Uno puede ver por qu\u00e9 un enfoque basado en el riesgo<\/a> es tan \u00fatil. Los mayores riesgos de cumplimiento de una organizaci\u00f3n causar\u00e1n la mayor interrupci\u00f3n en caso de que sucedan: tiempo dedicado a investigaciones, dinero gastado en acuerdos regulatorios, titulares no deseados, asociaciones comerciales en peligro, etc. Si hay algo que odian los altos ejecutivos es la interrupci\u00f3n de su negocio. Por lo tanto, desde el punto de vista operativo, un enfoque basado en el riesgo tiene mucho sentido. <\/p>\n\n\n\n Esta flexibilidad permite un uso m\u00e1s eficiente de los recursos. Las organizaciones pueden decidir cu\u00e1l es la forma m\u00e1s eficaz de mitigar los riesgos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a> que han identificado. Les permite concentrar sus recursos y adoptar medidas reforzadas en situaciones en las que los riesgos son mayores, aplicar medidas simplificadas en las que los riesgos son menores y eximir las actividades de bajo riesgo. La implementaci\u00f3n del enfoque basado en el riesgo evitar\u00e1 las consecuencias de un comportamiento inadecuado de reducci\u00f3n del riesgo.<\/p>\n\n\n\n Los reguladores abogan por un enfoque basado en el riesgo por otra raz\u00f3n: demuestra que las organizaciones comprenden el riesgo de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo al que est\u00e1n expuestas. Por el contrario, si el regulador local de una organizaci\u00f3n tiene la impresi\u00f3n de que tal vez una organizaci\u00f3n en particular ve el cumplimiento de AML como un elemento de la lista de verificaci\u00f3n para dejar atr\u00e1s, pone a la organizaci\u00f3n en una posici\u00f3n mucho peor. Los reguladores podr\u00edan empezar a cuestionar la sinceridad de la organizaci\u00f3n sobre el cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales y la eficacia de las medidas relacionadas.<\/p>\n\n\n\n El enfoque de la gesti\u00f3n y la mitigaci\u00f3n de riesgos requiere el liderazgo y el compromiso de la alta direcci\u00f3n en la detecci\u00f3n y la disuasi\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. La alta direcci\u00f3n es responsable en \u00faltima instancia de la toma de decisiones de gesti\u00f3n en relaci\u00f3n con las pol\u00edticas, los procedimientos y los procesos que mitigan y controlan los riesgos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo en una empresa.<\/p>\n\n\n\n Un enfoque basado en el riesgo (RBA) es un proceso que incluye los siguientes pasos en el contexto del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo:<\/p>\n\n\n\n Se requieren varias habilidades espec\u00edficas para la \u00abhabilidad de evaluaci\u00f3n de riesgos\u00bb. Implica, por ejemplo, una gran capacidad para llevar a cabo la debida diligencia con respecto a terceros que puedan formar parte de su empresa ampliada. Un tercero introducir\u00e1 invariablemente alg\u00fan riesgo, lo cual est\u00e1 bien siempre que se entienda la naturaleza y el alcance del riesgo.<\/p>\n\n\n\n Tambi\u00e9n requiere la capacidad de estar al tanto de los cambios normativos. Podemos definirlas como nuevas normativas que afectan a su negocio o como normativas existentes que adquieren mayor importancia en t\u00e9rminos de aplicaci\u00f3n. (Piense en los riesgos de corrupci\u00f3n de hace diez a\u00f1os, o en el riesgo de sanciones de hoy). Ser\u00e1 necesario entender c\u00f3mo un cambio normativo en el mundo exterior afecta a los criterios de \u00abalto\u00bb riesgo de cumplimiento en su organizaci\u00f3n espec\u00edfica.<\/p>\n\n\n\n Y lo que es m\u00e1s importante, debe ser capaz de comprender los riesgos de cumplimiento que plantean los procesos internos de su empresa: las nuevas l\u00edneas de productos, los nuevos sistemas de compensaci\u00f3n de incentivos, los nuevos sistemas inform\u00e1ticos, las nuevas terceras partes y las nuevas asignaciones a terceros. Todos estos factores pueden repercutir en sus riesgos de cumplimiento sin que sea necesario realizar ning\u00fan cambio \u00abexterno\u00bb.<\/p>\n\n\n\n Los responsables de cumplimiento tendr\u00e1n que acceder a m\u00e1s datos y an\u00e1lisis para desarrollar estas habilidades en cierta medida (en muchos casos, en gran medida). Tambi\u00e9n necesitar\u00e1 una buena relaci\u00f3n de trabajo con otros departamentos de la empresa para estar siempre al d\u00eda de los cambios internos. Esto implica que los l\u00edderes de la organizaci\u00f3n est\u00e1n a favor del cumplimiento. Es fundamental que las personas de otras partes de la organizaci\u00f3n comprendan que siempre deben tener en cuenta el \u00e1rea de cumplimiento a la hora de tomar decisiones.<\/p>\n\n\n\n Su r\u00e9gimen de cumplimiento debe incluir una evaluaci\u00f3n y documentaci\u00f3n de los riesgos de blanqueo de capitales y de financiaci\u00f3n del terrorismo de forma adecuada para usted. Esto se suma a los requisitos de identificaci\u00f3n de clientes, mantenimiento de registros y presentaci\u00f3n de informes. Un enfoque basado en el riesgo es un m\u00e9todo para identificar posibles riesgos elevados de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo y desarrollar estrategias de mitigaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Las obligaciones existentes, como la identificaci\u00f3n de los clientes, se mantendr\u00e1n como m\u00ednimo. Cuando se trata de situaciones en las que se requiere una mayor diligencia debida, el principio del enfoque basado en el riesgo consiste en concentrar los recursos donde m\u00e1s se necesitan para gestionar los riesgos dentro de su nivel de tolerancia. Debe decidir qu\u00e9 es aceptable para usted, teniendo en cuenta la naturaleza de cada producto o servicio, las regiones geogr\u00e1ficas en las que opera y las relaciones que mantiene con sus clientes.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Un enfoque basado en el riesgo significa que organizaciones como los bancos y las instituciones financieras identifican, eval\u00faan y comprenden el riesgo al que est\u00e1n expuestos.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013483,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400767],"tags":[400768,401054,400772],"class_list":["post-2015992","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-enfoque-basado-en-el-riesgo-es","tag-fca008-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015992","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2015992"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015992\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060600,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2015992\/revisions\/3060600"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013483"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2015992"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2015992"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2015992"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}![\"Enfoque](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/ll-1-1024x576.jpg\")
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Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n