{"id":2016897,"date":"2026-05-19T13:22:55","date_gmt":"2026-05-19T13:22:55","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/componentes-basicos-del-programa-contra-la-delincuencia-financiera\/"},"modified":"2026-05-19T18:14:03","modified_gmt":"2026-05-19T18:14:03","slug":"componentes-basicos-del-programa-contra-la-delincuencia-financiera","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/componentes-basicos-del-programa-contra-la-delincuencia-financiera\/","title":{"rendered":"Componentes b\u00e1sicos del programa contra la delincuencia financiera"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El programa de lucha contra la delincuencia financiera y sus componentes principales es una entidad que adopta e implementa la protecci\u00f3n de sus sistemas y procesos frente a los delincuentes y sus actividades, como los delitos financieros. Los programas contra la delincuencia financiera constan de diferentes componentes interrelacionados que, en conjunto, forman un conjunto de normas y principios para que el consejo de administraci\u00f3n y la direcci\u00f3n se aseguren de formar pol\u00edticas y procesos pertinentes para prevenir la delincuencia financiera.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-13-1024x576.jpg\" alt=\"Componentes b\u00e1sicos\" class=\"wp-image-2009767\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-13-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-13-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-13-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-13-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-13.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Componentes b\u00e1sicos del programa contra la delincuencia financiera<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Los componentes m\u00e1s amplios del programa incluyen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Una cultura de cumplimiento y un tono fuerte desde arriba<\/li><li>Desarrollo de un programa de cumplimiento efectivo y relevante y de pol\u00edticas aliadas<\/li><li>Contrataci\u00f3n de un oficial de cumplimiento antifinanciero dedicado&nbsp;<\/li><li>Realizaci\u00f3n de la <a href=\"https:\/\/www.acamstoday.org\/financial-crime-risk-assessment\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.acamstoday.org\/financial-crime-risk-assessment\/\" rel=\"noreferrer noopener\">evaluaci\u00f3n de riesgos de delitos<\/a> financieros para identificar las diferentes categor\u00edas de riesgos de delitos financieros con sus impactos relevantes en el sistema y la reputaci\u00f3n de la entidad<\/li><li>Educaci\u00f3n y formaci\u00f3n de los empleados en materia de identificaci\u00f3n, comprensi\u00f3n y prevenci\u00f3n del riesgo de delincuencia financiera<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los siguientes principios m\u00e1s amplios respaldan los componentes del programa de delitos financieros y deben aplicarse en todo momento.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La obligaci\u00f3n dentro de la prevenci\u00f3n de <a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/riesgo-y-amenazas-de-la-delincuencia-financiera-dentro-y-fuera-de-las-organizaciones\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/financial-crime-risk-and-threats\/\" rel=\"noreferrer noopener\">los delitos financieros<\/a> por parte de la direcci\u00f3n y todos los empleados, la direcci\u00f3n ejecutiva y los miembros de la gobernanza. La aplicaci\u00f3n de altos est\u00e1ndares \u00e9ticos y de conducta en el reclutamiento y conducta de directores, empleados, agentes, proveedores, intermediarios e introductores.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los componentes del marco de lucha contra la delincuencia financiera deben ser definidos adecuadamente por el gobierno o el consejo de administraci\u00f3n, teniendo en cuenta los riesgos de delincuencia financiera a los que est\u00e1 expuesta la organizaci\u00f3n. El consejo que definir\u00e1 el marco requiere comprender la estructura, la complejidad de los productos y servicios, las jurisdicciones de los clientes y otros aspectos operativos. Es necesario comprenderlos porque los riesgos de la delincuencia financiera tambi\u00e9n est\u00e1n relacionados con estos factores.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Establece niveles de tolerancia cero en relaci\u00f3n con los clientes, proveedores, empleados, contratistas u otros terceros y todas las transacciones que puedan estar relacionadas con la delincuencia financiera, incluido el incumplimiento de los requisitos y principios establecidos en este marco.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-13-1024x576.jpg\" alt=\"Componentes b\u00e1sicos\" class=\"wp-image-2009768\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-13-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-13-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-13-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-13-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-13.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Un enfoque basado en el riesgo para un programa eficaz de cumplimiento de los delitos financieros para maximizar la eficacia de todo el banco en la lucha contra los delitos financieros mediante:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Establecer requisitos y dise\u00f1ar controles basados en su capacidad demostrada para identificar y mitigar los riesgos espec\u00edficos de delitos financieros a los que se enfrenta el grupo; y<\/li><li>Proporcionar informaci\u00f3n de gran utilidad sobre la delincuencia financiera a las autoridades competentes en los \u00e1mbitos de amenaza prioritarios.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cualquier persona puede cometer un delito financiero, incluidos los empleados, los clientes, otras partes interesadas y el p\u00fablico en general. Por lo tanto, es necesario identificar las actividades delictivas, como la explotaci\u00f3n de informaci\u00f3n privilegiada o la adquisici\u00f3n de bienes ajenos mediante la comisi\u00f3n de un fraude.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Otros delitos financieros no implican la obtenci\u00f3n deshonesta de un beneficio, sino que protegen el que ya se ha obtenido o facilitan la obtenci\u00f3n de dicho beneficio. Las pol\u00edticas de lucha contra la delincuencia financiera garantizan una aplicaci\u00f3n coherente de los requisitos m\u00ednimos y una gesti\u00f3n s\u00f3lida y eficaz del riesgo de delincuencia financiera.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El principal problema de estos delitos financieros es que suelen tener un impacto negativo no s\u00f3lo en la propia empresa (a trav\u00e9s de costosas multas o p\u00e9rdidas de reputaci\u00f3n), sino tambi\u00e9n en la estabilidad e integridad de los mercados financieros mundiales, as\u00ed como en la sociedad y la econom\u00eda de un pa\u00eds.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El programa de lucha contra la delincuencia financiera y sus componentes principales es una entidad que adopta y aplica la protecci\u00f3n a sus sistemas y procesos de&#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2014743,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400767,400796],"tags":[400768,401359,401358],"class_list":["post-2016897","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-componentes-basicos","tag-fca023-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016897","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2016897"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016897\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060003,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016897\/revisions\/3060003"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2014743"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2016897"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2016897"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2016897"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}