En los \u00faltimos a\u00f1os, la criptomoneda se ha utilizado cada vez m\u00e1s en actividades delictivas y para blanquear los ingresos de los delincuentes. El uso de las criptomonedas por parte de los delincuentes tambi\u00e9n se ha vuelto m\u00e1s sofisticado. Los delincuentes utilizan cada vez m\u00e1s las criptomonedas<\/a> como medio de pago o como moneda de inversi\u00f3n fraudulenta, adem\u00e1s de utilizarlas para ofuscar los flujos de dinero como parte de esquemas de blanqueo de capitales cada vez m\u00e1s complejos. El n\u00famero de casos relacionados con criptomonedas utilizadas para financiar el terrorismo sigue siendo reducido.<\/p>\n\n\n\n Vamos a conocer las cinco criptomonedas m\u00e1s importantes desde el punto de vista de la delincuencia financiera.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Bitcoin es actualmente la criptomoneda m\u00e1s conocida del planeta. Bitcoin es una moneda virtual, descentralizada y, a primera vista, an\u00f3nima basada en el mecanismo de consenso proof-of-work. Por lo tanto, Bitcoin no est\u00e1 respaldado por el gobierno ni por ninguna otra entidad legal.<\/p>\n\n\n\n La emisi\u00f3n de Bitcoins se realiza con un proceso llamado miner\u00eda. La miner\u00eda<\/a> es el proceso para poner voluntariamente computadoras a disposici\u00f3n de la red Bitcoin para resolver problemas matem\u00e1ticos complejos. Las computadoras que pueden resolver tales problemas y, en consecuencia, crear \u00abbloques\u00bb de transacciones son recompensadas con Bitcoins. El n\u00famero total de Bitcoins que se pueden crear a trav\u00e9s de la miner\u00eda es limitado: el sistema Bitcoin est\u00e1 programado para que el desarrollo de bloques en el tiempo se vea recompensado con cada vez menos Bitcoins. En ning\u00fan momento habr\u00e1 m\u00e1s de 21 millones de Bitcoins. El n\u00famero limitado de Bitcoins, y que las tasas de conversi\u00f3n de Bitcoins est\u00e1n determinadas por la oferta y la demanda, conduce a una alta volatilidad en los precios de Bitcoins. <\/p>\n\n\n\n El Bitcoin se puede comprar y convertir directamente en moneda fiduciaria en una amplia gama de intercambios de criptodivisas. Ejemplos de exchanges que actualmente aceptan Bitcoin son Coinbase, Kraken, Anycoin Direct y Lunco. De todas las criptomonedas actualmente en circulaci\u00f3n, Bitcoin es la m\u00e1s f\u00e1cil de convertir en moneda fiduciaria.<\/p>\n\n\n\n El Bitcoin se caracteriza a menudo como una moneda an\u00f3nima<\/a>. Aunque todo el mundo puede verificar la cadena de transacciones bas\u00e1ndose en el libro mayor p\u00fablico, a primera vista, nada en el sistema conecta los Bitcoins con los individuos. Sin embargo, este car\u00e1cter an\u00f3nimo est\u00e1 lejos de ser absoluto. Aunque puede ser complejo, es t\u00e9cnicamente factible identificar a las partes detr\u00e1s de una transacci\u00f3n de Bitcoin reuniendo los factores que acompa\u00f1an a dichas transacciones. En otras palabras, Bitcoin no es una moneda totalmente an\u00f3nima, sino m\u00e1s bien una moneda pseudoan\u00f3nima. A\u00fan as\u00ed, Bitcoin es muy interesante para las organizaciones criminales porque el volumen de mercado es bastante grande, la infraestructura a su alrededor ha sido construida, es bien reconocida y casi incluso de buena reputaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n Monero<\/a> es una criptomoneda de c\u00f3digo abierto con un enfoque en transacciones privadas y resistentes a la censura. Fue lanzado en abril de 2014 y se basa en lo que se conoce como el algoritmo CryptoNote Proof-of-work.<\/p>\n\n\n\n Monero ha sido desarrollado espec\u00edficamente para permitir a sus usuarios ejecutar transacciones en total anonimato. Se dice que es criptogr\u00e1ficamente privado por defecto. En particular, utiliza la criptograf\u00eda para proteger tanto las direcciones de env\u00edo como las de recepci\u00f3n y los importes de las transacciones.<\/p>\n\n\n\n Monero se caracteriza por ser totalmente fungible, lo que significa que dos unidades de Monero siempre pueden sustituirse mutuamente. Las criptomonedas no fungibles, como Bitcoin y Litecoin, son te\u00f3ricamente susceptibles a la lista negra. Supongamos que se han utilizado para actividades ilegales en el pasado. En ese caso, dicha historia estar\u00e1 contenida en la cadena de bloques para siempre.<\/p>\n\n\n\n En una cadena de bloques totalmente transparente, como la cadena de bloques<\/a> de Bitcoin o Ethereum, las transacciones siempre son abiertamente verificables y rastreables por cualquier persona. En la pr\u00e1ctica, aunque esto no es necesariamente una tarea f\u00e1cil, las direcciones de env\u00edo y recepci\u00f3n de tales transacciones tambi\u00e9n podr\u00edan estar vinculadas a la identidad de la vida real de una persona. Monero aboga por ser diferente porque fue construida espec\u00edficamente como una criptomoneda segura, privada e imposible de rastrear.<\/p>\n\n\n\n Estas caracter\u00edsticas hacen que Monero sea incre\u00edblemente interesante para los delincuentes de todo el mundo. Adem\u00e1s, la capitalizaci\u00f3n de mercado de Monero era de casi 5 mil millones de d\u00f3lares estadounidenses a principios de 2021. Como era de esperar, Monero se ha atribuido a su uso generalizado en actividades delictivas en el pasado una y otra vez.<\/p>\n\n\n\n Dash se conoc\u00eda anteriormente como Darkcoin y es una criptomoneda de c\u00f3digo abierto centrada en la privacidad. Se lanz\u00f3 por primera vez en enero de 2014 y se basa en lo que se conoce como el algoritmo X11 Proof-of-work. Lo que es espec\u00edfico de Dash, y lo hace diferente de la mayor\u00eda de las otras monedas, es que tiene una red de dos niveles. La cadena de bloques de Dash est\u00e1 asegurada a trav\u00e9s de los llamados \u00abmasternodes\u00bb, adem\u00e1s de la prueba de trabajo realizada por los mineros. <\/p>\n\n\n\n En resumen, un masternode es un servidor conectado a la red Dash, que garantiza un cierto nivel m\u00ednimo de rendimiento y funcionalidad. Los masternodes ayudan a realizar ciertas tareas relacionadas con PrivateSend e InstantSend. Estas caracter\u00edsticas permiten el anonimato y las transacciones instant\u00e1neas. Las transacciones con criptomonedas tradicionales pueden llevar mucho tiempo, lo que significa que pueden tardar entre unos minutos y m\u00e1s de una hora. Dash aborda este problema utilizando su red de masternodes. Como resultado, Dash compite con sistemas de transacciones casi instant\u00e1neas, como las tarjetas de cr\u00e9dito. <\/p>\n\n\n\n Al igual que la cadena de bloques de Bitcoin, la cadena de bloques de Dash<\/a> es transparente por defecto, lo que significa que, en general, las transacciones son siempre abiertamente verificables y rastreables en la cadena de bloques. Para dar a sus usuarios una verdadera privacidad financiera, Dash ofrece la opci\u00f3n de utilizar una funci\u00f3n llamada PrivateSend. PrivateSend oculta los or\u00edgenes de los fondos de un usuario a trav\u00e9s de un proceso conocido como \u00abmezcla\u00bb. Un servicio de mezcla de criptomonedas combina criptomonedas potencialmente identificables con otras para ocultar el rastro. Dash es considerada como una moneda de privacidad por muchos debido a esta misma caracter\u00edstica. En el pasado, Dash ha sido utilizado por muchos delincuentes en todo el mundo. Como era de esperar, Dash est\u00e1 en la lista negra de muchos de los exchanges de criptomonedas de mayor reputaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n A continuaci\u00f3n, hablemos de ZCash. Zcash existe desde octubre de 2016 y fue desarrollado por un equipo de cient\u00edficos y cript\u00f3grafos de renombre. No pas\u00f3 mucho tiempo para que esta moneda se uniera a la ola de historias de \u00e9xito de criptomonedas y alcanzara un pico de m\u00e1s de 2.5 mil millones de d\u00f3lares estadounidenses en capitalizaci\u00f3n de mercado el a\u00f1o pasado.<\/p>\n\n\n\n Todav\u00eda no se ha abierto paso en la corriente principal. A\u00fan as\u00ed, se puede intercambiar por monedas fiduciarias en algunos intercambios, incluidos Kraken, Bitfinex y CEX.io. Se puede comprar f\u00e1cilmente con otras criptomonedas en intercambios como Binance.<\/p>\n\n\n\n ZCash proporciona una mayor privacidad a trav\u00e9s de su protocolo subyacente, lo que significa una menor trazabilidad. Si se usa de acuerdo con los est\u00e1ndares de privacidad, es decir, con un navegador an\u00f3nimo, parece ser la opci\u00f3n m\u00e1s an\u00f3nima en general. Adem\u00e1s, ZCash ten\u00eda una capitalizaci\u00f3n de mercado de m\u00e1s de 3 mil millones de d\u00f3lares estadounidenses a principios de 2021. Estos elementos hacen que ZCash sea muy atractivo para los usuarios delincuentes.<\/p>\n\n\n\n Por \u00faltimo, pero no menos importante, hablemos de Verge. En lugar de confiar en t\u00e9cnicas criptogr\u00e1ficas, Verge conf\u00eda en la tecnolog\u00eda existente y probada de The Onion Router TOR y Invisible Internet Project I2P para proteger las identidades de los usuarios. TOR rebota las comunicaciones de un usuario a trav\u00e9s de una red distribuida de rel\u00e9s y t\u00faneles administrados por voluntarios repartidos por todo el mundo, ocultando as\u00ed la identidad del usuario. Por otro lado, I2P encripta los datos de los usuarios antes de enviarlos a trav\u00e9s de una red an\u00f3nima, peer-to-peer y gestionada por voluntarios distribuida globalmente. Permite ocultar las ubicaciones y direcciones IP de los participantes en la transacci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Verge fue noticia cuando un popular sitio web para adultos lo adopt\u00f3 para empezar a aceptar pagos en criptomoneda. La raz\u00f3n principal del desarrollo fueron las caracter\u00edsticas de privacidad de Verge.<\/p>\n\n\n\n En abril de 2021, Verge ten\u00eda una capitalizaci\u00f3n de mercado de 570 millones de d\u00f3lares. Aunque esta capitalizaci\u00f3n de mercado no es todav\u00eda tan grande, hay que vigilar a Verge. En caso de que la capitalizaci\u00f3n del mercado se dispare, es como si se volviera m\u00e1s interesante para los delincuentes.<\/p>\n\n\n\n Las criptomonedas basadas en la cadena de bloques, como plataformas descentralizadas, permiten a los individuos realizar transacciones financieras entre pares o celebrar contratos. En ninguno de los dos casos es necesario un tercero intermediario de confianza, como un banco, una autoridad monetaria, un tribunal o un juez. <\/p>\n\n\n\n Esto tiene el potencial de desestabilizar el orden financiero actual, al tiempo que democratiza las finanzas. En la \u00faltima d\u00e9cada, el espacio de las criptomonedas ha crecido exponencialmente, con nuevas innovaciones y una capitalizaci\u00f3n de mercado colectiva de m\u00e1s de 1,75 billones de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n La mayor\u00eda de las criptomonedas actuales se derivan de alguna manera de Bitcoin, que emplea un c\u00f3digo abierto y una arquitectura resistente a la censura. <\/p>\n\n\n\n Esto significa que cualquiera puede copiar el c\u00f3digo y modificarlo para crear su propia moneda<\/a>. Esto implica tambi\u00e9n que cualquiera es libre de unirse o realizar transacciones en su red.<\/p>\n\n\n\n![\"Criptodivisas](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/3-10-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nN\u00famero 1: Bitcoin<\/h2>\n\n\n\n
N\u00famero 2: Monero<\/h2>\n\n\n\n
N\u00famero 3: Dash<\/h2>\n\n\n\n
N\u00famero 4: ZCash<\/h2>\n\n\n\n
N\u00famero 5: Verge<\/h2>\n\n\n\n
![\"Criptodivisas](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-54-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\n\u00bfPor qu\u00e9 son importantes las criptomonedas?<\/h2>\n\n\n\n
\u00bfPor qu\u00e9 hay tantas criptomonedas?<\/h2>\n\n\n\n
\u00bfPor qu\u00e9 el Bitcoin sigue siendo la criptomoneda m\u00e1s importante?<\/h2>\n\n\n\n