{"id":2015984,"date":"2026-04-07T13:49:13","date_gmt":"2026-04-07T13:49:13","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/informes-de-actividades-sospechosas-o-sar\/"},"modified":"2026-04-07T14:56:25","modified_gmt":"2026-04-07T14:56:25","slug":"informes-de-actividades-sospechosas-o-sar","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/informes-de-actividades-sospechosas-o-sar\/","title":{"rendered":"Informes de actividades sospechosas o SAR"},"content":{"rendered":"\n

Informes de actividades sospechosas o SAR. Las normas de cumplimiento de los mercados, como el SAM, ampl\u00edan el alcance de la obligaci\u00f3n de informar sobre las transacciones sospechosas a la autoridad competente pertinente. La obligaci\u00f3n de informar se extiende a las \u00f3rdenes sospechosas, a la modificaci\u00f3n y\/o cancelaci\u00f3n de operaciones u \u00f3rdenes, y a las operaciones y \u00f3rdenes de derivados OTC. <\/p>\n\n\n\n

\"Informes<\/figure>\n\n\n\n

Informes de actividades sospechosas o SAR<\/h2>\n\n\n\n

Cuando se sospecha de un caso de blanqueo de capitales o de fraude, las instituciones financieras y las personas relacionadas con su actividad deben presentar un Informe de Actividades Sospechosas<\/a> (SAR) a la Red de Aplicaci\u00f3n de los Delitos Financieros<\/a> (FinCEN). Estos informes son herramientas para vigilar cualquier actividad en los sectores relacionados con las finanzas que se considere inusual, precursora de una actividad ilegal o que pueda poner en peligro la seguridad p\u00fablica.<\/p>\n\n\n\n

El SAM tambi\u00e9n exige a los gestores del mercado, a las empresas de inversi\u00f3n y a las personas que organizan o ejecutan operaciones de forma profesional (lo que podr\u00eda incluir a los GFIA, a los gestores de OICVM, a los operadores por cuenta propia y a los que se dedican a la negociaci\u00f3n algor\u00edtmica, tal como se define en la MiFID II) que establezcan y mantengan sistemas y procedimientos eficaces para prevenir y detectar el abuso de mercado real o en grado de tentativa, y que lo comuniquen sin demora a la autoridad competente.<\/p>\n\n\n\n

Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros<\/h2>\n\n\n\n

La FinCEN, tras consultar con las partes interesadas de la U.S. Securities and Exchange Commission y la Comisi\u00f3n de Comercio de Futuros de Materias Primas<\/a> (CFTC), emiti\u00f3 una gu\u00eda seg\u00fan la cual, en virtud de los requisitos reglamentarios de la Ley de Secreto Bancario (BSA), los corredores de bolsa de valores y los corredores de productos b\u00e1sicos pueden compartir los informes de actividades sospechosas (SAR) con las entidades matrices, tanto nacionales como extranjeras. <\/p>\n\n\n\n

Se proh\u00edbe al presentador de un RAS notificar a cualquier persona implicada en la actividad o transacci\u00f3n sospechosa que la actividad y la transacci\u00f3n han sido notificadas. Las regulaciones emitidas por el FINCEN han interpretado que la disposici\u00f3n de confidencialidad proh\u00edbe en general que un corredor de bolsa de valores, o un corredor de productos b\u00e1sicos de introducci\u00f3n divulguen el SAR, excepto cuando dicha divulgaci\u00f3n sea solicitada por las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley y las agencias, incluidas las agencias reguladoras de la industria de valores, o el FINCEN. <\/p>\n\n\n\n

Los agentes de valores, o los corredores de introducci\u00f3n que presenten un RAS pueden revelar a las empresas de su grupo que la informaci\u00f3n sobre el cliente y la transacci\u00f3n (s) son reportados. Para cumplir con las responsabilidades del SAR, las empresas matrices pueden tener una necesidad v\u00e1lida de revisar el cumplimiento por parte de los corredores de valores, los agentes de futuros o los corredores de introducci\u00f3n que tienen requisitos legales para identificar y reportar actividades sospechosas. El corredor de valores, los agentes de futuros o el corredor de introducci\u00f3n pueden compartir un SAR con la empresa matriz. Si la estructura corporativa de un agente de valores, de un agente de futuros o de un corredor de introducci\u00f3n de materias primas incluye varias empresas matrices, el SAR de la instituci\u00f3n que presenta la solicitud puede ser compartido con cada empresa del grupo.<\/p>\n\n\n\n

El FinCEN no ha tomado una posici\u00f3n definitiva en cuanto a si un corredor de valores, agentes de futuros y corredor de introducci\u00f3n en productos b\u00e1sicos est\u00e1n autorizados a revelar a las empresas de su grupo, el propio SAR. La conclusi\u00f3n de este asunto se convirti\u00f3 en una cuesti\u00f3n importante, especialmente en un mercado financiero global.<\/p>\n\n\n\n

Broker-Dealer<\/h2>\n\n\n\n

Puede haber circunstancias en las que un corredor de valores, un agente de futuros o un corredor de materias primas sea responsable de la divulgaci\u00f3n de un RAS por parte de una empresa matriz receptora. Por lo tanto, las partes implicadas, como parte del programa contra el blanqueo de capitales, deben asegurarse de que se establezca un acuerdo de confidencialidad por escrito que especifique que la empresa matriz proteger\u00e1 la confidencialidad del RAS mediante la aplicaci\u00f3n de los controles de cumplimiento adecuados. El intercambio de un SAR con un SAR no estadounidense. La compa\u00f1\u00eda plantea cuestiones adicionales sobre la capacidad de la empresa extranjera para proteger el intercambio o la presentaci\u00f3n de SAR seg\u00fan las leyes extranjeras aplicables. <\/p>\n\n\n\n

La FinCEN, en consulta con la Securities and Exchange Commission<\/a> (SEC) y la CFTC, est\u00e1 estudiando si un SAR puede ser compartido con una empresa afiliada, dentro de los Estados Unidos o cuando la empresa afiliada est\u00e1 ubicada en el extranjero. Estas cuestiones deben resolverse mediante el acuerdo de confidencialidad. La empresa matriz extranjera receptora no debe revelar m\u00e1s ning\u00fan RAS, ni el hecho de que se haya presentado, sin embargo, la empresa extranjera puede revelar sin permiso la informaci\u00f3n subyacente que no revele expl\u00edcitamente que se ha presentado un RAS teniendo en cuenta los requisitos de las leyes y reglamentos aplicables.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfQui\u00e9n regula los informes de actividades sospechosas?<\/h2>\n\n\n\n

La Ley de Secreto Bancario<\/a> (BSA) de 1970 ofrece una herramienta denominada informes de actividad sospechosa. El SAR, originalmente conocido como \u00abformulario de remisi\u00f3n penal\u00bb, se convirti\u00f3 en el formulario est\u00e1ndar para informar sobre actividades sospechosas en 1996. La Ley Patriota de EE.UU. ampli\u00f3 los requisitos de los SAR para ayudar a combatir el terrorismo nacional y mundial, principalmente ayudando a las instituciones financieras a detectar y notificar las infracciones conocidas o sospechosas. <\/p>\n\n\n\n

Los RAS, ya sean financieros o de otro tipo, permiten a las fuerzas del orden descubrir y perseguir importantes actividades de blanqueo de capitales, planes financieros delictivos y otras actividades ilegales. Los RAS permiten a los gobiernos identificar y analizar las tendencias y patrones emergentes en una amplia gama de delitos personales y organizados. Pueden utilizar estos conocimientos para anticiparse y contrarrestar los comportamientos fraudulentos y delictivos antes de que se produzcan.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

Los criterios para emitir un RAS var\u00edan seg\u00fan el pa\u00eds e incluso seg\u00fan la instituci\u00f3n, dependiendo de la naturaleza de la actividad sospechosa y de las particularidades del banco o del fondo. En algunos casos, la FinCEN de Estados Unidos exige un informe de actividad sospechosa. En primer lugar, si una instituci\u00f3n financiera sospecha que un empleado est\u00e1 realizando operaciones con informaci\u00f3n privilegiada, debe presentar un informe. Sin embargo, no se limita a los empleados. Las transacciones de los clientes tambi\u00e9n son controladas por las instituciones financieras. Se requiere un informe si se descubre un posible blanqueo de dinero o una infracci\u00f3n de la BSA. La pirater\u00eda inform\u00e1tica y los clientes que realizan servicios monetarios sin licencia tambi\u00e9n son motivo de acci\u00f3n. El SAR debe presentarse en los 30 d\u00edas siguientes a la detecci\u00f3n de una posible actividad delictiva.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Informes de actividades sospechosas o SAR. El SAM ampl\u00eda el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n de la obligaci\u00f3n de comunicar las operaciones sospechosas a la autoridad competente. <\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013983,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400832],"tags":[400768,400833],"class_list":["post-2015984","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-cumplimiento-de-los-mercados","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca018-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015984","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015984"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015984\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060962,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015984\/revisions\/3060962"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013983"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015984"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015984"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015984"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}