{"id":2015897,"date":"2026-04-03T21:42:35","date_gmt":"2026-04-03T21:42:35","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/comprobacion-de-nombres-y-comprobacion-de-pagos-comparacion-exhaustiva-entre-la-comprobacion-de-nombres-y-la-comprobacion-de-pagos\/"},"modified":"2026-04-04T00:46:03","modified_gmt":"2026-04-04T00:46:03","slug":"comprobacion-de-nombres-y-comprobacion-de-pagos-comparacion-exhaustiva-entre-la-comprobacion-de-nombres-y-la-comprobacion-de-pagos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/comprobacion-de-nombres-y-comprobacion-de-pagos-comparacion-exhaustiva-entre-la-comprobacion-de-nombres-y-la-comprobacion-de-pagos\/","title":{"rendered":"Comprobaci\u00f3n de nombres y comprobaci\u00f3n de pagos: Comparaci\u00f3n exhaustiva entre la comprobaci\u00f3n de nombres y la comprobaci\u00f3n de pagos"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es importante entender las diferencias entre el control de nombres y el control de pagos. Conozcamos m\u00e1s sobre estos t\u00e9rminos y entendamos sus diferencias y similitudes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Selecci\u00f3n de nombres y de pagos<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las empresas deben utilizar el software de detecci\u00f3n de AML para escanear a los clientes actuales y potenciales en busca de sanciones, PEP, listas de personas prohibidas\/desconocidas y datos negativos de los medios de comunicaci\u00f3n. Las empresas deber\u00edan utilizar un software de detecci\u00f3n de AML para escanear a sus clientes actuales y potenciales en busca de sanciones, PEP, listas de personas prohibidas\/desconocidas y datos negativos de los medios de comunicaci\u00f3n. El principal componente del cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales es el control de la lucha contra el blanqueo.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-100-1024x576.jpg\" alt=\"Selecci\u00f3n de nombres y de pagos\" class=\"wp-image-4607\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-100-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-100-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-100-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-100-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-100.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es la detecci\u00f3n de nombres?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La selecci\u00f3n de nombres es el proceso de cotejar un registro interno con un registro de la lista de sancionados, ya sea manualmente o mediante una herramienta de selecci\u00f3n automatizada. El cribado de nombres tambi\u00e9n puede incluir el cribado por lotes, que permite a una empresa examinar toda su base de clientes y otras entidades, como los proveedores, utilizando herramientas de cribado autom\u00e1tico de forma peri\u00f3dica.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cuando se incorporan nuevos clientes, se lleva a cabo <a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/una-nueva-era-en-la-deteccion-de-sanciones\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/a-new-era-of-sanctions-screening\/\" rel=\"noreferrer noopener\">una selecci\u00f3n de sanciones<\/a> antes de aceptar una nueva relaci\u00f3n con el cliente y se realiza en tiempo real. La selecci\u00f3n de nombres forma parte de los controles de entrada, lo que da a la instituci\u00f3n financiera m\u00e1s oportunidades de recopilar informaci\u00f3n de diligencia debida sobre las sanciones. Por lo general, es m\u00e1s factible detener la incorporaci\u00f3n de un cliente cuando el cribado de la lista se\u00f1ala una posible conexi\u00f3n entre un cliente y una lista de sanciones.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfCu\u00e1l es el objetivo de la detecci\u00f3n de nombres?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La selecci\u00f3n de nombres cumple dos funciones. El primer objetivo es crear una evaluaci\u00f3n de riesgos. La evaluaci\u00f3n del riesgo es fundamental porque ayuda a las organizaciones a identificar a los clientes de alto riesgo y a tomar las medidas necesarias para controlar sus actividades financieras. <a href=\"https:\/\/vinciworks.com\/blog\/anti-money-laundering-a-guide-to-customer-due-diligence\/#:~:text=What%20is%20customer%20due%20diligence,address%20and%20date%20of%20birth.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/vinciworks.com\/blog\/anti-money-laundering-a-guide-to-customer-due-diligence\/#:~:text=What%20is%20customer%20due%20diligence,address%20and%20date%20of%20birth.\" rel=\"noreferrer noopener\">La Diligencia Debida sobre el Cliente<\/a> (DDC) y el <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/k\/knowyourclient.asp\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/k\/knowyourclient.asp\" rel=\"noreferrer noopener\">Conocimiento del Cliente<\/a> (CSC) son dos programas adicionales de cumplimiento que ayudan a las empresas a desarrollar evaluaciones de riesgo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El segundo objetivo de la detecci\u00f3n de nombres es ayudar a las organizaciones a detectar y notificar actividades sospechosas. Las empresas que no cumplen la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales se enfrentan a sanciones. Por ello, las empresas utilizan programas de Name Screening para comprobar los nombres de sus clientes con las listas de sanciones, las listas de PEP y los datos negativos de los medios de comunicaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"The Dual Pillars of Compliance: Name Screening vs. Payment Screening\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Z97pn2Dp-_Q?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es el control de pagos?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El cribado de pagos se centra en el cribado de los mensajes de pago. A diferencia de la selecci\u00f3n de nombres, la selecci\u00f3n de pagos tiene lugar con los clientes actuales y se realiza antes de procesar el pago o el mensaje. El control de pagos se basa en mensajes de pago que utilizan plantillas, c\u00f3digos y acr\u00f3nimos predefinidos para describir cierta informaci\u00f3n. La informaci\u00f3n proporcionada en estas plantillas predefinidas suele ser proporcionada por un tercero; por lo tanto, la empresa tiene poco o ning\u00fan control sobre c\u00f3mo se presentan los datos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las organizaciones y, en particular, las instituciones financieras est\u00e1n obligadas a congelar o bloquear los activos de los objetivos de las sanciones y tienen prohibido negociar con los fondos de un objetivo de las sanciones. Cuando una instituci\u00f3n conf\u00eda en el control de lotes para los pagos, el control se realiza a posteriori, despu\u00e9s de que se haya procesado la transacci\u00f3n. Este m\u00e9todo no garantiza que la instituci\u00f3n suspenda los pagos a un objetivo de las sanciones. Por lo tanto, desde el punto de vista operativo y normativo, el control de los pagos debe realizarse en tiempo real o ex-ante, antes de que se procesen los pagos. Esto se debe al aspecto de responsabilidad inmediata de las sanciones.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En la selecci\u00f3n de pagos, como las empresas reciben informaci\u00f3n de terceros, la calidad puede estar fuera del control de la empresa. Por esta raz\u00f3n, es importante aplicar la inteligencia y el juicio humanos al proceso de cribado y trabajar, seg\u00fan sea necesario, en la recalibraci\u00f3n continua de los programas inform\u00e1ticos, la limpieza de datos y la correcci\u00f3n para mantener una operaci\u00f3n de cribado eficaz.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las normativas de los organismos gubernamentales de todo el mundo destinadas a prevenir los delitos financieros y las actividades terroristas han difundido una protecci\u00f3n vital, pero su cumplimiento es dif\u00edcil para las organizaciones. Se debati\u00f3 sobre las caracter\u00edsticas y los procesos de cribado clave que pueden utilizarse para lograr la mejor rentabilidad.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una preparaci\u00f3n eficaz de los datos, independientemente del sistema de escritura utilizado para capturar los datos originales, es fundamental para reducir el n\u00famero de falsos positivos y el riesgo de falsos negativos. T\u00e9cnicas como la puntuaci\u00f3n de riesgo y el uso de identificadores secundarios tambi\u00e9n pueden ayudarle a identificar a las personas y entidades de una base de datos PEP que suponen la mayor amenaza para su organizaci\u00f3n, lo que le permite tomar medidas r\u00e1pidas para eliminar fuentes de riesgo innecesarias.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Es importante entender las diferencias entre el control de nombres y el control de pagos. Entendamos sus diferencias y similitudes.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013738,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400792],"tags":[400768,400793],"class_list":["post-2015897","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-cumplimiento-de-las-sanciones","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca011-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015897","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015897"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015897\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060826,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015897\/revisions\/3060826"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013738"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015897"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015897"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015897"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}