado con recursos casi ilimitados.<\/p>\n\n

Adem\u00e1s, incluso los expertos en terrorismo que afirman que las criptomonedas no desempe\u00f1an un papel importante en la financiaci\u00f3n del terrorismo reconocen que ni la tecnolog\u00eda ni los grupos son est\u00e1ticos, lo que podr\u00eda cambiar la din\u00e1mica en el futuro. Tambi\u00e9n podr\u00eda facilitar o dificultar el uso exitoso de estas tecnolog\u00edas. La cuesti\u00f3n de si las organizaciones terroristas utilizar\u00e1n estos sistemas depende de la tecnolog\u00eda disponible, as\u00ed como de las necesidades y capacidades de estos grupos.<\/p>\n\n

En cualquier caso, las pr\u00f3ximas mejoras en las tecnolog\u00edas de criptomonedas tendr\u00e1n probablemente un efecto significativo a largo plazo sobre la financiaci\u00f3n del terrorismo. No requiere necesariamente un uso intencionado por parte de las organizaciones terroristas, sino que puede ser un subproducto del cambio de pr\u00e1cticas de los bancos. Por ejemplo, el Tesoro de Estados Unidos tiene acceso a datos financieros \u00fanicos sobre los flujos de fondos dentro del sistema financiero y comercial internacional, lo que resulta muy valioso para rastrear los flujos il\u00edcitos de dinero. Estas fuentes se ven potencialmente amenazadas por la tendencia a la desfinanciaci\u00f3n a trav\u00e9s de las criptodivisas, ya que la adopci\u00f3n de \u00e9stas podr\u00eda permitir la realizaci\u00f3n de transferencias internacionales de fondos seguras sin necesidad del actual sistema centralizado. Tal vez, esto pueda lograrse mediante el uso de sistemas de criptomonedas como Ripple, que existe fuera del sistema financiero tradicional. <\/p>\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n

Las criptomonedas actuales no se ajustan bien a la totalidad de las caracter\u00edsticas que requerir\u00edan y desear\u00edan los grupos terroristas, pero pueden utilizarse para actividades financieras espec\u00edficas. Si surge una criptodivisa \u00fanica que proporcione una adopci\u00f3n generalizada, un mayor anonimato y una mayor seguridad, al tiempo que est\u00e9 sujeta a una regulaci\u00f3n laxa o incoherente, la utilidad potencial de esta criptodivisa, as\u00ed como su uso por parte de las organizaciones terroristas, aumentar\u00eda. La regulaci\u00f3n y supervisi\u00f3n de las criptomonedas, as\u00ed como la cooperaci\u00f3n internacional entre las fuerzas de seguridad y la comunidad de inteligencia, ser\u00edan pasos fundamentales para evitar que las organizaciones terroristas utilicen las criptomonedas para financiar sus operaciones.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Las criptomonedas en la financiaci\u00f3n del terrorismo. Los expertos en terrorismo afirman que las criptomonedas actualmente s\u00f3lo desempe\u00f1an un papel menor en la financiaci\u00f3n del terrorismo. <\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2014611,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400919,400796],"tags":[400768,400920,400932],"class_list":["post-2015652","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-cumplimiento-de-los-criptoactivos","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca016-es","tag-las-criptomonedas-en-la-financiacion-del-terrorismo","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015652","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015652"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015652\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061263,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015652\/revisions\/3061263"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2014611"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015652"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015652"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015652"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}