{"id":2015674,"date":"2026-04-20T03:28:50","date_gmt":"2026-04-20T03:28:50","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/cryptocurrencies-para-criminales-las-5-criptodivisas-mas-relevantes-para-los-delincuentes\/"},"modified":"2026-04-20T06:14:26","modified_gmt":"2026-04-20T06:14:26","slug":"cryptocurrencies-para-criminales-las-5-criptodivisas-mas-relevantes-para-los-delincuentes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/cryptocurrencies-para-criminales-las-5-criptodivisas-mas-relevantes-para-los-delincuentes\/","title":{"rendered":"Cryptocurrencies Para Criminales: Las 5 criptodivisas m\u00e1s relevantes para los delincuentes"},"content":{"rendered":"\n

Criptodivisas para delincuentes. Tres dimensiones predominantes hacen que las criptomonedas sean interesantes para los delincuentes y, por tanto, desde nuestra perspectiva de la delincuencia financiera. Estas dimensiones son el anonimato y la escalabilidad, tanto en la actualidad como en el futuro. Debido a su facilidad de uso, los delincuentes deben ser capaces de manejarlos sin adquirir demasiados conocimientos. <\/p>\n\n\n\n

\"Criptodivisas<\/figure>\n\n\n\n

Criptodivisas para delincuentes<\/h2>\n\n\n\n

En cuanto a la escalabilidad, tiene sentido intuitivo fijarse en las criptodivisas con mayor capitalizaci\u00f3n de mercado, ya que los delincuentes, como los blanqueadores de dinero<\/a> y los terroristas<\/a>, necesitan un determinado volumen de transacciones para facilitar sus actividades. Desde el punto de vista de la delincuencia financiera, tener conocimientos sobre las diferentes criptomonedas y diferenciar sus caracter\u00edsticas es esencial para la prevenci\u00f3n de la delincuencia financiera y el cumplimiento de las normas. La habilidad para navegar por otras criptodivisas es algo que s\u00f3lo pueden hacer muy pocas personas en el campo del cumplimiento de los delitos financieros. <\/p>\n\n\n\n

Bitcoin<\/a> es actualmente la criptodivisa m\u00e1s conocida del planeta y suele describirse como una moneda virtual, descentralizada y, a primera vista, an\u00f3nima. Bitcoin no est\u00e1 respaldado por el gobierno ni por ninguna otra entidad legal. Bitcoin se basa en el mecanismo de consenso proof-of-work. La emisi\u00f3n de Bitcoin se produce a trav\u00e9s de la miner\u00eda, el proceso de poner voluntariamente ordenadores a disposici\u00f3n de la red Bitcoin para resolver complejos problemas matem\u00e1ticos. Las computadoras que pueden resolver tales problemas y, en consecuencia, crear \u00abbloques\u00bb de transacciones son recompensadas con Bitcoins. <\/p>\n\n\n\n

El n\u00famero total de Bitcoins que se pueden crear mediante la miner\u00eda es limitado: el sistema Bitcoin est\u00e1 programado para que el desarrollo de bloques en el tiempo sea recompensado con cada vez menos Bitcoins. En ning\u00fan momento habr\u00e1 m\u00e1s de 21 millones de Bitcoins. El n\u00famero limitado de Bitcoins, junto con el hecho de que las tasas de conversi\u00f3n de Bitcoins est\u00e1n determinadas por la oferta y la demanda, sin que un organismo gubernamental pueda intervenir, da como resultado una alta volatilidad en los precios de los Bitcoins. <\/p>\n\n\n\n

Bitcoin se puede comprar y convertir directamente en moneda fiduciaria en varios intercambios de criptomonedas<\/a> . Algunos ejemplos de empresas que actualmente aceptan Bitcoin son Coinbase, Kraken, Anycoin Direct y Lunco. De todas las criptomonedas en circulaci\u00f3n, el Bitcoin es la m\u00e1s f\u00e1cil de convertir en moneda fiduciaria.<\/p>\n\n\n\n

El Bitcoin se caracteriza a menudo como una moneda an\u00f3nima. Aunque todo el mundo puede verificar la cadena de transacciones basada en el libro mayor p\u00fablico, a primera vista, nada en el sistema conecta los Bitcoins con los individuos. Sin embargo, este car\u00e1cter an\u00f3nimo dista mucho de ser absoluto. Aunque puede ser complejo, es t\u00e9cnicamente factible identificar a las partes que est\u00e1n detr\u00e1s de una transacci\u00f3n de Bitcoin reuniendo los factores que acompa\u00f1an a dicha transacci\u00f3n. En otras palabras, Bitcoin no es una moneda totalmente an\u00f3nima, sino una moneda pseudoan\u00f3nima.<\/p>\n\n\n\n

Sin embargo, el Bitcoin es muy interesante para las organizaciones criminales porque el volumen del mercado es bastante grande, la infraestructura que lo rodea ha sido construida, y es bien reconocido y casi incluso reputado.<\/p>\n\n\n\n

En segundo lugar, est\u00e1 Monero. Monero es una criptomoneda P2P de c\u00f3digo abierto centrada en transacciones privadas y resistentes a la censura. Se lanz\u00f3 en abril de 2014 y se basa en lo que se conoce como el algoritmo CryptoNote Proof-of-work.<\/p>\n\n\n\n

Monero ha sido desarrollado espec\u00edficamente para permitir a sus usuarios ejecutar transacciones en completo anonimato. Se dice que es criptogr\u00e1ficamente privado por defecto. En particular, utiliza la criptograf\u00eda para proteger tanto las direcciones de env\u00edo como las de recepci\u00f3n y los importes de las transacciones.<\/p>\n\n\n\n

Monero es totalmente fungible, lo que significa que dos unidades de XMR siempre pueden sustituirse mutuamente, y no puede haber una lista de bloqueo de ciertas unidades de XMR por parte de los vendedores o intercambios debido a su asociaci\u00f3n con transacciones anteriores. Las criptomonedas no fungibles, como el Bitcoin y el Litecoin, son te\u00f3ricamente susceptibles de ser incluidas en una lista negra; si se han utilizado para actividades ilegales en el pasado, ese historial quedar\u00e1 recogido en la cadena de bloques para siempre.<\/p>\n\n\n\n

En una cadena de bloques totalmente transparente, como la cadena de bloques de Bitcoin o Ethereum, las transacciones son siempre abiertamente verificables y rastreables por cualquiera. Aunque no es una tarea f\u00e1cil, las direcciones de env\u00edo y recepci\u00f3n de dichas transacciones tambi\u00e9n podr\u00edan estar vinculadas a la identidad de una persona en la vida real, que es donde Monero aboga por ser diferente. Monero est\u00e1 construido expl\u00edcitamente como una criptodivisa segura, privada y no rastreable.<\/p>\n\n\n\n

\"Criptodivisas<\/figure>\n\n\n\n

Este alto nivel de anonimato se consigue mediante dos t\u00e9cnicas: Transacciones confidenciales en anillo y direcciones furtivas.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

En primer lugar, las transacciones confidenciales en anillo combinan la t\u00e9cnica de las firmas en anillo y lo que se conoce en la criptocomunidad como el concepto de transacci\u00f3n confidencial. Las firmas en anillo combinan o \u00abmezclan\u00bb las claves de la cuenta de un usuario con las claves p\u00fablicas obtenidas de la cadena de bloques de Monero para crear lo que podr\u00eda llamarse un \u00abanillo\u00bb de firmantes, lo que significa que los observadores externos no pueden vincular una firma a un usuario espec\u00edfico. <\/p>\n\n\n\n

En combinaci\u00f3n con las direcciones ocultas, permiten ocultar por completo la identidad de los remitentes y los destinatarios de Monero. Las transacciones confidenciales a\u00f1aden otra capa de privacidad a la \u00abmezcla\u00bb al ocultar el importe de cada transacci\u00f3n. Sin revelar los n\u00fameros reales, incluyen pruebas criptogr\u00e1ficas de que la suma de las cantidades de entrada es la misma que las cantidades de salida. <\/p>\n\n\n\n

En segundo lugar, y adem\u00e1s de las transacciones confidenciales en anillo, Monero tambi\u00e9n utiliza direcciones furtivas. Las direcciones ocultas son direcciones generadas aleatoriamente y de una sola vez, creadas para cada transacci\u00f3n realizada por el remitente en nombre del destinatario. Todos los pagos enviados al destinatario se dirigen a trav\u00e9s de estas direcciones, lo que garantiza que no haya v\u00ednculos en la cadena de bloques entre la direcci\u00f3n del remitente y la del destinatario. En otras palabras, las direcciones ocultas impiden la vinculaci\u00f3n en la cadena de bloques.<\/p>\n\n\n\n

Estos mecanismos hacen que Monero sea incre\u00edblemente interesante para los delincuentes de todo el mundo. Adem\u00e1s, su capitalizaci\u00f3n burs\u00e1til era de casi 7.000 millones de d\u00f3lares a principios de 2018. Fue la criptomoneda con mejor rendimiento de 2016 en t\u00e9rminos de capitalizaci\u00f3n de mercado. Como es l\u00f3gico, a Monero se le ha atribuido en el pasado su uso popular en actividades delictivas una y otra vez.<\/p>\n\n\n\n

En tercer lugar, est\u00e1 Dash. Dash era conocido anteriormente como Darkcoin y es una criptodivisa de c\u00f3digo abierto centrada en la privacidad P2P. Se lanz\u00f3 por primera vez en enero de 2014 y se basa en lo que se conoce como el algoritmo X11 Proof-of-work. Lo que es espec\u00edfico de Dash, y lo hace diferente de la mayor\u00eda de las otras monedas, es que tiene una red de dos niveles. La cadena de bloques de Dash est\u00e1 asegurada a trav\u00e9s de los llamados \u00abnodos maestros\u00bb, adem\u00e1s de la prueba de trabajo realizada por los mineros. <\/p>\n\n\n\n

En resumen, un nodo maestro es un servidor conectado a la red de Dash, lo que garantiza un cierto nivel m\u00ednimo de rendimiento y funcionalidad para realizar tareas espec\u00edficas relacionadas con PrivateSend e InstantSend, que son las caracter\u00edsticas de anonimato y transacciones instant\u00e1neas de Dash. <\/p>\n\n\n\n

Las transacciones con criptomonedas tradicionales pueden llevar mucho tiempo, es decir, pueden tardar entre unos minutos y m\u00e1s de una hora. Las transacciones tradicionales llevan m\u00e1s tiempo porque tienen que pasar suficientes bloques para asegurar que una transacci\u00f3n es irreversible y, al mismo tiempo, no es un intento de duplicar el dinero que ya se ha gastado. <\/p>\n\n\n\n

Dash aborda este problema utilizando su red de nodos maestros. Los nodos maestros pueden ser llamados a formar qu\u00f3rums de votaci\u00f3n para comprobar si una transacci\u00f3n enviada es v\u00e1lida o no. Si es v\u00e1lida, \u00ablos nodos maestros ‘bloquean’ las entradas para la transacci\u00f3n y difunden esta informaci\u00f3n a la red, prometiendo efectivamente que la transacci\u00f3n se incluir\u00e1 en los siguientes bloques minados y no permitiendo ning\u00fan otro gasto de estas entradas durante el periodo de confirmaci\u00f3n\u00bb. Como resultado, se dice que Dash es capaz de competir con sistemas de transacciones casi instant\u00e1neas, como las tarjetas de cr\u00e9dito. <\/p>\n\n\n\n

Al igual que la cadena de bloques de Bitcoin, la cadena de bloques de Dash es transparente por defecto, lo que significa que, en general, las transacciones son siempre abiertamente verificables y rastreables en la cadena de bloques. Para dar a sus usuarios una verdadera privacidad financiera, Dash ofrece la opci\u00f3n de utilizar una funci\u00f3n llamada PrivateSend. PrivateSend oculta el origen de los fondos de un usuario mediante un proceso conocido como \u00abmezcla\u00bb. Se ofrece un servicio de mezcla de criptodivisas para mezclar fondos de criptodivisas potencialmente identificables o contaminados con otros para ocultar el rastro hasta el origen del fondo. Muchos consideran a Dash una moneda de privacidad debido a esta misma caracter\u00edstica.<\/p>\n\n\n\n

En el pasado, Dash ha sido utilizado por muchos delincuentes de todo el mundo. No es de extra\u00f1ar que Dash est\u00e9 en la lista de bloqueos de muchos de los intercambios de criptodivisas m\u00e1s reputados.<\/p>\n\n\n\n

A continuaci\u00f3n, hablemos de ZCash. Zcash solo existe desde octubre de 2016 y fue desarrollado por un reputado equipo de cient\u00edficos y cript\u00f3grafos. Esta moneda no tard\u00f3 en unirse a la ola de \u00e9xitos de las criptomonedas y alcanzar un pico de m\u00e1s de 2.500 millones de d\u00f3lares de capitalizaci\u00f3n burs\u00e1til el a\u00f1o pasado.<\/p>\n\n\n\n

\"Criptodivisas<\/figure>\n\n\n\n

Todav\u00eda no se ha abierto paso en la corriente principal, pero puede cambiarse por monedas fiduciarias en algunas bolsas, como Kraken, Bitfinex y CEX.io. Se puede comprar f\u00e1cilmente con otras criptodivisas en intercambios como Binance.<\/p>\n\n\n\n

ZCash proporciona una mayor privacidad a trav\u00e9s de su protocolo subyacente, lo que significa una menor trazabilidad. Si se utiliza seg\u00fan las normas de privacidad, es decir, con un navegador an\u00f3nimo, parece ser la opci\u00f3n m\u00e1s an\u00f3nima en general. Zcash se define a s\u00ed mismo como \u00abSi Bitcoin es como HTTP para el dinero, Zcash es HTTPS\u00bb, subrayando sus caracter\u00edsticas de seguridad y privacidad mejoradas. Zcash ha implementado una herramienta criptogr\u00e1fica llamada Zero-Knowledge Proof y concede a los participantes una opci\u00f3n para blindar las transacciones. Permite a los participantes realizar transacciones sin que ninguno de ellos revele su direcci\u00f3n a los dem\u00e1s. Zero-Knowledge Proof tambi\u00e9n ofusca el importe de la transacci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Al hablar de ZCash, vamos a meter a Komodo en la mezcla porque Komodo comenz\u00f3 como un fork de Zcash. Komodo hereda muchas de las caracter\u00edsticas de privacidad de Zcash. En particular, Komodo comparte el protocolo Zero-Knowledge Proof para preservar la privacidad. Komodo se centra en hacer m\u00e1s seguras las transacciones. Quiz\u00e1s el avance m\u00e1s importante asociado a Komodo es el protocolo DEX de intercambio at\u00f3mico que impulsa el intercambio P2P AtomicDEX. Los swaps at\u00f3micos permiten a los usuarios intercambiar diferentes activos digitales sin control centralizado directamente. Aunque la intenci\u00f3n era reducir los conocidos problemas de seguridad de los intercambios de criptomonedas, los intercambios at\u00f3micos tambi\u00e9n mejoran la privacidad.<\/p>\n\n\n\n

Estas caracter\u00edsticas y el valor de mercado, especialmente del propio ZCash, lo hacen muy atractivo para los usuarios delincuentes.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Por \u00faltimo, pero no menos importante, el Verge. En lugar de basarse en t\u00e9cnicas criptogr\u00e1ficas, Verge apuesta por la tecnolog\u00eda existente y probada de The Onion Router TOR y el Proyecto Internet Invisible I2P para proteger las identidades de los usuarios. TOR desv\u00eda las comunicaciones de un usuario a trav\u00e9s de una red distribuida de repetidores y t\u00faneles gestionados por voluntarios repartidos por todo el mundo, ocultando as\u00ed la identidad del usuario. Por otro lado, I2P encripta los datos del usuario antes de enviarlos a trav\u00e9s de una red an\u00f3nima, de igual a igual, y dirigida por voluntarios, distribuida globalmente. Permite ocultar la ubicaci\u00f3n y las direcciones IP de los participantes en las transacciones.<\/p>\n\n\n\n

Verge fue noticia cuando un popular sitio web para adultos lo adopt\u00f3 para empezar a aceptar pagos en criptomoneda. La raz\u00f3n principal del desarrollo fueron las caracter\u00edsticas de privacidad de Verge.<\/p>\n\n\n\n

En mayo de 2020, Verge ocupaba el puesto 85 por capitalizaci\u00f3n burs\u00e1til, con un valor total de 63,3 millones de d\u00f3lares estadounidenses. Aunque esta capitalizaci\u00f3n de mercado no es tan grande todav\u00eda, hay que vigilar a Verge, y en caso de que la capitalizaci\u00f3n de mercado se dispare, es como si se volviera m\u00e1s interesante para los delincuentes.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

El frenes\u00ed de las criptomonedas est\u00e1 alcanzando proporciones \u00e9picas, con un uso creciente de las mismas y una valoraci\u00f3n del Bitcoin que alcanza m\u00e1ximos hist\u00f3ricos. Sin embargo, no todos los aspectos de este fen\u00f3meno son positivos. A medida que las criptomonedas ganan adeptos entre los consumidores como transacciones leg\u00edtimas, tambi\u00e9n son cada vez m\u00e1s utilizadas por los actores criminales, con un total mundial de 10 mil millones de d\u00f3lares en actividades il\u00edcitas previstas para 2020. A medida que la cadena de bloques (blockchain) cambia la naturaleza de las investigaciones financieras, el aumento de los delitos relacionados con las criptomonedas es un problema importante al que se enfrentan las fuerzas del orden. Las investigaciones sobre criptodivisas financieras se han convertido en una nueva norma, por lo que es fundamental comprender las motivaciones de los criptocriminales.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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