Por otro lado, se pueden utilizar otros tipos de identificaci\u00f3n si permiten al banco crear una creencia razonable de que conoce la identidad genuina del cliente. Dada la prevalencia de documentos falsos y adquiridos ilegalmente, una organizaci\u00f3n debe evaluar muchos documentos para verificar que puede crear una creencia razonable de que conoce la identidad genuina del cliente. <\/p>\n\n\n\n
Los documentos que establecen la existencia legal de una persona que no es un individuo (como una corporaci\u00f3n, una sociedad o un fideicomiso) pueden incluir art\u00edculos certificados de incorporaci\u00f3n, una licencia comercial no vencida emitida por el gobierno, un acuerdo de sociedad o un instrumento de fideicomiso.<\/p>\n\n\n\n Un banco que utiliza t\u00e9cnicas documentales para verificar la identificaci\u00f3n de un cliente debe contar con protocolos que especifiquen qu\u00e9 papeles se utilizar\u00e1n. El reglamento del PIC especifica los tipos de documentos que tradicionalmente se consideran fuentes principales de identificaci\u00f3n y refleja la suposici\u00f3n de las agencias de que la mayor\u00eda de los clientes proporcionar\u00e1n identidades emitidas por el gobierno. <\/p>\n\n\n\n Por otro lado, se pueden utilizar otras formas de identificaci\u00f3n si permiten al banco crear una creencia razonable de que conoce la identidad genuina del cliente. Dada la prevalencia de documentos falsificados y adquiridos ilegalmente, se aconseja a las organizaciones que recuperen varios documentos para garantizar que tienen una sospecha razonable de que conocen la identidad genuina del cliente.<\/p>\n\n\n\n Como respaldo, el CIP debe incluir procedimientos para determinar si el cliente est\u00e1 en la lista de cualquier agencia del gobierno federal de terroristas conocidos o sospechosos u organizaciones terroristas, y procedimientos para determinar si el cliente est\u00e1 en cualquier lista de terroristas conocidos o sospechosos u organizaciones terroristas designadas como tales por el Tesoro en consulta con los reguladores funcionales federales. <\/p>\n\n\n\n La organizaci\u00f3n debe realizar esta evaluaci\u00f3n en un plazo razonable despu\u00e9s de la creaci\u00f3n de la cuenta, o antes si as\u00ed lo exige otra ley federal, norma o directiva federal emitida junto con la lista aplicable. <\/p>\n\n\n\n Seg\u00fan las normas, el banco tambi\u00e9n debe obedecer las directrices federales emitidas en relaci\u00f3n con dichas listas. Se proporcionar\u00e1n orientaciones por separado a los bancos sobre la lista que debe consultarse a efectos de esta disposici\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n El PIC del banco puede incluir procedimientos que especifiquen cu\u00e1ndo un banco confiar\u00e1 en el cumplimiento por parte de otra instituci\u00f3n financiera (incluida una filial) de cualquier procedimiento del PIC de la organizaci\u00f3n en relaci\u00f3n con cualquier cliente del banco que est\u00e9 abriendo, o haya abierto, una cuenta o haya establecido una relaci\u00f3n bancaria o comercial formal similar con la otra instituci\u00f3n financiera para prestar o realizar servicios, tratos u otras transacciones financieras, siempre que dicha confianza sea justa en las circunstancias. <\/p>\n\n\n\n La segunda instituci\u00f3n financiera invocada est\u00e1 regulada por un regulador funcional federal y est\u00e1 sujeta a un reglamento de aplicaci\u00f3n 31 USC 5318(h); 42<\/a>y la otra entidad financiera firma un contrato que les obliga a demostrar al banco cada a\u00f1o que han aplicado su AML <\/a>y que cumplir\u00e1n (o har\u00e1n que sus agentes cumplan) los requisitos del PIC del banco.<\/p>\n\n\n\n Si una empresa depende de los papeles para autenticar la identificaci\u00f3n de un cliente, debe tener protocolos que determinen los documentos que el banco buscar\u00e1 y utilizar\u00e1. Este art\u00edculo desarrolla la \u00abVerificaci\u00f3n documental primaria y secundaria: Prevenci\u00f3n de actividades il\u00edcitas\u00bb.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Este art\u00edculo explica la \u00abVerificaci\u00f3n documental primaria y secundaria\u00bb para los bancos que se basan en documentos para autenticar la identificaci\u00f3n de los clientes.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013399,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400770],"tags":[400768,400777,401084],"class_list":["post-2016073","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca007-es","tag-verificacion-documental-primaria-y-secundaria","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016073","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2016073"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016073\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060343,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016073\/revisions\/3060343"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013399"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2016073"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2016073"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2016073"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}![\"Verificaci\u00f3n](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-42-1024x576.jpg\")
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Procedimientos de copia de seguridad del CIP<\/h2>\n\n\n\n
Confiar en el rendimiento de un afiliado<\/h2>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n