Dado que los falsos positivos deben ser examinados, conducen a un exceso de esfuerzo administrativo. La criba de posibles coincidencias en busca de pruebas contradictorias requiere mucho tiempo y esfuerzo. La organizaci\u00f3n ha perdido dinero como resultado de los falsos positivos. Los falsos negativos, en cambio, pueden poner en peligro la reputaci\u00f3n de la organizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n El \u00e9xito del procedimiento de selecci\u00f3n de clientes ayuda a mantener datos uniformes sobre las empresas y organizaciones prohibidas en la lista negra. Elimina el requisito de la coincidencia inexacta de campos de datos cuando es posible la coincidencia exacta. El dato m\u00e1s importante es la din\u00e1mica. Una selecci\u00f3n eficaz de los clientes permite una normalizaci\u00f3n de los datos<\/a>\u00abprevia a la comprobaci\u00f3n\u00bb, que puede realizar el equipo de cumplimiento sin implicar a los inform\u00e1ticos o a otros terceros, que podr\u00edan poner en peligro la confidencialidad de los posibles clientes.<\/p>\n\n\n\n Una selecci\u00f3n eficaz de clientes permite a la organizaci\u00f3n conectarse a m\u00faltiples fuentes de datos e integrar autom\u00e1ticamente distintos tipos de datos procedentes de diferentes sistemas, lo que reduce el riesgo de incorporar a las entidades negativas o prohibidas. El proceso de selecci\u00f3n de clientes permite crear f\u00e1cilmente conjuntos de datos de m\u00faltiples nombres para las posibles coincidencias y requiere garantizar que s\u00f3lo se identifiquen y eviten las entidades de riesgo genuino para las relaciones comerciales<\/a>.<\/p>\n\n\n\n En t\u00e9rminos de experiencia del cliente, el proceso de incorporaci\u00f3n del cliente es fundamental para las empresas. Las empresas quieren que sus clientes tengan un proceso de incorporaci\u00f3n r\u00e1pido y f\u00e1cil. Las empresas, por su parte, deben protegerse de los riesgos y cumplir las obligaciones de lucha contra el blanqueo de capitales<\/a> en los procesos de incorporaci\u00f3n de clientes. Como resultado, las empresas realizan una selecci\u00f3n de riesgos de los clientes para determinar los riesgos de sus clientes durante los procesos de apertura de cuentas de clientes, con la excepci\u00f3n de que las empresas deben utilizar una plantilla de programa de cumplimiento de ALD adecuada a sus niveles de riesgo. Los clientes arriesgados pueden da\u00f1ar la reputaci\u00f3n de la empresa y exponerla a riesgos de delitos financieros.<\/p>\n\n\n\n Los niveles de tolerancia al riesgo de los clientes pueden cambiar con el tiempo. Por ello, las empresas deben realizar evaluaciones de riesgo de forma peri\u00f3dica para detectar y responder a los riesgos de los clientes. Las empresas deben aplicar los controles que implementaron durante el proceso de incorporaci\u00f3n de los clientes y reclasificarlos en funci\u00f3n de sus niveles de riesgo durante el proceso de seguimiento de los clientes.<\/p>\n\n\n\n![\"Importancia](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-112-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nProcedimiento de selecci\u00f3n de clientes con \u00e9xito<\/h2>\n\n\n\n
\u00bfPor qu\u00e9 es importante la detecci\u00f3n del riesgo del cliente?<\/h2>\n\n\n\n
\u00bfPor qu\u00e9 es importante el seguimiento de los clientes?<\/h2>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 son los procedimientos de selecci\u00f3n y seguimiento de clientes?<\/h2>\n\n\n\n