![\"Proceso](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-41-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nEstudio de caso: Proceso de identificaci\u00f3n de clientes para una persona jur\u00eddica<\/h2>\n\n\n\n
ABC Limited es una entidad que cotiza en la Bolsa de Nueva York y se dedica al negocio de la venta de ropa a los vendedores enteros en Estados Unidos. El Sr. A es el director general de ABC Limited y tiene nacionalidad estadounidense. El consejo de administraci\u00f3n de la empresa est\u00e1 formado por miembros de los Estados Unidos, y la empresa no es propiedad de ninguna otra empresa o grupo de empresas. <\/p>\n\n\n\n
El Sr. A se dirige al Banco ABC en los Estados Unidos como funcionario principal para abrir la cuenta bancaria de la empresa. <\/p>\n\n\n\n
El funcionario del banco encargado de la apertura de la cuenta pregunta por la apertura de la cuenta bancaria y por los ingresos o fondos que se esperan acreditar. <\/p>\n\n\n\n
El funcionario encargado de la apertura de la cuenta en el banco ABC pide los siguientes documentos m\u00ednimos, inicialmente al Sr. A (director general):<\/strong><\/p>\n\n\n\n El responsable de la apertura de la cuenta debe identificar y verificar que la informaci\u00f3n proporcionada es aut\u00e9ntica, v\u00e1lida y actual. El nombre de la empresa, la direcci\u00f3n y los nombres de los directores deben buscarse en una base de datos de acceso p\u00fablico, como una base de datos provincial o federal, o un servicio de b\u00fasqueda y registro de corporaciones mediante suscripci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n El funcionario encargado de la apertura de la cuenta lleva a cabo las medidas de diligencia debida y realiza un cribado del nombre de la empresa en la lista de la OFAC y otras listas negativas que se mantienen. Tambi\u00e9n se verifica la identidad del Sr. A y se comprueba el nombre en las listas negativas. Tambi\u00e9n se determina si las entidades o personas f\u00edsicas tienen una participaci\u00f3n en la propiedad, ya sea a trav\u00e9s de la propiedad directa<\/a> o a trav\u00e9s de otra parte.<\/p>\n\n\n\n El equipo de apertura de cuentas realiza el escrutinio de los documentos constitutivos proporcionados y visita el sitio web de la empresa para conocer los detalles del domicilio social mencionado. Los detalles de la empresa tambi\u00e9n se verifican a partir de la cotizaci\u00f3n en la Bolsa de Valores para calcular la participaci\u00f3n total en la propiedad, o el control de gesti\u00f3n, de cualquier persona f\u00edsica y determinar si cruza el umbral para la presentaci\u00f3n de informes de UBO.<\/p>\n\n\n\n Se revisan los estados financieros y se cruzan con los datos de la empresa facilitados al funcionario encargado de la apertura de la cuenta. Se realizan b\u00fasquedas negativas en los medios de comunicaci\u00f3n de la empresa, el director general y los miembros del Consejo de Administraci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n Por \u00faltimo, bas\u00e1ndose en la realizaci\u00f3n de las medidas de diligencia debida, el Banco ABC abre la cuenta de la empresa a su nombre.<\/p>\n\n\n\n El proceso de verificaci\u00f3n del cliente es muy importante para garantizar que la informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n, incluidos los documentos constitutivos, se reciba correctamente para comprobar los detalles del negocio y las actividades de la entidad. 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Revisi\u00f3n de los estados financieros<\/h2>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n