![\"C\u00f3mo](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-53-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nLa Uni\u00f3n Europea <\/strong><\/p>\n\n\n\n Al tratar de encontrar el alcance de la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a>, un reto al que nos enfrentamos es la propia definici\u00f3n de terrorismo. La Uni\u00f3n<\/a> Europea define el terrorismo como actos de terrorismo como delitos que pueden \u00abperjudicar gravemente a un pa\u00eds o a una organizaci\u00f3n internacional [which are] cometidos con el objetivo de: (i) intimidar gravemente a una poblaci\u00f3n, (ii) obligar indebidamente a un gobierno o a una organizaci\u00f3n internacional a realizar o a abstenerse de realizar un acto, o (iii) desestabilizar o destruir gravemente las estructuras pol\u00edticas, constitucionales, econ\u00f3micas o sociales fundamentales de un pa\u00eds o de una organizaci\u00f3n internacional\u00bb.<\/p>\n\n\n\n La Tercera Directiva de la Uni\u00f3n Europea sobre blanqueo de capitales<\/a> define la financiaci\u00f3n del terrorismo como \u00abla provisi\u00f3n o recaudaci\u00f3n de fondos, por cualquier medio, directa o indirectamente, con la intenci\u00f3n de que se utilicen o a sabiendas de que se van a utilizar, total o parcialmente, para llevar a cabo cualquiera de los delitos que se han definido como terrorismo\u00bb.<\/p>\n\n\n\n Los cr\u00edticos han argumentado que la definici\u00f3n de actos de terrorismo de la Uni\u00f3n Europea es ambigua, especialmente en lo que respecta a su interpretaci\u00f3n. Por ejemplo, qu\u00e9 constituir\u00eda un acto que \u00abintimida gravemente a una poblaci\u00f3n\u00bb.<\/p>\n\n\n\n En la secci\u00f3n que sigue, analizaremos las iniciativas que la Uni\u00f3n Europea ha tomado para combatir la financiaci\u00f3n del terrorismo. Estos se dividen en pol\u00edtica, regulaci\u00f3n y legislaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n Pol\u00edtica <\/strong><\/p>\n\n\n\n La Uni\u00f3n Europea ha adoptado un enfoque de dos niveles en lo que respecta a la lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo. Por un lado, est\u00e1 la aplicaci\u00f3n de medidas de congelaci\u00f3n de la financiaci\u00f3n tras la adopci\u00f3n de las Resoluciones 1276 y 1373 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas<\/a> . La aplicaci\u00f3n de estas resoluciones permite seleccionar y sancionar a personas o grupos sospechosos de prestar asistencia (incluso financiera) a cualquier organizaci\u00f3n terrorista. <\/p>\n\n\n\n Estas medidas se complementan con la legislaci\u00f3n sobre blanqueo de capitales prevista en los reglamentos y directivas de la Uni\u00f3n Europea sobre blanqueo de capitales sobre el control del dinero que entra o sale de la Uni\u00f3n Europea y sobre la informaci\u00f3n personal de la persona que posee y transfiere esos fondos. <\/p>\n\n\n\n Medidas de congelaci\u00f3n financiera <\/strong><\/p>\n\n\n\n El Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas adopt\u00f3 la Resoluci\u00f3n 1267\/1999 tras los atentados terroristas vinculados a Al Qaeda contra las embajadas estadounidenses situadas en Tanzania y Kenia en 1998. La resoluci\u00f3n fue ampliada y modificada por las Resoluciones 1333\/2001 y 1390\/2000, que establecieron un esquema de congelaci\u00f3n de fondos, recursos econ\u00f3micos y otros activos financieros. Otra medida que incluyeron las resoluciones modificadas es la inclusi\u00f3n en la lista de personas y organizaciones afiliadas al r\u00e9gimen talib\u00e1n de Al-Qaida<\/a> y Afganist\u00e1n. <\/p>\n\n\n\n Los mediocres resultados de la Resoluci\u00f3n 1267\/1999 para extraditar a Osama Bin Laden y neutralizar a\u00fan m\u00e1s las actividades de Al Qaeda, junto con los atentados del 11 de septiembre, impulsaron al Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas a aprobar la Resoluci\u00f3n 1373\/2001. La diferencia fundamental entre ambas resoluciones es que la segunda ofrec\u00eda a los Estados miembros de la ONU la posibilidad de establecer una lista aut\u00f3noma de sospechosos, sujeta \u00fanicamente al examen del Comit\u00e9 Antiterrorista del Consejo de Seguridad. La Resoluci\u00f3n 1373 ampli\u00f3 la definici\u00f3n de terroristas m\u00e1s all\u00e1 de los individuos y grupos vinculados a Al Qaeda y los talibanes y abarc\u00f3 a todos los sospechosos de terrorismo.<\/p>\n\n\n\n Tras la aprobaci\u00f3n de esta resoluci\u00f3n, la Uni\u00f3n Europea incorpor\u00f3 medidas que proporcionaron la base jur\u00eddica para la inclusi\u00f3n de sospechosos de terrorismo en la lista, la congelaci\u00f3n de activos relacionados con actividades terroristas y organizaciones terroristas, y la posibilidad de que la polic\u00eda y el poder judicial cooperaran para prevenir actos de terrorismo. <\/p>\n\n\n\n La Uni\u00f3n Europea ha utilizado adem\u00e1s su influencia global para incorporar una cl\u00e1usula antiterrorista en sus actuales y nuevos acuerdos e instrumentos de ayuda al desarrollo con terceros pa\u00edses. La cl\u00e1usula permite la cooperaci\u00f3n con terceros pa\u00edses en la prevenci\u00f3n y supresi\u00f3n de actos de terrorismo, ya sea mediante el intercambio de informaci\u00f3n, conocimientos t\u00e9cnicos o experiencias basadas en el marco de la Resoluci\u00f3n 1373\/2001.<\/p>\n\n\n\n El nuevo mecanismo establece un cambio significativo en la posici\u00f3n y el papel de la Uni\u00f3n Europea en la lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a>. Hasta 2001, la Uni\u00f3n Europea se basaba principalmente en el marco legislativo tradicional, y los Estados miembros deb\u00edan aplicar la legislaci\u00f3n individualmente. El equilibrio tambi\u00e9n se desplaz\u00f3 de la imposici\u00f3n de normas para la lucha legal contra el terrorismo a la adopci\u00f3n de medidas que se acercan a la aplicaci\u00f3n de la ley. <\/p>\n\n\n\n El tercer enfoque que la Uni\u00f3n Europea incorpor\u00f3 para luchar contra la financiaci\u00f3n del terrorismo tiene su origen en la legislaci\u00f3n contra el blanqueo de capitales. Las medidas se centran principalmente en medidas de precauci\u00f3n y no en un enfoque m\u00e1s proactivo de incluir en la lista a los sospechosos de terrorismo y congelar sus activos financieros. <\/p>\n\n\n\n La creaci\u00f3n del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) fue el impulso m\u00e1s notable que llev\u00f3 a la acci\u00f3n legislativa contra el blanqueo de capitales. El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional fue creado en 1989 por la Cumbre del G-7 celebrada en Par\u00eds (Francia) con el objetivo de coordinar una respuesta internacional al problema del blanqueo de capitales. <\/p>\n\n\n\n![\"C\u00f3mo](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/3-10-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nLegislaci\u00f3n sobre el blanqueo de capitales<\/h2>\n\n\n\n