{"id":2016207,"date":"2026-04-04T00:44:27","date_gmt":"2026-04-04T00:44:27","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/proceso-de-financiacion-del-terrorismo-definicion-clasificada-de-la-financiacion-del-terrorismo\/---8c333387-9248-4b01-899b-5454b93d1206"},"modified":"2026-04-04T04:31:41","modified_gmt":"2026-04-04T04:31:41","slug":"proceso-de-financiacion-del-terrorismo-definicion-clasificada-de-la-financiacion-del-terrorismo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/proceso-de-financiacion-del-terrorismo-definicion-clasificada-de-la-financiacion-del-terrorismo\/","title":{"rendered":"Proceso de financiaci\u00f3n del terrorismo: Definici\u00f3n clasificada de la financiaci\u00f3n del terrorismo"},"content":{"rendered":"\n

El proceso de financiaci\u00f3n del terrorismo. Los terroristas y las organizaciones terroristas llevan mucho tiempo amenazando nuestras vidas. Los terroristas y las organizaciones terroristas amenazan la seguridad, las infraestructuras, los ciudadanos y las comunidades de todo el mundo. Se calcula que los terroristas matan una media de 21.000 personas al a\u00f1o en todo el mundo. Dicho esto, el terrorismo tiende a estar muy centrado geogr\u00e1ficamente: El 95% de las muertes en 2017 se produjeron en Oriente Medio, \u00c1frica o el sur de Asia.<\/p>\n\n\n\n

\"Proceso<\/figure>\n\n\n\n

El proceso de financiaci\u00f3n del terrorismo<\/h2>\n\n\n\n

Las organizaciones terroristas necesitan una importante financiaci\u00f3n para llevar a cabo actos terroristas, pero tambi\u00e9n para mantener el funcionamiento de la organizaci\u00f3n, cubrir sus necesidades t\u00e9cnicas b\u00e1sicas, as\u00ed como los gastos relacionados con la difusi\u00f3n de sus ideolog\u00edas.<\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan el GAFI<\/a>, \u00abla financiaci\u00f3n del terrorismo es la provisi\u00f3n de fondos para el acto de terrorismo a terroristas u organizaciones terroristas\u00bb.<\/p>\n\n\n\n

Los grupos terroristas var\u00edan en tama\u00f1o, desde grandes entidades de tipo estatal hasta partidos m\u00e1s peque\u00f1os y dispersos. Los individuos que recibieron inspiraci\u00f3n en entornos radicalizados o a trav\u00e9s de la autorradicalizaci\u00f3n tambi\u00e9n han llevado a cabo acciones terroristas. Estos\u00abactores solitarios<\/a>\u00bb tambi\u00e9n necesitan financiaci\u00f3n para sus operaciones. Asumen el control de todo el proceso, desde la financiaci\u00f3n hasta la ejecuci\u00f3n de la acci\u00f3n por s\u00ed mismos.<\/p>\n\n\n\n

En este sentido, los costes de los atentados terroristas var\u00edan considerablemente. Por ejemplo, el coste estimado del atentado del World Trade Center de 1993 fue de 19.000 d\u00f3lares. El coste del atentado de Bali en 2002 fue de 20.000 d\u00f3lares. Los asaltos del 11 de septiembre fueron comparativamente caros, ya que su coste oscil\u00f3 entre 350.000 y 500.000 d\u00f3lares, pero utilizaron al menos nueve secuestradores del extranjero y requirieron m\u00faltiples y costosas sesiones de entrenamiento de simulaci\u00f3n de vuelo.<\/p>\n\n\n\n

Las organizaciones terroristas<\/a> necesitan fondos para sus programas de formaci\u00f3n y para proporcionar alimentos y refugio a sus miembros. Tambi\u00e9n necesitan hacerse con el equipo que se utiliza para llevar a cabo atentados terroristas, incluidas armas como pistolas y rifles, detonadores, explosivos y dispositivos de comunicaci\u00f3n como tel\u00e9fonos m\u00f3viles. Normalmente, tambi\u00e9n se gasta una mayor suma de dinero en documentaci\u00f3n falsa, como pasaportes. El terrorista tambi\u00e9n puede necesitar fondos para sobornar a funcionarios del gobierno y otras partes. <\/p>\n\n\n\n

La secuencia del proceso de financiaci\u00f3n del terrorismo<\/h2>\n\n\n\n

Normalmente, el proceso de financiaci\u00f3n del terrorismo sigue una determinada secuencia. En pocas palabras, el proceso de financiaci\u00f3n del terrorismo sigue un enfoque de cuatro etapas. Estas cuatro etapas son la recogida, el almacenamiento, el traslado y la utilizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Etapas 1 – Recogida<\/h3>\n\n\n\n

La primera etapa, la de la recaudaci\u00f3n, se refiere a la generaci\u00f3n de los fondos destinados a una organizaci\u00f3n terrorista o a un grupo terrorista. Los fondos pueden proceder de diversas fuentes. Las fuentes t\u00edpicas de apoyo financiero para la financiaci\u00f3n del terrorismo incluyen las donaciones directas de individuos y organizaciones; el uso de organizaciones ben\u00e9ficas y sin \u00e1nimo de lucro; y de algo que ya puede ser obvio para usted, que es la actividad criminal. Pero el terrorista tambi\u00e9n puede generar fondos a partir de operaciones comerciales legales.<\/p>\n\n\n\n

Etapa 2 – Almacenamiento<\/h3>\n\n\n\n

La segunda etapa es la de almacenamiento. Para entenderlo, ponte por un momento en la piel de un recaudador de fondos de una organizaci\u00f3n terrorista. Ha recibido alg\u00fan dinero procedente de donaciones directas en cantidades grandes y peque\u00f1as, aportadas por personas f\u00edsicas, entidades jur\u00eddicas, organizaciones sin \u00e1nimo de lucro o empresas y, en algunos casos, pa\u00edses extranjeros. \u00bfQu\u00e9 haces con esto? Lo agrupas para que sea m\u00e1s f\u00e1cil de manejar y lo guardas en alg\u00fan sitio. <\/p>\n\n\n\n

El almacenamiento de fondos puede realizarse a trav\u00e9s de medios como: Cuentas bancarias y de otro tipo, tarjetas de prepago, productos b\u00e1sicos de gran valor como el petr\u00f3leo, el arte y las antig\u00fcedades, los productos agr\u00edcolas y los metales y gemas preciosas, e incluso veh\u00edculos usados. Las organizaciones terroristas incluso almacenan los fondos en forma de criptodivisas<\/a> y se limitan a guardarlos en efectivo. Est\u00e1n almacenando los fondos hasta que hayan determinado y planificado su uso.<\/p>\n\n\n\n

Etapa 3 – Mudanza<\/h3>\n\n\n\n

La tercera etapa consiste en mover los fondos. Cuando el grupo terrorista tiene la cantidad de fondos necesaria y una necesidad operativa, traslada los fondos del almac\u00e9n a otro lugar. La elecci\u00f3n del mecanismo de movimiento se relaciona naturalmente con la tienda. Entre los mecanismos conocidos para mover valores se encuentran el sector bancario y financiero tradicional, las empresas de servicios monetarios, el sistema financiero Hawala, lo pasan de contrabando en forma de dinero en efectivo, oro u otros, o si lo tienen en criptodivisas, las transfieren a otro monedero. Al igual que en otros delitos, el traslado del cuerpo tiene el perfil de riesgo m\u00e1s alto y, por lo tanto, es durante la fase de traslado cuando los terroristas son m\u00e1s vulnerables, especialmente en lo que respecta a las sanciones econ\u00f3micas internacionales.<\/p>\n\n\n\n

Etapa 4 – Utilizaci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n

La \u00faltima etapa de la financiaci\u00f3n del terrorismo es la utilizaci\u00f3n de los fondos. Hay innumerables ejemplos de lo que para el terrorista pueden ser sus fondos. Algunos ejemplos m\u00e1s del uso de fondos en el terrorismo<\/a> incluyen su uso para que la propia organizaci\u00f3n terrorista pague armas, material, equipo, gastos generales, medios de comunicaci\u00f3n y mensajes, capacitaci\u00f3n y salarios. Los fondos tambi\u00e9n pueden utilizarse para pagar a los combatientes extranjeros y organizar servicios de viaje o para cubrir los gastos de pasaporte y visado. Algunas de las formas de uso son tambi\u00e9n gastos cotidianos que son dif\u00edciles de identificar como relacionados con el terrorismo.<\/p>\n\n\n\n

La definici\u00f3n de financiaci\u00f3n del terrorismo<\/h2>\n\n\n\n

El procesamiento de fondos para patrocinar o facilitar la actividad terrorista se denomina financiaci\u00f3n del terrorismo. Una organizaci\u00f3n terrorista construye y mantiene una infraestructura para facilitar el desarrollo de fuentes de financiaci\u00f3n para sus propias necesidades y, potencialmente, para blanquear los fondos utilizados en la actividad terrorista.
Las organizaciones terroristas obtienen financiaci\u00f3n de diversas fuentes, combinando a menudo tanto la financiaci\u00f3n legal como la ilegal, que puede dividirse en dos categor\u00edas:<\/p>\n\n\n\n