Los clientes est\u00e1n protegidos porque su asesor de inversiones sabe qu\u00e9 inversiones son las m\u00e1s adecuadas para sus circunstancias individuales. Los asesores de inversiones est\u00e1n protegidos porque saben lo que pueden y no pueden incluir en las carteras de sus clientes. El cumplimiento de las normas KYC<\/a> suele conllevar requisitos y pol\u00edticas como la gesti\u00f3n de riesgos, las pol\u00edticas de aceptaci\u00f3n de clientes y la supervisi\u00f3n de las transacciones.<\/p>\n\n\n\n Los siguientes son ejemplos de tipos de cribado:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Una persona pol\u00edticamente expuesta<\/a> (PEP) es alguien que tiene una posici\u00f3n o influencia notable o elevada en una jurisdicci\u00f3n y es m\u00e1s probable que est\u00e9 involucrada en el blanqueo de dinero, el soborno, la corrupci\u00f3n y otras actividades ilegales. La detecci\u00f3n de PEP se utiliza para detectar e investigar cualquier PEP descubierta en una organizaci\u00f3n. Tambi\u00e9n se identifican otros clientes de alto riesgo con puestos espec\u00edficos en una organizaci\u00f3n de incorporaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n Por ejemplo, supongamos que una organizaci\u00f3n est\u00e1 incorporando a un cliente corporativo. El objetivo del cliente corporativo es conseguir un determinado tipo de l\u00ednea de financiaci\u00f3n. El cliente corporativo proporciona los documentos de identidad e informaci\u00f3n adecuados y una lista de los miembros del Consejo. El castigo va acompa\u00f1ado de importantes sanciones legales y penales. <\/p>\n\n\n\n Todas las empresas deben ser conscientes de ello y hacer la debida diligencia<\/a> para evitar sanciones<\/a>. Se trata de conductas delictivas iniciadas por el cliente por las que una autoridad local o internacional ha impuesto sanciones a una persona o empresa. El control de sanciones se lleva a cabo para garantizar que ninguna persona u organizaci\u00f3n se incluya en las listas mundiales de aplicaci\u00f3n de la ley y sanciones, que son listas de organizaciones e individuos a los que no se les permite unirse a ninguna organizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n Supongamos que el cliente es un cliente corporativo que ha sido previamente incorporado por el banco. La diligencia debida inicial se complet\u00f3 cuando se incorpor\u00f3 el cliente.<\/p>\n\n\n\n Las prohibiciones de los funcionarios principales y de los miembros del Consejo de Administraci\u00f3n deben ser examinadas en la lista negativa y en la lista de PEP antes de abrir la cuenta corporativa y como parte del KYC. El objetivo de la selecci\u00f3n de la lista de PEP es garantizar que cualquier PEP detectada sea designada como de alto riesgo y que, si se establece una cuenta, tambi\u00e9n se marque como de alto riesgo. <\/p>\n\n\n\n La sanci\u00f3n est\u00e1 respaldada por graves cargos civiles y penales. Todos los tipos de organizaciones deben ser conscientes y llevar a cabo la debida diligencia para la sanci\u00f3n. El control de las sanciones se realiza para garantizar que ninguna persona u organizaci\u00f3n est\u00e9 incluida en las listas de sanciones y de aplicaci\u00f3n de la ley a nivel mundial, que decretan qu\u00e9 organizaciones y personas tienen prohibida la incorporaci\u00f3n a cualquier organizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Por ejemplo, supongamos que el cliente es una empresa que ya ha sido contratada por el banco. La diligencia debida inicial se complet\u00f3 cuando se incorpor\u00f3 el cliente. El banco llevar\u00e1 a cabo una selecci\u00f3n de sanciones de forma continua como parte de su supervisi\u00f3n para garantizar que el cliente no aparezca en ninguna sanci\u00f3n como resultado de cualquier antecedente penal adquirido despu\u00e9s de la incorporaci\u00f3n. Si se descubre alg\u00fan v\u00ednculo de sanci\u00f3n en la entidad, el banco detendr\u00e1 inmediatamente cualquier transacci\u00f3n financiera.<\/p>\n\n\n\n La selecci\u00f3n de noticias negativas es un aspecto importante de la experiencia del cliente. Ocasionalmente, se comparte informaci\u00f3n relativa a la participaci\u00f3n de un cliente en acciones delictivas o inmorales, como el blanqueo de dinero o la financiaci\u00f3n del terrorismo. Las noticias desfavorables o los medios de comunicaci\u00f3n adversos pueden describirse como cualquier informaci\u00f3n negativa sobre una persona o grupo de personas que se publica, revela o descubre en cualquier canal disponible y accesible al p\u00fablico. <\/p>\n\n\n\n Existe la posibilidad de que los clientes del banco est\u00e9n implicados en conductas ilegales o tengan v\u00ednculos con organizaciones delictivas, incluidos los blanqueadores de dinero. Los clientes del grupo de alto riesgo del banco se enfrentan a un peligro a\u00fan mayor. Como resultado, los bancos llevan a cabo una vigilancia frecuente y continua de las transacciones y actividades de los clientes, incluida la b\u00fasqueda de nombres y perfiles de clientes en noticias desfavorables o en diferentes portales de medios negativos. <\/p>\n\n\n\n Por lo tanto, una organizaci\u00f3n necesita identificar y evaluar las noticias relacionadas con el blanqueo de dinero, los fraudes o las estafas, etc., en el tablero. Esto tambi\u00e9n ayudar\u00e1 a evaluar y reevaluar el perfil de riesgo del cliente y a proteger a la Organizaci\u00f3n de los da\u00f1os a la reputaci\u00f3n, ya que trabajar con empresas con da\u00f1os a la reputaci\u00f3n no est\u00e1 permitido en una jurisdicci\u00f3n seg\u00fan la Ley.<\/p>\n\n\n\n Por ejemplo, cualquier noticia negativa en los medios de comunicaci\u00f3n relacionada con una entidad incorporada se considera generalmente una noticia negativa. Las noticias pueden dividirse a su vez en delitos financieros, narc\u00f3ticos, ciberdelitos, fraudes, evasi\u00f3n fiscal, estafas, etc. Una organizaci\u00f3n debe estar atenta al incorporar una entidad. Hay varias herramientas para las noticias negativas, pero s\u00f3lo se puede utilizar la b\u00fasqueda de Google para ello. S\u00f3lo hay que buscar en Google y escribir el nombre de una organizaci\u00f3n o persona junto con noticias de fraude, estafa, evasi\u00f3n de impuestos, etc.<\/p>\n\n\n\n![\"Visi\u00f3n](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/2-11-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nEvaluaci\u00f3n de Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP) <\/h2>\n\n\n\n
Selecci\u00f3n de sanciones <\/h2>\n\n\n\n
Filtrado de noticias negativas <\/h2>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n