{"id":2015715,"date":"2026-05-05T12:51:07","date_gmt":"2026-05-05T12:51:07","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/la-fase-de-colocacion-del-blanqueo-de-capitales-la-interceptacion\/"},"modified":"2026-05-05T16:06:55","modified_gmt":"2026-05-05T16:06:55","slug":"la-fase-de-colocacion-del-blanqueo-de-capitales-la-interceptacion","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/la-fase-de-colocacion-del-blanqueo-de-capitales-la-interceptacion\/","title":{"rendered":"La fase de colocaci\u00f3n del blanqueo de capitales: La interceptaci\u00f3n"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para luchar contra los blanqueadores de dinero, las empresas y los negocios tienen que entender los procesos que tienen lugar durante cada etapa. La etapa de colocaci\u00f3n del blanqueo de capitales es lo que suele ocurrir primero. Esto implica depositar el dinero ilegal en una instituci\u00f3n financiera.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dentro de la colocaci\u00f3n del blanqueo de capitales, los delincuentes se enfrentan a muchas barreras y tienen que superar las vulnerabilidades. Deben superar los procedimientos de diligencia debida y conocer los protocolos de sus clientes, lo que no es f\u00e1cil.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"table-of-contents\"><strong>\u00cdndice de contenidos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg6orook0\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6orook0\">Puntos clave<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg6orook1\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6orook1\">\u00bfC\u00f3mo funciona la fase de colocaci\u00f3n del blanqueo de capitales?<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg6orook2\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6orook2\">Selecci\u00f3n de candidatos<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg6orook3\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6orook3\">Verificaci\u00f3n de identidades<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#mcetoc_1fg6orook4\" data-type=\"internal\" data-id=\"#mcetoc_1fg6orook4\">Resumen<\/a><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6orook0\"><strong>Puntos clave<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La primera <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/las-tres-etapas-del-blanqueo-de-capitales-las-caracteristicas-de-las-etapas-del-blanqueo-de-capitales\/\" title=\"Etapa del lavado de dinero\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">etapa del lavado de dinero<\/a> se conoce como colocaci\u00f3n.<\/li>\n\n\n\n<li>Los blanqueadores de dinero tienen muchas formas de depositar el dinero ilegal en las cuentas bancarias.<\/li>\n\n\n\n<li>Los equipos de DDC\/CSC trabajan para identificar a los beneficiarios y a los titulares de las cuentas, pero no siempre es una tarea f\u00e1cil.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"Intercepting the Placement Stage: A Deep Dive into Money Laundering&#039;s First Step\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/NVlCgYffE0E?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6orook1\"><strong>\u00bfC\u00f3mo funciona la fase de colocaci\u00f3n del blanqueo de capitales?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Durante la&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.hg.org\/legal-articles\/stages-of-money-laundering-40408\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">En la etapa de colocaci\u00f3n del lavado de dinero<\/a>, los lavadores de dinero tienen una gran suma de dinero que activar\u00eda las alarmas de los analistas y se considerar\u00eda sospechosa si se depositara en un banco. A esto le seguir\u00edan procedimientos de selecci\u00f3n obligatorios, como la <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/tipos-de-diligencia-debida-sobre-el-cliente-tipos-importantes-de-ddc\/\" title=\"Debida diligencia del cliente\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">diligencia debida con respecto al cliente<\/a> y la verificaci\u00f3n de la identidad del beneficiario. En cambio, los blanqueadores de dinero separan esta transacci\u00f3n en dep\u00f3sitos m\u00e1s peque\u00f1os y manejables que no superan los umbrales de alerta. Esto les permite hacer todos los dep\u00f3sitos que necesitan bajo el radar.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una vez superado este problema, los delincuentes deben crear varias cuentas en varios bancos para evitar tener demasiados dep\u00f3sitos en un solo lugar. Esto tambi\u00e9n podr\u00eda generar tracci\u00f3n y marcarlos como sospechosos. Al abrir m\u00e1s cuentas en m\u00e1s instituciones, su trama se vuelve a\u00fan m\u00e1s compleja, lo que dificulta su seguimiento.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6orook2\"><strong>Selecci\u00f3n de candidatos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En respuesta a esto, los equipos de colocaci\u00f3n de AML requieren que los reguladores tengan&nbsp;<a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/conozca-a-su-cliente-kyc-y-diligencia-debida-del-cliente-cdd\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/know-your-customer-kyc-and-customer-due-diligence-cdd\/\">CDD y KYC<\/a>&nbsp;protocolos establecidos para evaluar a los clientes de antemano. Si esta b\u00fasqueda proporciona informaci\u00f3n relacionada con alg\u00fan nombre o cuenta sospechosa, se denuncia autom\u00e1ticamente a las autoridades. Si la cuenta no muestra ning\u00fan propietario identificado o est\u00e1 a cargo de un representante de terceros, el equipo de DDC\/KYC seguir\u00e1 investigando.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Incluso si esta b\u00fasqueda resulta negativa y el titular de la cuenta no est\u00e1 vinculado al blanqueo de capitales, los equipos de diligencia debida contin\u00faan un paso m\u00e1s all\u00e1. A partir de aqu\u00ed, intentan encontrar todos los v\u00ednculos de la cuenta para comprobar si hay relaciones con las cuentas de una lista de vigilancia.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6orook3\"><strong>Verificaci\u00f3n de identidades<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las cuentas de los delincuentes suelen tener nombres e identidades falsas, lo que puede dificultar a los reguladores de la lucha contra el blanqueo de capitales la tarea de descubrir qui\u00e9n las gestiona. Es responsabilidad de los equipos de CDD\/KYC determinar si las identificaciones son reales o no. Para investigarlo, los equipos examinan los documentos presentados en el momento de la apertura de la cuenta.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/placement_stage_of_money_laundering__2_-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-1401\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/placement_stage_of_money_laundering__2_-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/placement_stage_of_money_laundering__2_-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/placement_stage_of_money_laundering__2_-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/placement_stage_of_money_laundering__2_.jpg 1400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"mcetoc_1fg6orook4\">Resumen<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Est\u00e1 claro que la colocaci\u00f3n del blanqueo de dinero es un medio dif\u00edcil de interceptar. Aunque muchos intentos de blanqueo de capitales se detectan mediante se\u00f1ales de alerta y patrones de rastreo, no todos lo son. Incluso a pesar de todas las regulaciones establecidas por los equipos de KYC, los fondos il\u00edcitos siguen consiguiendo abrirse camino en el sistema financiero. Con cada colocaci\u00f3n detectada, los organismos encargados de hacer cumplir la ley adquieren m\u00e1s conocimientos y aprenden a eliminar el problema que el&nbsp;lavado de dinero plantea hoy en d\u00eda.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Para luchar contra los blanqueadores de dinero, las empresas y los negocios tienen que entender los procesos que tienen lugar durante cada etapa. La etapa de colocaci\u00f3n del blanqueo de capitales es lo que suele ocurrir primero. Esto implica depositar el dinero ilegal en una instituci\u00f3n financiera. 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