{"id":2016150,"date":"2026-06-02T16:42:01","date_gmt":"2026-06-02T16:42:01","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/que-es-la-financiacion-del-terrorismo-2\/"},"modified":"2026-06-02T16:44:00","modified_gmt":"2026-06-02T16:44:00","slug":"que-es-la-financiacion-del-terrorismo-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-la-financiacion-del-terrorismo-2\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es la financiaci\u00f3n del terrorismo?"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfQu\u00e9 es la financiaci\u00f3n del terrorismo? La mayor\u00eda de las definiciones de terrorismo se centran en los atentados. Sin embargo, algunas definiciones contemplan a los individuos implicados en atentados terroristas. Una definici\u00f3n com\u00fan de terrorismo es \u00abel uso premeditado o la amenaza del uso de violencia o brutalidad extranormal por parte de grupos subnacionales para obtener un objetivo pol\u00edtico, religioso o ideol\u00f3gico a trav\u00e9s de la intimidaci\u00f3n de una gran audiencia, generalmente no directamente involucrada con la formulaci\u00f3n de pol\u00edticas en la que los terroristas buscan influir\u00bb.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-19-1024x576.jpg\" alt=\"Financiaci\u00f3n del terrorismo\" class=\"wp-image-3805\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-19-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-19-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-19-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-19-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-19.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es la financiaci\u00f3n del terrorismo?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La <a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/ejemplos-de-financiacion-del-terrorismo-orientacion-para-la-evaluacion-de-riesgos\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/terrorist-financing-examples-risk\/\" rel=\"noreferrer noopener\">financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a> implica la transferencia de fondos a nivel internacional, principalmente a trav\u00e9s de transferencias bancarias y pagos electr\u00f3nicos. Los terroristas se dedican a delinquir y cooperan con los delincuentes para generar fondos y conseguir armas. La financiaci\u00f3n del terrorismo no implica necesariamente dinero. Puede consistir en un intercambio de bienes y, aunque se utilice dinero, puede que no llegue al terrorista o a la c\u00e9lula operativa si se cambia por bienes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los terroristas producen la destrucci\u00f3n de econom\u00edas, naciones y vidas humanas utilizando una tecnolog\u00eda sencilla y bastante barata. Para ejecutar con \u00e9xito sus ataques, los terroristas necesitan recursos financieros. Normalmente, utilizan diferentes fuentes de dinero en funci\u00f3n de lo que tengan disponible, de sus motivaciones y de los obst\u00e1culos a los que se enfrentan las fuerzas del orden. El objetivo del terrorismo no es la financiaci\u00f3n, sino perseguir sus objetivos ideol\u00f3gicos. La financiaci\u00f3n s\u00f3lo se utiliza como un medio para alcanzar un fin.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La financiaci\u00f3n del terrorismo se refiere a la provisi\u00f3n de fondos o ayuda financiera a terroristas individuales o a actores no estatales. La mayor\u00eda de los pa\u00edses han implementado medidas <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Counter-terrorism\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Counter-terrorism\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">contra la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a> (CTF), a menudo como parte de su legislaci\u00f3n contra el blanqueo de dinero. Algunos pa\u00edses y organizaciones multinacionales han elaborado una lista de organizaciones terroristas, aunque no hay coherencia en cuanto a las organizaciones designadas como terroristas por cada pa\u00eds. El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) ha formulado recomendaciones del CTF a sus miembros. Ha elaborado una lista negra y una <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/FATF_blacklist#Current_FATF_greylist\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/FATF_blacklist#Current_FATF_greylist\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">lista gris<\/a> de pa\u00edses que no han tomado las medidas adecuadas en materia de FTL.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Aspectos similares que intervienen en la delincuencia transnacional<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>La financiaci\u00f3n del terrorismo se asemeja a la delincuencia transnacional, ya que incluye aspectos similares:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>La participaci\u00f3n de actores racionales;<\/li><li>El uso de la violencia extrema, como el asesinato, el chantaje, el secuestro y las amenazas de represalias;<\/li><li>Ir en contra de las normas establecidas por las instituciones p\u00fablicas y el Estado; y<\/li><li>En su mayor\u00eda operan de forma clandestina.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfQu\u00e9 es la financiaci\u00f3n del terrorismo? La financiaci\u00f3n del terrorismo puede implicar la transferencia de fondos a nivel internacional, mediante transferencias bancarias y pagos electr\u00f3nicos. En la mayor\u00eda de los casos, los terroristas se dedican a delinquir y cooperan con los delincuentes para generar fondos y conseguir armas. Tambi\u00e9n es habitual que los terroristas participen en el tr\u00e1fico de drogas, el comercio de armas, el contrabando de grandes cantidades de dinero en efectivo y otras sustancias ilegales, el comercio de piedras preciosas o el secuestro para generar dinero.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las redes terroristas suelen ser flexibles y la toma de decisiones est\u00e1 descentralizada. A diferencia de los delincuentes transnacionales, cuyo principal objetivo es obtener beneficios, los terroristas se mueven por objetivos ideol\u00f3gicos y tienen objetivos indiscriminados.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Rutas de financiaci\u00f3n del terrorismo&nbsp;<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para ejecutar con \u00e9xito sus ataques, los terroristas necesitan recursos financieros. Normalmente, utilizan diferentes fuentes de dinero en funci\u00f3n de las fuentes de dinero disponibles, de sus motivaciones y de los obst\u00e1culos a los que se enfrentan las fuerzas del orden. Los terroristas dependen de fondos de fuentes tanto legales como ilegales. El dinero procedente de fuentes legales incluye las contribuciones ben\u00e9ficas y las donaciones. Los fondos procedentes de fuentes ilegales est\u00e1n vinculados principalmente a actividades delictivas.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Financiaci\u00f3n de organizaciones terroristas<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El objetivo del <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Terrorist\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Terrorist\" rel=\"noreferrer noopener\">terrorismo<\/a> no es la financiaci\u00f3n, sino la persecuci\u00f3n de objetivos ideol\u00f3gicos. La financiaci\u00f3n es un medio para conseguir un fin. La financiaci\u00f3n puede ser directa o indirecta.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La ejecuci\u00f3n de los ataques, por supuesto, requiere tanto costes directos como indirectos. Los costes directos se utilizan para llevar a cabo los atentados terroristas, mientras que los costes indirectos se utilizan para financiar la organizaci\u00f3n terrorista y seguir fomentando su ideolog\u00eda.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s de centrarse en los principales ataques, se necesitan fondos para otras actividades, como la adquisici\u00f3n de armas, el entrenamiento de nuevos terroristas, el pago de sobornos, la falsificaci\u00f3n de documentos y la b\u00fasqueda de apoyo a trav\u00e9s de los medios de comunicaci\u00f3n en forma de propaganda.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Blanqueo de capitales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfQu\u00e9 es la financiaci\u00f3n del terrorismo? La financiaci\u00f3n del terrorismo y <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Money_laundering\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Money_laundering\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">el blanqueo de capitales<\/a> son conceptos opuestos que a menudo se relacionan en la legislaci\u00f3n y la normativa. El blanqueo de capitales es el proceso de hacer que el dinero obtenido de actividades delictivas parezca leg\u00edtimo para que se reintegre en el sistema financiero, mientras que la financiaci\u00f3n del terrorismo se refiere al uso de los fondos y no a su origen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La literatura forense ha publicado un estudio en profundidad de la relaci\u00f3n simbi\u00f3tica entre <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Organised_crime_in_the_United_States\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Organised_crime_in_the_United_States\" rel=\"noreferrer noopener\">el crimen organizado<\/a> y las organizaciones terroristas detectadas en Estados Unidos y otros pa\u00edses, denominadas puntos de nexo entre crimen y terrorismo. El art\u00edculo de Perri, Lichtenwald y MacKenzie subraya la importancia de los grupos de trabajo multiinstitucionales y las herramientas que pueden utilizarse para identificar, infiltrar y desmantelar las organizaciones que operan en los puntos de enlace entre la delincuencia y el terrorismo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un tipo es el contrabando de dinero en efectivo a gran escala y su colocaci\u00f3n a trav\u00e9s de negocios con gran cantidad de efectivo. Ahora tambi\u00e9n est\u00e1n transfiriendo fondos a trav\u00e9s de los nuevos sistemas de pago en l\u00ednea. Tambi\u00e9n utilizan esquemas relacionados con el comercio para ocultar dinero. Sin embargo, los sistemas m\u00e1s antiguos no han sucumbido. Los terroristas siguen moviendo fondos a trav\u00e9s de MSBs\/Hawalas y transacciones internacionales en cajeros autom\u00e1ticos.[19]  Las organizaciones ben\u00e9ficas tambi\u00e9n se utilizan en pa\u00edses donde los controles son menos estrictos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfQu\u00e9 es la financiaci\u00f3n del terrorismo? Tanto la lucha contra el blanqueo de capitales como la lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo incorporan el concepto de \u00abConozca a su cliente\u00bb (KYC, por sus siglas en ingl\u00e9s), que requiere que las instituciones financieras realicen una identificaci\u00f3n en persona y se aseguren de la legalidad de la transacci\u00f3n en cuesti\u00f3n. Aunque esta metodolog\u00eda no es la preferida por los bancos, los abogados u otros profesionales que pueden ver c\u00f3mo se realiza una transacci\u00f3n monetaria o una asistencia jur\u00eddica, debido a las relaciones comerciales y con los clientes que pueden verse comprometidas por el proceso de identificaci\u00f3n personal. Esto puede tensar las relaciones entre los clientes de larga duraci\u00f3n que deben demostrar su identidad y los miembros respetados de la sociedad que no quieren que se les pida una identificaci\u00f3n personal cada vez.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00bfQu\u00e9 es la financiaci\u00f3n del terrorismo? La mayor\u00eda de las definiciones de terrorismo se centran en los atentados. 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