La delincuencia financiera incluye una serie de actividades ilegales como el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y el fraude fiscal. El blanqueo de capitales se refiere a las actividades que implican el procesamiento de las ganancias del crimen para disfrazar su asociaci\u00f3n con los delincuentes y sus actividades. El t\u00e9rmino delito financiero tambi\u00e9n incluye el \u00abfraude\u00bb, que generalmente incluye actividades como el robo, la corrupci\u00f3n, la malversaci\u00f3n de fondos, el lavado de dinero, el soborno, el uso de informaci\u00f3n privilegiada y la extorsi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n Todas las actividades fraudulentas son ilegales, y la persona o personas involucradas en estas actividades son catalogadas como delincuentes. En otras palabras, utilizar el enga\u00f1o para obtener deshonestamente un beneficio personal para uno mismo y\/o crear una p\u00e9rdida para otro es un fraude. <\/p>\n\n\n\n Los expertos afirman que \u00abel fraude no es una posibilidad; es una realidad\u00bb, ya que las empresas y los negocios se enfrentan siempre a varios incidentes sospechosos de forma m\u00e1s o menos permanente.<\/p>\n\n\n\n El fraude<\/a> suele ser un acto intencionado o una serie de actos perpetrados por seres humanos que utilizan el enga\u00f1o y la astucia mediante dos tipos de tergiversaciones: la sugerencia de falsedad o la supresi\u00f3n de la verdad. En una organizaci\u00f3n, un delito financiero como el fraude es cometido por aquellos empleados que ocupan puestos de autoridad o que tienen la posibilidad de anular el sistema de control interno. Cometer un fraude puede ser intencionado o no. <\/p>\n\n\n\n Por lo general, los casos de fraude<\/a> son intencionales porque cometer fraude requiere planificaci\u00f3n y comprensi\u00f3n de los procesos de la organizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n Las organizaciones deben adoptar las medidas adecuadas, incluido el dise\u00f1o y la aplicaci\u00f3n de controles de prevenci\u00f3n de delitos financieros, para prevenir el riesgo de que se produzcan delitos financieros por parte de los clientes o de terceros. La alta direcci\u00f3n debe asumir una clara responsabilidad en la gesti\u00f3n de los riesgos de la delincuencia financiera como parte de las actividades generales de gesti\u00f3n de riesgos. Debe haber pruebas de que la alta direcci\u00f3n participa activamente en el enfoque de la empresa para abordar los riesgos de delitos financieros. <\/p>\n\n\n\n El programa de cumplimiento de la organizaci\u00f3n incluye las pol\u00edticas y procesos para hacer frente a los riesgos e incidentes de la delincuencia financiera. El programa de cumplimiento incluye las pol\u00edticas AML y KYC, que se desarrollan para incluir las actividades de gesti\u00f3n de riesgos y los procesos para hacer frente a los delitos financieros. <\/p>\n\n\n\n La alta direcci\u00f3n debe obtener informaci\u00f3n suficiente para identificar y comprender los riesgos de delitos financieros a los que est\u00e1 expuesta la organizaci\u00f3n. Permite a la alta direcci\u00f3n definir e implementar las medidas AML\/KYC adecuadas y adherirse al apetito de riesgo de la organizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n A continuaci\u00f3n se presentan algunas \u00e1reas relacionadas con la gesti\u00f3n de la delincuencia financiera, que deben gestionarse a trav\u00e9s del programa de cumplimiento adecuado y robusto, incluidos los procesos y medidas de CDD y KYC: <\/strong><\/p>\n\n\n\n Las medidas de DDC<\/a> y CSC<\/a> protegen a una organizaci\u00f3n de ser utilizada para actividades de delincuencia financiera, que pueden ser realizadas por los actuales clientes o empleados de la organizaci\u00f3n. La DDC y la CSC permiten a la organizaci\u00f3n evitar los riesgos de incorporar a esos clientes que son delincuentes, como blanqueadores de dinero, o que est\u00e1n relacionados con algunos delincuentes de cualquier otra manera. La incorporaci\u00f3n de los delincuentes hace que la entidad se enfrente al riesgo de delitos financieros que conllevan p\u00e9rdidas de reputaci\u00f3n y financieras. Los procesos de DDC y CSC, incluida la identificaci\u00f3n de los riesgos de delitos financieros, son procesos obligatorios que se siguen en el momento en que los clientes se ponen en contacto con la organizaci\u00f3n, ya sea f\u00edsicamente o a trav\u00e9s de portales en l\u00ednea.<\/p>\n\n\n\n El objetivo de la prevenci\u00f3n de los delitos financieros (AML\/CTF) es prevenir el riesgo de actividades il\u00edcitas que puedan perturbar el sistema financiero de la organizaci\u00f3n o del pa\u00eds en general. El crimen financiero puede ser referido como cualquier crimen no violento que resulta en una p\u00e9rdida financiera y de reputaci\u00f3n, incluido el fraude financiero. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Este art\u00edculo explica que la DDC\/KYC y la prevenci\u00f3n de los delitos financieros (AML\/CTF) previenen las actividades il\u00edcitas que perturban los sistemas financieros.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013292,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400767,400770],"tags":[400768,401018,400777],"class_list":["post-2015905","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-ddc-kyc-y-prevencion-de-delitos-financieros-aml-ctf","tag-fca007-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015905","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015905"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015905\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3059924,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015905\/revisions\/3059924"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013292"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015905"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015905"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015905"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}![\"DDC\/KYC](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-3-1024x576.jpg\")
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Gesti\u00f3n de los delitos financieros<\/h2>\n\n\n\n
CDD\/KYC Medidas iniciales<\/h2>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n