![\"Entorno](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-57-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nPaso 1: Entorno organizativo<\/h2>\n\n\n\n
Cultura empresarial<\/strong><\/p>\n\n\n\n En primer lugar, debemos ser siempre conscientes de que las personas est\u00e1n en el centro de todo. Casi todos los casos de esc\u00e1ndalos de lavado de dinero y mala conducta tienen una cosa en com\u00fan: generalmente se trata de individuos o un grupo de individuos que fallaron en su funci\u00f3n o al menos no actuaron tan resueltamente como deber\u00edan haberlo hecho. En la mayor\u00eda de los casos, la motivaci\u00f3n probable es la cultura de ventas del instituto, en la que se basan los objetivos y, en \u00faltima instancia, la compensaci\u00f3n monetaria. <\/p>\n\n\n\n Nadie niega que una organizaci\u00f3n debe ganar dinero para permanecer en el mercado. Lo que es m\u00e1s dif\u00edcil es si tratar o no con clientes existentes o potenciales con un perfil de alto riesgo. El conflicto de intereses entre los aspectos econ\u00f3micos y regulatorios es obvio: llam\u00e9moslo apetito de riesgo de la organizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n \u00bfQu\u00e9 tiene esto que ver con la cultura empresarial? La respuesta corta es que el comportamiento determina la cultura, y el comportamiento se puede ajustar para alinearse con su apetito de riesgo. <\/p>\n\n\n\n Para construir una s\u00f3lida cultura de cumplimiento de la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales<\/a> e incorporarla a la actividad diaria, la direcci\u00f3n de la organizaci\u00f3n debe comunicar de forma clara y transparente la cultura corporativa y el comportamiento esperado. Esto tambi\u00e9n se conoce com\u00fanmente como el tono en la parte superior. El liderazgo debe ocuparse del lavado de dinero con regularidad, y los casos significativos de incumplimiento<\/a> en t\u00e9rminos de violaciones del lavado de dinero deben ser se\u00f1alados a su atenci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Estrategia empresarial<\/strong><\/p>\n\n\n\n El segundo elemento es llevar la lucha contra el blanqueo de capitales al papel como parte de la estrategia empresarial o de riesgos de la organizaci\u00f3n, porque todo se sostiene en el papel. La estrategia debe articular claramente el apetito de riesgo estrat\u00e9gico de la organizaci\u00f3n, as\u00ed como la cultura y el comportamiento corporativos que se espera para lograr este apetito de riesgo. Tambi\u00e9n es importante recordar que este documento debe estar disponible en un lugar accesible para todas las personas que forman parte de la organizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Apoyo a la gesti\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n El tercer elemento para crear el entorno organizativo adecuado es el apoyo de la direcci\u00f3n. Esto es importante porque los gerentes de la organizaci\u00f3n deben implementar el tono desde arriba en el negocio diario y asegurarse de que se cumpla el tono. Los mensajes de la gerencia deben ser inequ\u00edvocos y estar dirigidos a un nivel que todos entiendan, no en la jerga corporativa que desconcierta y desconcierta a las abejas obreras. Sobre todo, la gerencia necesita practicar lo que predica. En t\u00e9rminos de visibilidad, esto significa asistir a un entrenamiento con las tropas y ser visto como comprometido.<\/p>\n\n\n\nReflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n