{"id":2016333,"date":"2026-04-06T22:24:24","date_gmt":"2026-04-06T22:24:24","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/la-importancia-del-examen-de-las-sanciones\/"},"modified":"2026-04-07T01:42:25","modified_gmt":"2026-04-07T01:42:25","slug":"la-importancia-del-examen-de-las-sanciones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/la-importancia-del-examen-de-las-sanciones\/","title":{"rendered":"La importancia del examen de las sanciones"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La importancia del control de las sanciones. Las instituciones financieras utilizan el escrutinio de sanciones como control para detectar, evitar y gestionar el riesgo de sanciones. La detecci\u00f3n de sanciones se lleva a cabo como parte de un programa eficaz de cumplimiento de los delitos financieros (o FCC) para ayudar a la instituci\u00f3n financiera a identificar a las personas y organizaciones sancionadas, as\u00ed como las conductas il\u00edcitas a las que pueden estar expuestas. Ayuda a identificar las \u00e1reas que pueden ser objeto de multas y a formular las opciones de riesgo de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/2-7-1024x576.jpg\" alt=\"La importancia del examen de las sanciones\" class=\"wp-image-5203\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/2-7-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/2-7-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/2-7-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/2-7-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/2-7.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">La importancia del examen de las sanciones<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El escrutinio de sanciones es un control utilizado en la detecci\u00f3n, prevenci\u00f3n y desarticulaci\u00f3n de la delincuencia financiera y, en particular, del riesgo de sanciones. Es la comparaci\u00f3n de una cadena de texto con otra para detectar similitudes que sugieran una posible coincidencia. Compara los datos procedentes de las operaciones de una organizaci\u00f3n, como los registros de clientes y transacciones, con listas de nombres y otros indicadores de partes o lugares sancionados. A la luz de la continua expansi\u00f3n y la creciente complejidad de la normativa internacional en materia de sanciones, el objetivo de la detecci\u00f3n de sanciones es desarrollar controles de cumplimiento adecuados para evaluar la eficacia de los controles de detecci\u00f3n de sanciones, ya sean automatizados, manuales o ambos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/que-son-las-sanciones\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/what-are-sanctions\/\" rel=\"noreferrer noopener\">Las sanciones<\/a> pueden utilizarse para castigar a los malos actores o para lograr un objetivo diplom\u00e1tico o de pol\u00edtica exterior. Con frecuencia se adoptan a trav\u00e9s de la legislaci\u00f3n u organizaciones internacionales como las Naciones Unidas.&nbsp; Consejo de Seguridad. Las personas y organizaciones relacionadas con la financiaci\u00f3n del terrorismo figuran en varias listas de sanciones. <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Patriot_Act\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Patriot_Act\" rel=\"noreferrer noopener\">La Patriot Act<\/a>, por ejemplo, proh\u00edbe a las empresas proporcionar ayuda material a las organizaciones terroristas, y el Comit\u00e9 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas aplica leyes similares como la Orden de Al Qaida y los talibanes (2006).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La mayor\u00eda de las organizaciones implementan dos controles principales de detecci\u00f3n de sanciones para lograr sus objetivos AML y KYC, que son la detecci\u00f3n de transacciones y la <a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/una-nueva-era-en-la-deteccion-de-sanciones\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/a-new-era-of-sanctions-screening\/\" rel=\"noreferrer noopener\">detecci\u00f3n<\/a> de clientes.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Revisi\u00f3n de las transacciones<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El cribado de transacciones se utiliza para identificar las actividades y transacciones que implican a personas, organizaciones o delincuentes relacionados. La selecci\u00f3n de nombres est\u00e1 dise\u00f1ada para identificar a las personas o entidades objetivo durante el proceso de incorporaci\u00f3n o el establecimiento de la relaci\u00f3n con el cliente. En conjunto, la selecci\u00f3n de transacciones y clientes est\u00e1 dise\u00f1ada para formar un s\u00f3lido conjunto de controles internos y de cumplimiento para identificar objetivos de sanciones. Se reconoce que existen varias limitaciones a estos controles y siempre deben emplearse como parte de un programa m\u00e1s amplio de AML \/ KYC y <a href=\"https:\/\/www.middlebury.edu\/institute\/academics\/additional-programs\/certificates\/financial-crime#:~:text=The%20Financial%20Crime%20Management%20program,anti%2Dcorruption%20compliance%20for%20NGOs.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.middlebury.edu\/institute\/academics\/additional-programs\/certificates\/financial-crime#:~:text=The%20Financial%20Crime%20Management%20program,anti%2Dcorruption%20compliance%20for%20NGOs.\" rel=\"noreferrer noopener\">Delitos Financieros<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Al igual que con la gesti\u00f3n de todos los riesgos de delitos financieros, F.I. primero debe identificar y evaluar los riesgos de sanciones a los que est\u00e1 expuesto e implementar un programa de detecci\u00f3n de sanciones acorde con su naturaleza, tama\u00f1o y complejidad.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Consideraciones a tener en cuenta<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Al hacerlo, se debe tener en cuenta:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Las jurisdicciones en las que se encuentra la IF, y su proximidad -geogr\u00e1fica, cultural e hist\u00f3rica- a los pa\u00edses sancionados;<\/li>\n\n\n\n<li>Qu\u00e9 clientes tiene la IF a nivel internacional o nacional, d\u00f3nde se encuentran esos clientes y qu\u00e9 negocios realizan;<\/li>\n\n\n\n<li>El volumen de transacciones y los canales de distribuci\u00f3n;<\/li>\n\n\n\n<li>Qu\u00e9 productos y servicios ofrece la IF y si esos productos representan un mayor riesgo de sanciones, por ejemplo, transacciones transfronterizas, cuentas corresponsales extranjeras, productos relacionados con el comercio o cuentas por pagar.&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La generaci\u00f3n de una alerta como resultado del proceso de detecci\u00f3n no es, por s\u00ed misma, una indicaci\u00f3n del riesgo de sanciones. Es el primer paso para detectar un riesgo de exposici\u00f3n a sanciones, que puede confirmarse o descartarse con informaci\u00f3n adicional para evaluar si las similitudes del texto revelan una verdadera coincidencia de sanciones.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El <a href=\"https:\/\/sanctions.io\/the-complete-guide-for-an-effective-sanctions-screening-process\/#:~:text=Sanctions%20screening%20is%20a%20control,indicators%20of%20sanctioned%20parties%20or\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/sanctions.io\/the-complete-guide-for-an-effective-sanctions-screening-process\/#:~:text=Sanctions%20screening%20is%20a%20control,indicators%20of%20sanctioned%20parties%20or\" rel=\"noreferrer noopener\">proceso de selecci\u00f3n de sanciones<\/a> nunca puede detectar todos los posibles riesgos de sanci\u00f3n a los que se enfrenta la organizaci\u00f3n debido a la amplia gama de variables y condiciones aplicables en las que se debe realizar una selecci\u00f3n de sanciones. La selecci\u00f3n de sanciones depende de una serie de diferentes variables y factores aplicables, incluidos el tipo, la disponibilidad, la integridad y la calidad de los puntos de datos y la informaci\u00f3n, as\u00ed como los riesgos de sanciones inherentes a los que est\u00e1n expuestos una organizaci\u00f3n, sus productos, clientes, canales y servicios.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por lo tanto, la eficacia del control de sanciones como control de cumplimiento de KYC variar\u00e1 entre las organizaciones, incluso cuando utilicen las mismas soluciones de control de sanciones. Por lo tanto, el examen de sanciones requiere un enfoque program\u00e1tico que debe evaluarse teniendo en cuenta los riesgos de LA\/FT y sanciones.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los pilares fundamentales de un programa de la FCC, incluidas las funciones facilitadoras clave, deben aplicarse a la detecci\u00f3n, no de forma aislada, sino junto con otros procesos de prevenci\u00f3n y control del riesgo de delitos financieros:&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"Sanctions Screening Essentials: Safeguarding Financial Institutions from Risks\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/FkBQBblquQQ?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Pol\u00edticas y procedimientos<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Que definen los requisitos para lo que debe ser examinado, en qu\u00e9 contexto y con qu\u00e9 frecuencia, y c\u00f3mo deben adjudicarse las alertas, prestando especial atenci\u00f3n a c\u00f3mo resolver las alertas rojas y realizar investigaciones.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Persona responsable<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Que posea habilidades apropiadas de detecci\u00f3n de AML \/ KYC y sanciones y experiencia en el \u00e1rea de cumplimiento normativo, incluida la comprensi\u00f3n de los resultados de la selecci\u00f3n de sanciones y la toma de decisiones requeridas.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Evaluaci\u00f3n de riesgos<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aplicar las decisiones basadas en el riesgo para resolver las cuestiones espec\u00edficas de qu\u00e9 puntos de datos o atributos de informaci\u00f3n deben utilizarse para el cribado de sanciones, cu\u00e1ndo realizar el cribado, etc. La estructura de toma de decisiones y gobernanza debe estar claramente articulada, documentada y respaldada como parte del programa general de cumplimiento.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Controles internos<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aplicar los controles de detecci\u00f3n de sanciones que requieren una comprensi\u00f3n de las diversas metodolog\u00edas y tecnolog\u00edas de detecci\u00f3n que est\u00e1n disponibles, como una soluci\u00f3n de cumplimiento. Se espera que las organizaciones documenten c\u00f3mo se configura el sistema de selecci\u00f3n de sanciones, con otros controles de cumplimiento, para garantizar que se cumplan los requisitos generales de cumplimiento normativo ALD \/ KYC.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Probando<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Se llevar\u00e1 a cabo para validar que los controles y el sistema de detecci\u00f3n de sanciones funcionan como se espera, y para evaluar su eficacia en la gesti\u00f3n de los riesgos de cumplimiento espec\u00edficos que se articulan en la Evaluaci\u00f3n de Riesgos de la organizaci\u00f3n. Las revisiones y pruebas de cumplimiento regulares y peri\u00f3dicas, de los controles y el sistema de sanciones, se apoyan en m\u00e9tricas, an\u00e1lisis e informes de cumplimiento, para el Comit\u00e9 Central de Cumplimiento (o CCCC).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un proceso simple de coincidencia de nombres puede ser un conjunto complejo de procesos en los que se utiliza informaci\u00f3n o puntos de datos de varios sistemas tecnol\u00f3gicos y listas de sanciones para la comparaci\u00f3n, utilizando los algoritmos de coincidencia definidos y las reglas de generaci\u00f3n de alertas rojas basadas en el riesgo para garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para las organizaciones m\u00e1s grandes o m\u00e1s complejas, el programa de detecci\u00f3n suele requerir el uso de una aplicaci\u00f3n tecnol\u00f3gica que incluya ciertas funcionalidades b\u00e1sicas para garantizar las reglas de generaci\u00f3n de alertas rojas y los resultados adecuados. Estas funcionalidades incluyen la implementaci\u00f3n de umbrales de detecci\u00f3n basados en el riesgo y reglas para generar alertas rojas de buena calidad para su revisi\u00f3n y validaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Identificar e implementar el proceso de selecci\u00f3n de sanciones basado en el riesgo para cumplir con los requisitos reglamentarios es importante para la pol\u00edtica general de cumplimiento.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La producci\u00f3n de alertas est\u00e1 en el centro de toda aplicaci\u00f3n de cribado. Se debe presentar una alarma en la solicitud de selecci\u00f3n para que los empleados cualificados de las sanciones la eval\u00faen. Aunque el flujo de trabajo de la aplicaci\u00f3n puede variar en funci\u00f3n de diversos factores, como la experiencia del revisor o las tolerancias de riesgo de una IF (por ejemplo, si el proceso de revisi\u00f3n requiere un requisito de revisor\/cuatro ojos), el solicitante debe presentar todos los datos relevantes de la IF y las listas de sanciones para la toma de decisiones, permitir a los revisores tomar una decisi\u00f3n basada en la validez de esos datos y, a continuaci\u00f3n, documentar la justificaci\u00f3n pertinente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las instituciones financieras deben verificar las listas de sanciones antes de llevar a cabo sus actividades para garantizar el cumplimiento de las sanciones financieras. Los gobiernos suelen utilizar las sanciones financieras para restringir o prohibir el comercio con objetivos extranjeros acusados de participar en actividades ilegales. Se puede sancionar a un pa\u00eds, as\u00ed como a individuos o grupos. Incluso pueden utilizarse contra quienes no se dedican directamente a la delincuencia pero trabajan para los que s\u00ed lo hacen. Los gobiernos y las instituciones bancarias ofrecen listas de sanciones para ayudar a las empresas a determinar qui\u00e9n es responsable.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El control de las sanciones es el proceso que garantiza que las mercanc\u00edas y las partes implicadas en una transacci\u00f3n comercial se cotejen con la normativa, las sanciones, las medidas de ejecuci\u00f3n y otras listas de vigilancia oficiales del mundo mar\u00edtimo. Para examinar a fondo el historial de movimientos de un buque, la administraci\u00f3n del pabell\u00f3n registrado, la propiedad y la gesti\u00f3n, y para verificar que una transacci\u00f3n es conforme, se requiere una completa transparencia de la cadena de suministro.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El control de las sanciones debe formar parte de la diligencia debida de todos los agentes de la cadena de suministro del comercio mar\u00edtimo para evitar los da\u00f1os penales, de reputaci\u00f3n y comerciales causados por el incumplimiento y la asociaci\u00f3n con actividades comerciales il\u00edcitas, el blanqueo de dinero, la financiaci\u00f3n del terrorismo, etc.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La importancia del control de las sanciones. 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