{"id":2016945,"date":"2026-04-20T14:21:53","date_gmt":"2026-04-20T14:21:53","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/actividad-ilicita-y-soluciones-de-software-identificacion-de-la-actividad-ilicita-con-soluciones-de-software\/---9ccf43ce-6e5a-4896-a40c-5c25463e99bf"},"modified":"2026-04-20T15:18:49","modified_gmt":"2026-04-20T15:18:49","slug":"actividad-ilicita-y-soluciones-de-software-identificacion-de-la-actividad-ilicita-con-soluciones-de-software","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/actividad-ilicita-y-soluciones-de-software-identificacion-de-la-actividad-ilicita-con-soluciones-de-software\/","title":{"rendered":"Actividad il\u00edcita y soluciones de software: Identificaci\u00f3n de la actividad il\u00edcita con soluciones de software"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Actividad il\u00edcita y soluciones inform\u00e1ticas. La mec\u00e1nica que utilizan las soluciones de software, las herramientas y los sistemas para identificar la actividad il\u00edcita en las transacciones de criptomonedas no s\u00f3lo es fascinante de aprender. Tambi\u00e9n es \u00fatil desde el punto de vista de la lucha contra la delincuencia financiera en el d\u00eda a d\u00eda, ya que ense\u00f1a d\u00f3nde y c\u00f3mo se puede atrapar a los delincuentes aunque piensen que no son vulnerables.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/t-1-1024x576.jpg\" alt=\"Actividad il\u00edcita y soluciones de software\" class=\"wp-image-1509272\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/t-1-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/t-1-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/t-1-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/t-1-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/t-1.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Actividad il\u00edcita y soluciones de software<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>El primer paso para que las soluciones de software puedan identificar actividades il\u00edcitas es la recopilaci\u00f3n de grandes cantidades de datos.  <\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por lo tanto, esto se puede denominar recopilaci\u00f3n de datos. La recopilaci\u00f3n de datos depende de la transparencia subyacente de las <a href=\"https:\/\/www.coinbase.com\/learn\/crypto-basics\/what-is-a-blockchain#:~:text=Cryptocurrencies%20like%20Bitcoin%20and%20Ethereum,someone%20sent%20or%20received%20bitcoin.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.coinbase.com\/learn\/crypto-basics\/what-is-a-blockchain#:~:text=Cryptocurrencies%20like%20Bitcoin%20and%20Ethereum,someone%20sent%20or%20received%20bitcoin.\" rel=\"noreferrer noopener\">cadenas de bloques de criptomonedas<\/a>, teniendo en cuenta que \u00e9stas son esencialmente los libros de contabilidad que registran la informaci\u00f3n sobre las transacciones individuales.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es importante tener en cuenta que las cadenas de bloques son p\u00fablicas para muchas criptodivisas, incluido <a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/blanqueo-de-dinero-con-bitcoin-los-bancos-se-enfrentan-a-una-dura-batalla\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/bitcoin-money-laundering-banks-face-tough-battle\/\" rel=\"noreferrer noopener\">el Bitcoin<\/a>, por lo que est\u00e1n totalmente disponibles y abiertas para ser vistas por cualquiera que quiera verlas. Con estas cadenas de bloques de <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/cryptocurrency-money-laundering-methods-3\/\" title=\"Criptomoneda\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">criptomonedas<\/a> , puede obtener una imagen completa de todas las transacciones que han tenido lugar en un ecosistema de criptomonedas en particular. De este modo, las cadenas de bloques de criptomonedas individuales son ricas fuentes de informaci\u00f3n para entender la actividad il\u00edcita.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>El segundo paso se llama procesamiento de datos.  <\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aqu\u00ed, un software de monitoreo de transacciones de criptomonedas toma toda esta informaci\u00f3n de los blockchains y la convierte en informaci\u00f3n digerible con dos componentes principales.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>El primer componente del procesamiento de datos es la atribuci\u00f3n de identidades a las identidades de la cadena de bloques, lo que significa entender cu\u00e1l de esas direcciones alfanum\u00e9ricas pertenece a qui\u00e9n.<\/li><li>El segundo componente del tratamiento de datos es comprender las relaciones entre esas direcciones y sus transacciones. En lo que respecta a la atribuci\u00f3n de esas direcciones, hay varias formas de llevarla a cabo. Esto incluye varias formas de recopilaci\u00f3n y an\u00e1lisis de datos, raspado de la web y equipos de analistas de datos que dedican su tiempo a rastrear Internet, como la web oscura, para entender qui\u00e9n est\u00e1 usando Bitcoin u otros criptoactivos. Del mismo modo, pueden examinar cosas como los ataques de ransomware. Cuando los delincuentes publican una direcci\u00f3n de Bitcoin que quieren recibir, se convierte en una pista muy obvia de que se trata de una direcci\u00f3n utilizada por actores il\u00edcitos. A continuaci\u00f3n, esta direcci\u00f3n puede compararse con otras direcciones del conjunto de datos para saber si estos actores tambi\u00e9n utilizan otras direcciones. Se puede hacer en tiempo real y a medida que se cometen nuevos delitos.&nbsp;<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ahora, con respecto a los intercambios de criptodivisas, s\u00ed es posible recopilar informaci\u00f3n sobre los intercambios que est\u00e1n involucrados en estafas y fraudes. Tambi\u00e9n se dispone de otra informaci\u00f3n sobre los intercambios leg\u00edtimos que son actores importantes en el ecosistema. Una vez que se ha pasado por ese proceso incre\u00edblemente riguroso de recopilaci\u00f3n de datos sobre qui\u00e9n est\u00e1 utilizando qu\u00e9 direcciones de criptoactivos, se empieza a tener una imagen m\u00e1s coherente de lo que est\u00e1 ocurriendo.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esta informaci\u00f3n ayuda a definir los grupos compuestos por n\u00fameros previamente pseud\u00f3nimos y direcciones de cartera aleatorias que no ten\u00edan mucho sentido. Los clusters son grupos de direcciones que se sabe que est\u00e1n controladas por la misma entidad. Los clusters pueden incluir desde unas pocas direcciones hasta potencialmente decenas de miles, cientos de miles o incluso millones de monederos. Despu\u00e9s, nos lleva a la mec\u00e1nica de c\u00f3mo las soluciones de software dan sentido a estos millones de carteras que se relacionan entre s\u00ed.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/t-3-1024x576.jpg\" alt=\"Actividad il\u00edcita y soluciones de software\" class=\"wp-image-1509271\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/t-3-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/t-3-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/t-3-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/t-3-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/t-3.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>El tercer paso consiste en aplicar la anal\u00edtica de datos a los datos recogidos y preprocesados.  <\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las soluciones de software suelen aplicar una heur\u00edstica avanzada para entender la relaci\u00f3n entre esos millones de direcciones de monederos. Una vez que el software, basado en algoritmos, entiende esas relaciones y puede atribuir identidades a esas direcciones, se puede obtener una imagen m\u00e1s clara de d\u00f3nde se sit\u00faan las bolsas reguladas detr\u00e1s de un grupo de carteras y d\u00f3nde se sit\u00faan las bolsas no reguladas detr\u00e1s de otro grupo de carteras. En el siguiente paso consecutivo, las entidades sancionadas, los estafadores o los mercados de la web oscura pueden asociarse a otros grupos de direcciones.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si ahora se tiene en cuenta que los datos se registran en directo en la cadena de bloques, se puede ver qui\u00e9n realiza transacciones con qui\u00e9n de forma efectiva y en tiempo real. Este nivel de trazabilidad no es posible para casi todas las dem\u00e1s formas de pago y transacciones porque no es en tiempo real y es a trav\u00e9s de los l\u00edmites de una organizaci\u00f3n. Posteriormente, estas herramientas de criptomonedas pueden realizar an\u00e1lisis muy poderosos de actividades il\u00edcitas en tiempo real.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Por \u00faltimo, como profesional de la delincuencia financiera, quiere utilizar toda la recopilaci\u00f3n, el procesamiento y el an\u00e1lisis de datos.  <\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A medida que los fondos atraviesan los diferentes ecosistemas de criptomonedas, pueden llegar a un intercambio regulado o a una organizaci\u00f3n que recopila informaci\u00f3n KYC. De este modo, es posible establecer conexiones entre las identidades reales de las personas y los verdaderos estafadores.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aprovechando toda esta informaci\u00f3n, el analista de prevenci\u00f3n de la delincuencia financiera o de cumplimiento de la normativa puede empezar a comprender de forma realmente convincente qui\u00e9n realiza transacciones con qui\u00e9n, qui\u00e9nes son los actores il\u00edcitos y a d\u00f3nde van sus fondos. Una vez realizado este tipo de trabajo de an\u00e1lisis humano, usted comienza a construir sus soluciones basadas en el riesgo en torno a las bolsas y empresas reguladas y se asegura de que usted y sus clientes no se relacionen con bolsas u organizaciones no reguladas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sorprendentemente, muchas de las monedas digitales estudiadas por Elliptic y el Center on Sanctions and Illicit Finance pudieron ser rastreadas hasta los autores. Se descubri\u00f3, por ejemplo, que el 95% de todas las monedas blanqueadas rastreadas proced\u00edan de nueve mercados de la web oscura, entre ellos Silk Road, Silk Road 2.0, Agora y AlphaBay.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las empresas centradas en la lucha contra los delitos relacionados con las criptomonedas pueden identificar cuentas que parecen pertenecer a la misma cartera de Bitcoin y que est\u00e1n controladas por la misma entidad examinando de cerca la actividad de la cadena de bloques.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Actividad il\u00edcita y soluciones inform\u00e1ticas. 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