{"id":2015840,"date":"2026-05-15T18:40:56","date_gmt":"2026-05-15T18:40:56","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/que-es-conozca-a-su-cliente-kyc-proteja-a-su-empresa-de-los-clientes-arriesgados\/"},"modified":"2026-05-15T19:33:34","modified_gmt":"2026-05-15T19:33:34","slug":"que-es-conozca-a-su-cliente-kyc-proteja-a-su-empresa-de-los-clientes-arriesgados","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-conozca-a-su-cliente-kyc-proteja-a-su-empresa-de-los-clientes-arriesgados\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es \u00abConozca a su cliente\u00bb (KYC)? Proteja a su empresa de los clientes arriesgados"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfQu\u00e9 es conocer al cliente? Conocer al cliente (KYC) forma parte de las medidas de <a href=\"https:\/\/www.swift.com\/your-needs\/financial-crime-cyber-security\/know-your-customer-kyc\/customer-due-diligence-cdd\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.swift.com\/your-needs\/financial-crime-cyber-security\/know-your-customer-kyc\/customer-due-diligence-cdd\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Diligencia Debida del Cliente (CDD)<\/a>, que permiten a la organizaci\u00f3n conocer las credenciales y los antecedentes del posible cliente. Las organizaciones deben realizar el proceso KYC antes de incorporar al cliente y actualizar el LYC m\u00e1s adelante en diferentes etapas, como durante el proceso de revisiones o investigaciones peri\u00f3dicas de cumplimiento.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Qu\u00e9 es conocer a su cliente y 3 componentes principales<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>El proceso KYC protege a una organizaci\u00f3n de ser utilizada para actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, que el cliente puede realizar despu\u00e9s de ser incorporado por la organizaci\u00f3n, como una instituci\u00f3n financiera.  <\/li><li>KYC permite a la organizaci\u00f3n evitar el riesgo de incorporar a los delincuentes, como lavadores de dinero o personas asociadas con delincuentes de cualquier manera.  <\/li><li>El proceso KYC es un deber obligatorio que debe seguirse cuando un consumidor se pone en contacto con una organizaci\u00f3n, ya sea f\u00edsicamente o a trav\u00e9s de portales de Internet, para crear una cuenta o recibir servicios.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/Know-Your-Customer-1024x576.jpg\" alt=\"Conozca a su cliente\" class=\"wp-image-2384\"><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La incorporaci\u00f3n de los delincuentes hace que la entidad se enfrente a p\u00e9rdidas de reputaci\u00f3n y a la imposici\u00f3n de sanciones por parte del regulador.  <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es la relaci\u00f3n cliente\/empresa?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Se considera que una relaci\u00f3n de cliente o de negocios se forma cuando dos o m\u00e1s partes se comprometen a realizar negocios regulares o a realizar una transacci\u00f3n \u00ab\u00fanica\u00bb. El t\u00e9rmino \u00abrelaci\u00f3n comercial\u00bb se aplica cuando existe una relaci\u00f3n profesional y comercial con la expectativa por parte de la empresa de que tendr\u00e1 un elemento de duraci\u00f3n. La aplicaci\u00f3n de la DDC es necesaria cuando una empresa sujeta a la normativa sobre blanqueo de capitales \u00abentabla una relaci\u00f3n comercial\u00bb con un cliente o un cliente potencial.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Razones para conocer a su cliente (KYC)<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>El proceso de KYC tambi\u00e9n se realiza cuando el cliente o el cliente sin cita previa lleva a cabo una transacci\u00f3n aleatoria de transferencia internacional cuando hay una sospecha de blanqueo de dinero o cuando hay una duda sobre la exactitud de los datos o la informaci\u00f3n de la identidad del consumidor recopilados previamente.<\/li><li>Las organizaciones elaboran la pol\u00edtica KYC, que es aprobada por el Consejo de Administraci\u00f3n y aplicada a lo largo de la l\u00ednea con fines de cumplimiento. La pol\u00edtica KYC forma parte del Programa de Cumplimiento general de la organizaci\u00f3n, cuyo objetivo es garantizar que la organizaci\u00f3n adopte las medidas adecuadas para evitar la incorporaci\u00f3n de clientes o personas desconocidas de cualquier jurisdicci\u00f3n.<\/li><li>El proceso KYC suele ser un proceso detallado que puede utilizar la tecnolog\u00eda para combatir delitos financieros como el blanqueo de dinero, el fraude y las estafas relacionadas. Los procedimientos de CSC ayudan a promover un mejor conocimiento de los posibles clientes y de sus intenciones al abrir una cuenta en la organizaci\u00f3n. Los requisitos reglamentarios de KYC se aplican a varios tipos de organizaciones, incluidos bancos, empresas de servicios monetarios (MSB), pasarelas de pago, empresas de remesas, agentes inmobiliarios, comerciantes de piedras preciosas, etc.&nbsp;<\/li><li>En un sentido m\u00e1s amplio, el proceso de CSC incluye lo siguiente identificar al cliente utilizando los documentos iniciales que proporcion\u00f3 e identificar al verdadero beneficiario final del cliente y tomar las medidas adecuadas para verificar su identificaci\u00f3n. Si el beneficiario efectivo es una persona jur\u00eddica, un fideicomiso, una empresa, una fundaci\u00f3n o un instrumento jur\u00eddico similar, las organizaciones deben tomar medidas razonables para conocer la estructura de propiedad y control de dicha persona jur\u00eddica, fideicomiso, empresa, fundaci\u00f3n o instrumento jur\u00eddico similar. Tambi\u00e9n es importante entender el objetivo de abrir la cuenta o establecer la relaci\u00f3n.&nbsp;<\/li><li>La identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n del cliente y del verdadero beneficiario final forma parte de la pol\u00edtica de CSC aprobada por el consejo de administraci\u00f3n. La verificaci\u00f3n de la identidad del posible cliente debe ser adecuada y razonable para cumplir los requisitos reglamentarios aplicables. El objetivo es embarcar s\u00f3lo a clientes identificados y verificados. La verificaci\u00f3n de la informaci\u00f3n del cliente tambi\u00e9n se realiza mediante la utilizaci\u00f3n de la informaci\u00f3n de fuentes independientes como las noticias de los medios de comunicaci\u00f3n, los sitios web y otra informaci\u00f3n p\u00fablica disponible.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfC\u00f3mo ayuda el programa \u00abConozca a su cliente\u00bb (KYC)?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los requisitos reglamentarios de CSC ayudan a detectar el riesgo de intenciones y transacciones sospechosas en una fase muy temprana, que puede ser la fase previa a la incorporaci\u00f3n del cliente y la prestaci\u00f3n de los servicios. El CSC es el procedimiento de identificaci\u00f3n del cliente y de verificaci\u00f3n de que es quien dice ser. Esto implica conocer la identidad de un cliente, su actividad financiera y el riesgo al que se enfrenta.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Conozca a su cliente (KYC) es un proceso que realizan las organizaciones para conocer las credenciales de sus clientes y el tipo de actividad financiera que realizan. Este proceso ayuda a prevenir el riesgo de incorporaci\u00f3n de delincuentes como blanqueadores de dinero, estafadores o cualquier persona asociada a los delincuentes de cualquier manera.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Conocer al cliente forma parte de las medidas de DDC, que permiten a la organizaci\u00f3n conocer las credenciales y los antecedentes del posible cliente.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013271,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400770],"tags":[400768,400992,400777,400990],"class_list":["post-2015840","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-conozca-a-su-cliente","tag-fca007-es","tag-que-es-conocer-al-cliente","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015840","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015840"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015840\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3049991,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015840\/revisions\/3049991"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013271"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015840"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015840"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015840"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}